2023客户經理個人年終總結 篇1
20__年就要過去了，在擔任__支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作情況彙報如下：
20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。
熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
2023客户經理個人年終總結 篇2
轉眼間我到紫金銀行工作已經六年了，在領導的培養幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。20__年2月我從西崗分理處調至棲霞山支行從事客户經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到棲霞山支行從事客户經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自己對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業務掌握透徹後才能更好的.為客户提供服務。
作為一名客户經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客户經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客户與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客户是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行裏的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户需求什麼，尤其是後一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服務客户。
在加強業務學習的同時，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護中國共產黨的領導，並積極參與建言獻策，努力學習中國共產黨的先進性文件，認真踐行黨的羣眾路線。
腳踏實地、勤奮工作
作為一名客户經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客户的同時要努力挖掘新的客户，並以專業的業務處理能力來滿足客户的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
2023客户經理個人年終總結 篇3
20__年，我擔任支行對公客户經理，併兼任支行的銀行承兑匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客户營銷和承兑匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達億千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都説幹一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地幹好它。作為客户經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客户直接瞭解行社窗口，起着溝通顧客與支行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。作為銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客户，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍裏，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的.進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所憂的服務理念，始終將客户利益放在首位，為客户提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客户服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客户留下了良好的印象，也贏得了客户的信任。
創新營銷方式，提高客户營銷水平
20__年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、衝刺19，取得了較理想的成效。在客户營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客户。客户總是形形色色的，而我總是以客户為中心，努力滿足客户的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客户謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客户提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客户，經常將服務延伸到客户單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客户有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客户的貼心人。
2023客户經理個人年終總結 篇4
對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。
年初的競聘上崗，用自己的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務___萬元，完成計劃的___%，辦理承兑匯票貼現筆，金額萬元，完成中間業務收入萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自己的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用此文來源於本站心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
2023客户經理個人年終總結 篇5
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年已經快過去了就過去了，在擔任__支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20__年工作情況總結匯報如下：
一、20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。
工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。
熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的`普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20__年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
2023客户經理個人年終總結 篇6
20xx年即將過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收穫，臨近年終，我感覺有必要對自己的工作做一下總結。目的在於吸取教訓，提高自己，以至於把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。
我是今年十月份到公司工作的，同時開始組建銷售部，進入公司之後我通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市場經驗，現在對預付費儲值卡市場有了一個深入的認識和了解。可以清晰、流利的應對客户所提到的各種問題，準確的把握客户的需要，良好的與客户溝通，逐漸取得客户的信任。所以經過努力，也取得了幾個成功的客户資源，一些優質客户也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業務水平都比以前有了一個較大幅度的提高。
雖然之前一直在從事銷售的相關工作，有一定的銷售知識與經驗，但比較優秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響銷售部的銷售業績。
一、部門工作總結
在將近三個月的時間中，經過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環節話術，公司產品的核心競爭優勢，公司宣傳資料《至客户的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產品知名度在xx市場上漸漸被客户所認識。部門全體員工累計整理黃頁資料五千餘條，寄出公司宣傳資料三千餘封，不畏嚴寒，在税務大廳，高新區各個寫字樓進行陌生拜訪，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎做好了準備。團隊建設方面，制定了詳細的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
從銷售部門銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以説是銷售做的十分的失敗。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在
1.溝通不夠深入。銷售人員在與客户溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客户，瞭解客户的真正想法和意圖;對客户提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客户對我們的產品有幾分瞭解或接受的什麼程度，在被拒絕之後沒有二次追蹤是一個致命的失誤。
2.工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處於放任自流的狀態，從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的後果。
3.新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工作計劃性不強，業務能力還有待提高。
二、市場分析
現在消費卡市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公司的產品從產品質量，功能上屬於上等的產品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的出現更是加劇了這一場競爭戰。但冷靜下來仔細分析，我公司的核心競爭力，例如髮卡資金的監管，xx省境外商户的數量與質量，以及我公司雄厚的資金實力與優質的客户資源，都是其他公司無法比擬的。
在xx市場上，消費卡產品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平台，加以鋪天蓋地的宣傳態勢，以及員工鍥而不捨的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場佔有率已成定局，打造xx省業內的第一品牌指日可待。
市場是良好的，形勢是嚴峻的。在消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術發展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃發展的機會。
2023客户經理個人年終總結 篇7
在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分期望時光放慢腳步，讓我們有充足的時光好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業生，到在銀行工作的企業金融業務助理，這一個主角的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰，也對明天總是充滿了期盼。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神，為本行的發展壯大貢獻微薄之力。
透過向領導同事學習、向書本學習，我大致的瞭解了銀行信貸業務知識。從人們需要借貨開始，銀行業的始祖們就營造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風險，籌資耗費成本，誠信為則，利息成橋，這種經營金錢的交易，演進昇華，化為無數銀行經營者的信仰。剛來到企金部門實習的時候，對公司業務和授信產品一知半解，透過半年的學習，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素，能夠透過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户提出一些基本的推薦和意見。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起，寫調查報告，辦理授信項下業務，進行貸後檢查，學會這些基本業務之後，我開始學習小企業易速貸，控貨融資，中小企業私募債，非標債權投資等細化的業務。由於難以擺脱作為國家宏觀調控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時鬆的信貸政策表現得個性充分。此外，在熟悉業務產品的同時，我用心學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都説明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險後如負重荷的資任，觸發不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之後的輕。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發言權。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰之不易。這是寂靜的戰爭，温和掩飾着角力平靜暗藏着風雲，平坦之下有陷阱信貸充滿着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷潛力。作為一名準客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼。客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應用心主動並經常地與客户持續聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户帶給“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之持續經常的聯繫，而對潛在的客户，則要用心地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，透過對市場的深入研究，提出自我的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最適宜的金融產品組合;其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻持續與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客户的交往中，客户經理要用心推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動推薦和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，用心探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化狀況和大額資金流動狀況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來思考，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時蒐集整理、分析資料，實時監測客户信用狀況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時用心參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最後，在過去半年裏，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，透過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延症導致一些工作不能保質保量完成，也是癥結所在。
未來即將到來應對新形勢下的新方向，我們務必做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再持續經濟增長，需要依靠消費拉動，這短期內難以實現，需要加大改革力度。因此轉型和改革就應能夠為我們獲得新的發展機會，大中型企業不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩中求進工作總基調，宏觀政策要穩、微觀政策要活、社會政策要託底的思路，紮實做好各方面工作，經濟社會發展穩中求進、穩中求好，實現了良好開局。並提出明年經濟六大任務：一、切實保障國家糧食安全。二、大力調整產業結構。三、着力防控債務風險。四、用心促進區域協調發展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務能夠大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風，增強自身抗風險潛力提出警示。近期，隨着互聯網行業的日新月異及其對金融業的滲透，“互聯網金融”已成為了一個新的討論熱點。就應承認，互聯網金融的確具有許多不一樣於傳統金融的特徵，同時也顯示出了很強的創新性和競爭性，但因為它並不改變資金在不一樣市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資。互聯網金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和，是在互聯網技術高速發展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創造出的一系列金融新概念、新產品、新模式、新流程等。從此好處而言，互聯網金融可看作“金融脱媒”的一種新形式。互聯網金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未來金融創新發展中扮演着鮎魚的主角，將改變商業銀行的價值創造和價值實現方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例，它的改變在於規則再造，即藉助信息整合、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控潛力、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是應對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓，我就應再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養分，為自身的提高做出應有的努力。應對新形勢新變化，我們就應隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
2023客户經理個人年終總結 篇8
一元復始,萬象更新。在這年末歲初的時候,我懷着十分愉悦的心情,認真地總結個人一年來的學習和工作，通過回顧，歸納為以下幾個方面，向組織和同志們作一彙報。
一、努力學習，如飢似渴鑽研業務知識
知識使人進步。在社會主義市場經濟條件下，要使自己能夠不斷適應複雜多變的銷售市場，就
得不斷學習，經常掌握黨的路線方針、法規政策。一年來，我努力學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想，學習黨的xx大報告、中央經濟工作會議精神，學習省、市、縣的相關政策規定，並且認真地記寫學習筆記3000多字。力爭使自己能夠較多地瞭解掌握黨和政府的經濟政策，瞭解煙草市場整體動態。其次是努力學習與經營有關的業務知識，尤其是市場營銷方面的知識，如瞭解市場，掌握動態，遵重客户，熱情服務，現代物流模式等。
學習方法，一是從書本上學，讀原著，全面領會精神實質。二是向業務內行學習，帶着工作中存在的問題向其他領導和同志們請教，通過探討、交流的方式，達到解決問題、提高業務知識的目的。三是主動參加單位組織的集中學習，認真學習，共同討論，探索真締。四是通過網絡系統學習，隨時掌握我們行業的各種信息。
二、遵守紀律，滿腔熱忱地幹好本職工作
紀律是幹好一切工作的保證。作為煙草公司的一名職工，深知遵守紀律的重要性，因此，我堅持每天準時上下班，儘管家裏上有老下有小，又家居*城，距單位較遠，天天乘車，多有不便，遇上雨雪天氣和公路維修，必須提前出發，才能保證按時到崗。家庭瑣事，儘量利用休息日安排妥當，非重大事項，絕不請假，一年來做到了出滿勤、幹滿點。
工作中，團結同志，尊重領導，服從工作安排，聽從領導調配，不拈輕怕重，不挑揀攀比，幹啥都是工作需要，幹啥都儘自己的的能力幹好。作為客户經理，我的主要工作就是天天下鄉，送貨上門，晴天一身土，雨天兩腿泥，三伏熱汗流，三九冷嗖嗖，面對這些困難，我從未叫苦叫累，本着以工作為重的態度，滿腔熱忱地幹好每一天。
三、積極主動，熱情周到地為客户服務
客户是上帝，是我們的衣食父母。客户經理，每天面對的就是管片裏的客户。我清楚地認識到，當客户經理，並不是去領導他們，而是要積極主動，為客户提供熱情周到地服務。在很多行外人看來，煙草實行專賣，做的是獨家生意，煙有車拉，送到一下，輕輕鬆鬆，無憂無慮。其實並非如此，在一個管片內，有數百客户，人上百口，形形色色，有説煙送少了，有説煙送晚了，有説外地煙賣不動，有説本地煙都給了熟人。每見一個客户，我們都必須給他們做耐心細緻地解説，宣傳政策，説明情況，上至國家方針，下至行業動態，遠至煙草生產規劃，近至幾個月內的供貨情況。通過融情入理地宣傳動員，讓客户瞭解行情，掌握大勢，理解我們，搞好銷售。
為了進一步加強合作，密切聯繫，互相信任，成為朋友，我經常主動與客户拉家常，噓寒問暖，幫助他們整理貨架，抹洗煙櫃，象家人一樣待他們，拉近我們與客户之間的距離，變購銷關係為朋友關係，共同想方設法加大銷售，完成任務。一年來，我們所管片區共完成銷售情況如下：
經過回顧總結，深知自己在一年來的工作中還存在一些不足，一是學無止境，自己的知識還非常淺薄，還要繼續努力，堅持學習，提高自己;二是工作苦累時，偶爾也發一兩句牢騷，磨鍊不夠。在新的一年裏，自己要下決心克服缺點，努力工作，爭取更大的成績。
2023客户經理個人年終總結 篇9
在繁忙的工作中，我們送走了20xx年，不知不覺又迎來了新的一年。作為公司的一名銷售經理，主要以人員的管理為核心。經過一年的摸索與總結，我將人員的管理分為兩大類：制度管理和目標管理。
制度管理顧名思義就是按照嚴格的制度執行管理來約束員工工作行為的一種管理方式，沒有規矩不成方圓。短短的幾個月內就發現了很多問題，所以新的一年裏我將不斷完善各種管理制度和方法，並真正貫徹到行動中去，且嚴格督促員工按制度行事。
目標管理，説白了就是所謂的任務，任務就是制定完就必須要完成的，業務每個月都要給員工制定銷量，其實這個數據是目標，結合這幾個月終端的銷量數據來看，能有幾個月是達到這個目標的，這也是幾個月來我一直在反省，一直在深思的一個問題，銷量上不去的原因是什麼，真的都是員工的原因嗎?不完全是，難道我們存在的意義就是每天去找上級告訴他我應該做的都做了，但是員工有某種某種問題嗎?那我存在的意義是什麼?考慮了這麼久，我認為在員工看來業務每個月定的銷量數據是目標，她們並沒有將這個目標轉化為任務，這也是銷量上不去的原因之一，其實將目標轉化為任務很簡單，就是將目標計劃分解到每個季度、每個月、每個數據、每個細節，並調動員工的積極性去認真思考要通過哪些通路、方法來達到目標，目標分解了也就成了任務，也就是我們必需要完成的。
制度與目標共存是我明年的管理方向，由於內容比較瑣碎所以就不一一闡述了，工作重點大致分為五個部分：
終端促銷管理體系;
員工的招聘與培訓;
員工的出勤與考勤;
員工的日常管理;
激勵員工，達成目標。
在這裏工作的這段時間裏讓我學到了很多，接下來我將從三個方面向大家介紹一下我感悟到的一些觀點，與大家共同交流和探討。
一、端正態度
在工作期間我看到了很多問題、矛盾與困難，當然這些都是不可避免的，但是我覺得導致這些問題和困難不能解決的主要原因還是態度問題，態度決定一切。經常有人會這樣説如果當初我怎樣怎樣，那麼現在我肯定會，人們常常只停留在這樣的説上，而不真正付諸行動，怎麼會有好結果?白酒的競爭日趨激烈，不斷會有新的挑戰擺在你面前，你以一種什麼樣的態度去對待它，你就會得到一種什麼樣的結果。所以怨天尤人是沒有意義的，積極地工作才是我們最應該做的。
二、明確目標
首先，任何公司都有公司發展的目標，每一個員工也都有自己的個人發展目標，在這個問題上，我認為作為公司的一名員工就應將個人目標與公司目標統一起來。每個人都會有壓力，但是在實現公司發展目標的同時，也是在實現自己的個人目標。
其次就是我剛才提到的實現目標要有正確的態度與方法，並將目標切實分解落實。只有可分解的、能實現的目標，才是可行的目標。
三、學習
關於學習，有一位經濟學家講過這樣一句話不學習是一種罪惡，學習是有經濟性的，用經濟的方法去學習，用學習來創造經濟。在工作中也是一樣，我們需要不斷地學習、充實，爭取做到學以致用，相得益彰。
以上只是本人比較膚淺的一些認識，希望在工作中同事們可以多多指點，只有羣策羣力才能取得成功，也希望公司在每一位員工的努力下，在新的一年中會有新的氣象與新的突破。
2023客户經理個人年終總結 篇10
時間飛逝，自培訓至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在領導指導下，努力營銷客户，截至20xx年8月8日，實現貸款總額311.6萬元，其中真心相貸25筆，金額288萬元，樂新貸7筆，23.6萬元。
其次，通過向領導學習、向產品知識學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行微小企業貸款產品知識。一年前我剛接觸客户經理的時候，對貸款業務和微貸產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素，能夠通過跟客户交流，根據客户財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客户設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自己負責的每一筆貸款業務。
最後，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客户經理，其職責是服務好客户，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客户帶來什麼，另一方面，要明白客户要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客户的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力提升很大程度在於瞭解客户、滿足客户。因此，在與客户交流的過程中，我不斷髮掘客户的特點、優勢、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客户的距離感和獲得客户的信賴感，解決客户急需解決的問題。
過去的一年對於我來説是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年裏，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客户，挖掘客户資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年下半年在工作上的計劃，首先是在目前客户缺乏的狀況下，努力維護現有優質客户，用好資源，做好客户營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優勢和加強上門營銷力度。第四是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客户經理一起，全方位服務客户。
每天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客户經理。
2023客户經理個人年終總結 篇11
時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回首過去的20xx年，有領導的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之後的喜悦與欣慰，也有惆悵彷徨之後的不悔抉擇。現將我一年中的工作情況作如下總結：
一、加強學習，提升自身素質
一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。
二、開拓創新，尋找新的市場增長點
只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。我利用個人的社會關係網，與拆遷公司建立聯繫，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客户名單。然後逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客户，幫助客户理財的基礎上，還挖掘了不少新客户，吸引了大筆新的存款。
三、忠誠執着，為支行事業發展盡職盡責
銀行是我學生時代就矇昧以求的工作場所。畢業之後，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也並不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。工作一年多後仍然不是銀行正式員工的事實讓家人有些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的理想，還是體諒家人的感受，説實話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之後，我毅然決定留在支行，繼續努力，用我的成績實踐自己當初的暢想，也打消家人的顧慮。
新的一年裏，我為自己制定了新的目標，為了讓自己儘快成長為一名合格的銀行員工，我將着重從以下幾個方面鍛鍊自己、提升自己。
1、業務方面。不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力；既要學習自己職責範圍內的專業知識，也要主動了解銀行的貸款、存款、結算等其他領域的相關知識。
2、素質方面。養成強烈的責任意識和服務意識，認真對待每一位顧客。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。
3、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心理狀態作為自己的成長目標。
明年，我的業績目標是分社存款上新台階。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業的發展做出屬於我的一份貢獻。
2023客户經理個人年終總結 篇12
時間過得真快，轉眼間20xx年即將逝去，新的一年又將到來，回顧這一年來的工作，才發現自己的成績雖未拔得頭籌，但也名列前茅，位居三甲。現在想來，能取得這樣的成績，顧然同單位領導的關懷、各位同志的幫助不無干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同樣密不可分。現就我個人方面的原因做一下分析：
一、敬業愛崗，視單位為我家
自從20xx年被招入煙草公司至今已過了三年多的時間，作為一名瀕臨破產企業的下崗職工，我深深知道愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷着一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對於從事煙草公司客户經理一職來説，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地，以前的財務工作是對着表格來做。現在要面對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業餘時間向一些老同志請教，但是由於這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得自己摸索，包括怎樣搞好同客户的關係，怎樣培育新的捲煙品牌，怎樣調劑捲煙品種來滿足不同的消費地域和羣體等等。總之，學這學那只有一個目的，那就是儘快掌握新的工作要領，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。
在抓緊一切時間學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所裏的同事們之間保持一種親密的兄弟關係，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所裏的同事就是自己的弟兄，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作幹好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關係，所以我在單位就像在自己家裏一樣，就像為家裏人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺餘力。這樣我與同事們的關係非常融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關係。
二、加強溝通，維護客户利益
作為煙草公司的客户經理，同我每天接觸最多的就要算是捲煙零售客户了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關係。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益着想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客户，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣捲煙的衝擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客户能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展提供了充足的網絡保障。
進入20xx年，我同捲煙經營户的關係也進入一個新階段，我對他們可説是已經非常熟悉了，誰最愛賣什麼樣的捲煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都瞭如指掌，對於他們提出的一些問題我也能夠及時處理並提供幫助。對於個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷户都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯繫，對於該補倉而未補的情況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什麼事全對我説，而我在捲煙品牌的調劑方面儘量做到緊俏煙户户有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由。現在廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類捲煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由於煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類捲煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷户、普通消費者問到這個問題，問為什麼沒有五類捲煙，我對他們提出的問題一一答覆，不論時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上並不盡然，雖然多費些口舌，但對於他們來説卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對於煙草公司以後的發展造成不穩定因素。
由於我與經銷户的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關係也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷户直接拒絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的捲煙才貨真價實。
三、樂觀自信，養成良好的心態
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對於工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。
自從進入煙草公司以來，我對於領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我並不比他們差。對於每月的任務指標，由於我對於經銷户的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自於
低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有一定差距，那也沒什麼，先把它實現了吧，然後再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會幹出更多的成績。因此保持良好的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。
態度決定一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協助以及經銷户的大力配合，這是大家共同努力的結果。儘管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的餘地。因此，我會在新的一年裏以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。
2023客户經理個人年終總結 篇13
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳户25個。在這裏我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後,多問、多學、多練，通過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳户，可以享受工行優質客户的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。
作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表90多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品,並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客户來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
四、努力方向：
一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客户經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客户溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
2023客户經理個人年終總結 篇14
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來説有許多值得回味的東西，尤其是工作在客户經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話説“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講台，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。
一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241。5%，辦理承兑匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客户在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客户第一思想，把客户的事情當成自我的事來辦，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客户對我行業務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客户的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客户第一的觀念。當客户在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動;如果客户在煩惱時收到他發來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖説事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多。
二、“客户的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作潛力，隨着銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。
為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客户的客户經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客户第一的思想，徵對不一樣客户，採取不一樣的工作方式，努力為客户帶給質的金融服務，用他自我對工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客户選取銀行的趨勢已經構成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客户對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客户經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客户，透過對客户的研究從而到達瞭解客户資金運作規律，力爭將客户的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。
今年在他分管的某客户中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳户。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬户和資金劃轉商業銀行狀況下，他用心的上門聯繫，成功留住某客户在我行的開户。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客户開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客户的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客户欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和職責感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業餘時光，放下雙休和假期，利用一切時光和機會為客户服務，與客户交朋友，做客户願意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
2023客户經理個人年終總結 篇15
彈指一揮間，20xx年已經成為歷史了。在擔任支行這一年的客户經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客户羣體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客户對我行業務的支持，擴大自身客户數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客户和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800餘萬元，代發工資、PS商户、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客户經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客户經理是我行對公眾服務的一張名片，是客户和我行聯繫的樞紐。與客户的交際風度和言談舉止，均代表着我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面蒐集優質客户信息，及時掌握客户動態，拜訪客户中間橋樑，下到企業、機關，深入客户，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客户進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表着我行對客户的一種想念。熱情、耐心地為客户答疑解惑，從容地用輕鬆地姿態和親切的微笑來面對客户，快速、清晰地向客户傳達他們所要了解的信息，與客户良好的溝通並取得很好的效果，贏得客户對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸後檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350餘萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客户資源，客户優中選優，提高客户數量和質量，提升客户對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少説，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝着更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
2023客户經理個人年終總結 篇16
20xx年，我擔任支行對公客户經理，併兼任支行的銀行承兑匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客户營銷和承兑匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達6億4仟萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都説幹一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地幹好它。作為客户經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客户直接瞭解行社窗口，起着溝通顧客與支行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。作為商業銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客户，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍裏，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所憂的服務理念，始終將客户利益放在首位，為客户提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客户服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客户留下了良好的印象，也贏得了客户的信任。
二、創新營銷方式，提高客户營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、衝刺09，均取得了較理想的成效。在客户營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客户。客户總是形形色色的，而我總是以客户為中心，努力滿足客户的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客户謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客户提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客户，經常將服務延伸到客户單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客户有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客户的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客户，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客户，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規範合理的解釋，這樣以來大多數客户都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客户營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客户為中心”，開拓創新，鋭意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
2023客户經理個人年終總結 篇17
20xx年，我擔任支行對公客户經理，併兼任支行的銀行承兑匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客户營銷和承兑匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達x億x千萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都説幹一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不苟地幹好它。作為客户經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客户直接瞭解行社窗口，起着溝通顧客與支行的橋樑作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。作為xx銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心繫客户，心繫本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什麼情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍裏，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鑽研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客户之所求，急客户之所需，排客户之所憂的服務理念，始終將客户利益放在首位，為客户提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客户服務的過程中，做到操作標準、服務規範、用語禮貌、舉止得體，給客户留下了良好的印象，也贏得了客户的信任。
二、創新營銷方式，提高客户營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、衝刺19，取得了較理想的成效。在客户營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客户。客户總是形形色色的，而我總是以客户為中心，努力滿足客户的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客户謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都衝鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客户提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客户，經常將服務延伸到客户單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客户有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客户的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客户，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客户，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然後再做出規範合理的解釋，這樣以來大多數客户都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客户營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今後的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客户為中心”，開拓創新，鋭意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
2023客户經理個人年終總結 篇18
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年沒有發生一次職責事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲xx萬元，營銷基金xx萬元，營銷國債xx萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產品xx萬元。營銷理財金帳户xx個。在那裏我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。特別是之後到了個人理財中心做客户經理後，多問、多學、多練，透過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。如：xx月xx日，x先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每一天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳户，能夠享受x行優質客户的服務，他很高興的理解了我的推薦，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。
作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。x月我做為客户對xx銀行、xx銀行、xx銀行、xx銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從xx銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、xx銀行的人民幣理財產品、xx銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職
一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十分細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為止。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自我規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，x先生是大客户，但公司帳户卻開在x行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和x先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。x月x日利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了理財產品和保險業務，老師們爭先詢問理財產品利率狀況，有個客户來我行購買了幾千元美元的理財產品。
新的一年裏我為自我制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自我，提高自我的整體素質。
一、道德方面
做為客户經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面
客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面
客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客户帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面
客户經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客户溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
2023客户經理個人年終總結 篇19
2xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行裏制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業餘攬儲179萬元，營銷基金15萬元，營銷國債11萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品――匯財通22萬元。營銷理財金帳户25個。在這裏我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行裏組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是後來到了個人理財中心做客户經理後，多問、多學、多練，通過學習“優質客户識別引導流程”能成功的識別優質客户。如：1月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閒聊中瞭解到，他是我行的老客户，每天都要來銀行辦理業務，並誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳户，可以享受工行優質客户的服務，他很高興的接受了我的建議，並留下了聯繫電話。我查詢了他的存款在8萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳户。
作為一名客户經理，我認為不但要善於學習，還要勤于思考。11月我做為客户對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來後深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客户經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客户設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來後製訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子儘快到位，既服務客户又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先後從事儲蓄員，客户經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客户經理時能主動收集優質客户資料，補登優質客户信息記錄表9多份。做為客户經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客户着想，向客户宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衞生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客户不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所裏經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細緻的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什麼樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心裏有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客户，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那裏得知，王先生是大客户，但公司帳户卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯繫，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳户專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳户，説等資金一到位就辦理理財金帳户，以後慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客户，介紹我行的新產品，並上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客户來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年裏我為自己制定了新的目標，做為客户經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客户經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客户經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客户經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客户經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客户提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
2023客户經理個人年終總結 篇20
20xx年我作為客户經理，主要負責**高速公路項目的貸款管理和信貸營銷，回顧這已過去的一年，為實現早投入、早見效的營銷目標，我總是積極發揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作着。經過我們的不懈努力，**高速公路項目自20xx年11月份開工以來，截止今年9月底，公司在我行項目貸款餘額為1700x元，比年初淨增900x元，存款餘額為181x元(日均存款達487x元)，實現了項目營銷的初步勝利，具體工作總結：
一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款**高速公路項目是各家銀行貸款營銷的重點，由於該貸款的營銷，有利於穩定並增加銀行存款，實現銀企雙贏;有利於提高銀行信貸資產質量、優化信貸結構、加快發展步伐;也有利於提高銀行整體競爭實力。因此，各家銀行十分重視，通過各種營銷方式，積極與**公司聯繫，要求增加**公司貸款投入。我部在20xx年取得800x元貸款營銷後，今年根據**項目進展情況和公司資金使用計劃，及時抓住鍥機，積極與**公司聯繫，通過不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向**公司發放項目貸款900x元，既滿足了公司資金需求，又實現了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標，也為我行實現經營目標，提高經營效益打下了堅實的基礎。主要表現為：
1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現及時投入，行長親自掛帥併到**公司進行公關，採用多種方式與業主商榷、座談，用我們的誠心和優質的服務贏得**公司的理解與支持。
2、客户經理全身心投入，全方位服務。我經常深入企業，瞭解並掌握**項目的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與**公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核准審批材料，適時進行貸款投入。
3、留住存款，就是留住效益。**公司目前尚在建設期，無營運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭取存款，我們在**縣無工行營業機構的不利情況下，經常放棄休息時間，經過無數次的同**公司協商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計860x萬元。同時，為了能夠穩住存款，在**公司每次支付工程款時，儘量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。
二、積極收集資料，搞好貸後管理**高速公路項目是我行信貸營銷大户，貸款發放後，為保證我行信貸資產安全，我對貸後管理非常重視，並積極加強對貸款進行管理。具體為：
1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批覆、環保批覆及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。
2、督促企業按借款用途專款專用，將借款資金用於**高速公路建設。目前，我部已建立**公司貸款資金使用台帳，對每筆資金使用情況進行登記，並同**公司協商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。
3、經常深入施工現場瞭解施工進度，根據施工進度用款，保證資金按計劃、按進度用在工程項目上。
4、及時做好貸後檢查工作，並對貸後資料及時入檔管理。開工一年來，我多次深入施工現場進行檢查，並形成貸後檢查材料8份，特別檢查材料2份，大户分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據。
三、關注招投標，開立結算户**高速公路項目一期土建項目招投標結束後，1標段中，僅**縣就有，由於我行在**縣無營業機構網點，施工單位無法在我行進行業務結算。為了能夠限度的留住存款，我們對在我行開户的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理，並將項目公司監理單位的所有帳户開立到我行。目前，**項目在我行共開立結算帳户，是我行對公存款和利潤的又一增長點。
四、搞好服務，加強聯繫，積極推行電子銀行，促進業務全面發展電子金融業務是工商銀行發展的後動力，為了充分運用先進的結算工具，作為**高速公路的客户經理，我充分發揮我行結算系統優勢，重點抓好網上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機銀行、電話銀行等電子銀行業務新產品的推介、營銷，增強電子銀行服務功能，並與湖北**高速公路經營有限公司及*高速公路中鐵大橋局項經部建立全面的網上銀行合作關係，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬户管理服務，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網上銀行及代發工資協議，不僅方便了企業，對我行業務發展也起到積極的促進作用。
五、積極做好其他項目營銷和存款工作在搞好**項目工作的同時，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作。**市奧昌工貿公司是一家民營企業，年銷售收入500x元，每月現金流量達40x萬元，經過做工作，該單位將基本帳户開到我行，目前，我們已對該單位上了網上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營銷一定的貸款，如此之類的企業，我今年開立帳户。同時，我通過朋友關係，組織儲蓄存款達12x元。六、今後工作過去的一年，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現我行貸款早投入、早見效的營銷目標，打好二次營銷的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今後應做好以下幾方面工作：
1、加大同**公司的聯繫和公關力度，消除前期事件的不良影響，儘早建立更加良好的關係。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點，營銷手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。
2、加強貸後管理工作，積極關注*高速公路項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。
3、全行整體聯動，加強對*公司的全方位服務。職場英語從這裏開始!這裏有面的職場乾貨、英語表達、商業資訊、人際關係內容……選擇一門課，開啟你的職場修煉之路吧!
2023客户經理個人年終總結 篇21
一、自覺加強理論學習，提高個人素質。
在業務學習方面，我不斷的總結經驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能儘快進入角色，擔負起自己的職責。同時，我還自覺學習客户經理培訓教材等業務書籍，並通過網絡來吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業務知識儲備。
二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作
從今年三月份開始我擔任個人客户經理職務，通過對客户的一一回訪溝通，瞭解每位客户的真實基本信息，讓客户加深對我的印象。主動了解客户的需求、建議、意見或投訴，及時解決客户困難，並建立客户記錄檔案，以便為今後的更好溝通打下基礎;認真的服務個人客户，做好個人客户感情維繫工作。在節慶日期間、客户過生日時為其發送短信送去温馨的節日祝福，讓客户感覺有專門的人員為他一個人服務，以提高客户的感知度;上門走訪調查，瞭解客户的通信需求。定期對個人客户進行上門走訪，通過與客户面對面的交流真正從客户的利益出發，想客户所想，急客户所急，為客户提供各類通信服務以及使用移動業務所遇到的問題，盡心盡力為客户做到最好，並根據走訪調查表內客户需求有針對性地為客户提供專項服務;特色服務，有針對性的為不同的客户定時發送温馨短信提醒，讓客户針對其感興趣的增值業務進行主動訂購，針對操作步驟進行一對一宣傳;整理客户檔案，客户資料是瞭解客户第一手段，在每次走訪後都會將客户資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，並結合“服務與業務領先”的戰略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客户服務的質量。
在接下來的工作日子裏，我會加強學習業務知識及業務操作規範，我堅信：業精於勤，我將本着對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精!