金融銷售月度總結 篇1
_月1__日入住__以來，__的針對以前的工作，從四個方面進行總結：
一、__公司__項目的成員組成：
__營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿幹勁、有___和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。
由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協調和責權明確
由於協調不暢，營銷部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的現象，這一方面作為__公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極着手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責、權方面仍存在着不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題(自本站無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關於會議
會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關係的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利於問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由於工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定製度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以後我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，瞭解真實想法來避免不利於雙方合作和項目運作的事情發生。
以上只是粗略的工作總結，由於時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給於指正，我們會予以極大的重視，並會及時解決，最後祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。
金融銷售月度總結 篇2
轉眼間又是一個月過去了，已經是過一年的三分之二啊，業績也不是很可觀啊!
但是每天也都在堅持這個開會.思考.總結不知道為何會使這個結果哦，有點矛盾啊不知道是自己的方法不適，還是別的呢?
總結一下這個月，在這個月的時候自己也總結過了，自己應該幹什麼，但是有的時候，計劃了趕不上變化，變化了一點很多都會給改變了，有一點的小無奈啊，還是自己想不不夠周全，八月份工作總結。
回想一下自己這個月做過的事情把，去過玉田幾天在那邊賣了點配件，他們那裏正在需找廠房呢，應該會近一些設備。有個用户想訂立車呢。但是一直沒有定的今天打過電話了定了大連的，真的是很可惜啊，跟蹤了那麼長時間，由得時候還是自己方式方法，不能讓別人認同，
他那裏正在想要買設備呢，但是我一直跟蹤把，但是隻是打過電話，一共去過了五次吧，有一些外在的原因吧，我區那邊比較不是很方便的，想想有點可惜啊!
去過秦皇島幾天，給秦皇島的用户送了點資料，但是到了那裏生病了，感覺也沒有什麼狀態，只是把資料給他們看了看，等着他們廠房起來了定一些設備，今天慄總給我講一下他們以後的發展方向，我大致瞭解一些了，他們那裏想做個網站，他在考慮一些是花錢的還是不花錢的，看看再説。
去過灤縣那裏有個工業區感覺還可以，那裏面都是要一些先進的設備呢，像一些數控鏜牀啊，數控切割機的，普通設備不是很需要了。
去過幾天遷西，那裏面也有個工業區還有就是一些生產礦車的，什麼設備都是會用的到的，這個月效益慢慢的稍微有一點的小變化導致資金都不是很好，有的想買一些設備但是資金不是很到位，有的就是活不是太多，人不好找，買一些設備也是浪費的。但是下月個會好一點的，跟蹤緊些為好!
如何規避"多層次計酬"跟《直銷管理條例》之間的矛盾?
如何做到真正意義上的"產品差異化"?
服務網點到底該由誰來開，應該怎樣開?
、如何解決投資者跟職業經理人之間的矛盾?
、隨着國家"打傳"升温，規範直銷企業如何做到可持續發展?
以上諸多問題，其實歸根結底就是一個問題，即在當前形勢下直銷企業該如何調整經營模式。我們姑且不去評價《直銷管理條例》中有多少規定是否符合直銷這種營銷模式的客觀規律，既然它是國家頒佈的法律法規，我們作為中華人民共和國的公民就應該去遵照執行。任何法律都有一個逐步完善的過程，一旦制定出來就是我們行為的準則，個人如此，行業同樣如此。我們今天要去思考的就是如何去適應這樣一種局面，因為《直銷管理條例》是針對整個行業，並非針對某家企業。
" 多層次計酬"本身就是直銷經營模式的一大特點，而且是吸引人們從事直銷行業的一個重要理由。沒有了這一前提，直銷就只能是"directselling"，而不能稱之為"networkmarketing"。因為按照國際慣例，"直銷"的定義就是"企業拋開營銷渠道的中間環節，利用人際網絡直接將產品銷售給顧客的過程。"
雖然目前的《禁止傳銷條例》和《直銷管理條例》明確規定了直銷員不能通過被髮展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬;直銷企業支付給直銷員的報酬只能按照直銷員本人直接向消費者銷售產品的收入計算。但是並沒有明文規定如何界定"消費者"和"直接或者間接發展的人員"。那麼我們企業在制定直銷員獎金分配製度時就可以將重心調整到如何去開發直接消費者或間接消費者，我們不主張"多層次直銷"，但可以引導直銷員推廣"多層次消費"。
或許有人會理解成這是在偷換概念，但我們觀察政府對非法傳銷的打擊可以看出，國家禁止的主要是對象是異地傳銷和滾動非法集資，而對於獲牌企業和準獲牌企業限定的主要是在未設立服務網點的地區開展直銷活動或者非法集會，以及直銷非條例所允許的五類產品以外的產品。
直銷企業在解決了"多層次計酬"的問題之後，面臨的最大問題就當是產品定位的問題。我們都知道"產品差異化"是企業制勝的法寶，在中國直銷發展的各個階段引領市場的企業均是以產品為導向的公司。日寶來福的遠紅外線磁療牀上用品;中國台灣興田的"爽安康"搖擺機;安利的洗滌用品和"紐崔萊"營養食品;天獅的"高鈣素";康寶萊的減肥食品;然健環球的"女性條理乳";月朗的衞生巾，等等。這些企業之所以能夠在競爭激烈的直銷市場快速佔有巨大的市場份額同時佔有階段性市場主導地位，歸根結底靠的就是產品走了差異化之路。
直銷在中國已經走了十七八個年頭，很多企業覺得似乎該賣的東西好像都有人賣過了，再加上國家允許以直銷模式經營的產品範圍又只有五類，我們幾乎很難產生差異化的效應。其實不然，很多產品的差異化來自於對市場的細分。比如男士化粧品和美髮產品在直銷企業裏就很少見;個人衞生用品也只有有女性衞生巾開始進入;小型廚具的市場佔有率還不高;保健食品和保健器材的種類繁多極易尋找賣點。另外我們還要明白"產品差異化"並非僅僅是指品種的差異化，服務的差異化在某種程度上更能照成市場的穿透力。
關於服務網點的建設，在《直銷管理條例》頒佈之前，大多數企業是以直銷員開辦報單服務中心或連鎖專賣店的形式進行的。這對於轉型企業或已經具備一定市場份額的企業是可行的，因為這些企業的服務網點幾乎都是直銷團隊領導人開辦的，他們本身可以龐大的市場團隊銷售業績來支持服務網點的利潤。但對於初涉直銷的企業如果用這種方式就未必可行了，因為直銷企往往將很大一部分利潤用於直銷員的獎金髮放，能夠留存給服務網點的比例已經很小，在局部市場還沒有發展起來的地區由直銷員開辦服務網點無異於給企業埋下一枚枚定時炸彈。因為直銷團隊領導人在市場開發初期的主要工作是市場的整合，他們不會去開服務網點來分散自己的精力。那麼就會去引導沒有直銷經驗但有投資能力的傳統行業的經營者來做，但是這些人往往很難在短時間內產生龐大的銷售業績，當一定時期後服務網點還不能盈利時，上當受騙的感覺就會導致其與直銷團隊上屬甚至企業發生矛盾從而直接影響企業在該地區的市場發展。鑑於此，對於新公司來説，服務網點要麼就由公司直接投資開辦，要麼就先要尋找出一套科學可行的服務網點經營模式，在解決了沒有直銷團隊的前提下服務網點能夠生存的方法後再鼓勵直銷員投資開辦。當然，如何選擇要根據企業的實際情況來做決策。有實力的企業可以進行先期投入;有品牌的轉型企業可以將傳統產品導人直銷店鋪零售管道;新公司可以導入更多的附加服務來產生效益;可以跟現有的連鎖機構嫁接;可以開辦本身能夠盈利的店鋪模式將直銷服務附加進去。
隨着涉足直銷領域的企業越來越多，專業管理人才的缺乏更顯突出，"跳槽"好像變成了當今直銷界最熱門的話題。加之某些經理人管理水平的欠缺和思維理念上的誤區，導致直銷企業老闆和職業經理人之間的矛盾顯得異常突出。其實，在一家直銷公司裏，老闆和職業經理人是個矛盾的統一體。老闆是平台的投資者，經理人是平台的建設者;老闆需要從企業中獲得利潤，經理人需要從經營中獲得成就。就其雙方的本質出發點來考慮，都希望企業產生良好的社會形象和經濟效益。
然而面對目前的現狀，雙方的矛盾又是顯而易見的。如何從根本上解決這一矛盾?首先我們分析一下矛盾的焦點在哪裏，啟航以為無外乎就是一個"錢"字。矛盾之一是"花錢";矛盾之二是"分錢"。其實有了這種認識答案就已經出來了，只要雙方進行一下換位思考就可解決。職業經理人用老闆的心態去"花錢"，在投資的時候就會明白哪些錢該花那些錢不該花，"直銷企業的業績是靠錢砸出來的"、"投資本身就是風險跟利潤共存的老闆就應該敢賭"這些非理性的思維就不會出現;老闆站在員工的角度去考慮"發錢"，在利潤分配的時候就能夠運用科學合理的薪酬機制來激勵職業經理人，做到即能留住人又能留住心。
我們在九八之後發現在直銷界出現了大批的"難民"，他們受短期炒作企業和非法傳銷公司之害，放棄了本應屬於他們的安穩的生活，勞命傷財地踏入了"直銷尋夢"的大軍。幾個輪迴之後，彷彿在猛然間開始頓悟自己是"上了一當又一當，噹噹不一樣;吃了一虧又一虧，虧虧有體會"。然而直銷人特有的"情節"又讓其欲罷不能，於是又覺得"不幹還不行"。似乎變得聰明起來的一批同志們於是開始對自己進行了重新定位和包裝：講過一場opp的成了高級講師;上過兩堂ndo的變成著名培訓師;帶過幾十號隊伍的儼然團隊領導人;有過幾百人團隊的自命系統領袖。謊話多説了幾遍，往往最後連自己也會相信了。
《直銷管理條例》頒佈之後，新直銷公司如雨後春筍般湧現。當人才競爭開始白熱化之後，這些個"精英"們搖身一變從"難民"成了"盲流"。一批批的"考察專業户"流連於各個企業，管吃管住管車票，去了公司神侃一通，也不管企業是否適合自己，有條件就幹上有底薪就幹，三個月過後留下一句"老闆心態不好"拍拍屁股又去找下一個"傻b"。
面對這羣"直銷共產主義者"，企業苦不堪言。可這種狀況的出現能完全怪他們嗎?未必!是企業急功近利的思想造就了投機者的温牀。要想完全擺脱這種被動的局面，就需要我們的企業投資者和經營者用正確的思維來主導市場的啟動，只有弄清了直銷的真正含義才能還其本來面目。千萬不要忘記直銷的市場倍增永遠是從一變二、二變四、四變八開始的。
國內直銷環境的不確定性和直銷市場的白熱化競爭，使得很多企業開始在國際市場裏尋求新的"藍海"。天獅的成功拓展給許多內資企業提供了許多可貴的經驗，但更多的公司鎩羽而歸同樣給大家一定的警醒。天獅的成功有其特殊的歷史背景，其充分的人力資源儲備、拓展的時機、龐大的啟動資金及企業直銷運作的成熟經驗均為其成功的保障。我們的新直銷企業要想在這方面有所突破一定要充分考慮自身企業的狀況和條件，千萬不要去打無準備的仗。
我去國很多國家進行系統培訓，對海外市場有一定的瞭解。要麼是很成熟的市場以我們內資企業的背景和經驗很難佔據可觀的市場份額，要麼是新開闢的處女地需要我們長時間悉心的耕耘。要知道這世界上任何一個地方都沒有白吃的午餐，天上也不會掉下能讓我們接着的餡餅。
金融銷售月度總結 篇3
第一：溝通技巧不足。
每天接觸不同客户而我跟他們溝通的時候説話不夠簡潔，説話比較繁瑣。語言組織表達能力是需要加強改進。
第二：針對已經合作的客户的後續服務不到位。
看着自己成功客户量慢慢多起來，雖然大的客户少之又少，但是自己還是在盡心盡力的維護每一位意向比較好的客户，並且達到從意向客户到真正客户為目的。客户雖然已經簽下來了，之前感覺萬事大吉了，其實這種想法是非常的不成熟，後來經過幾個月的工作，再加上戴總和胡經理都有跟我們開會中重點講到老客户的維護好與壞的問題。確實感覺到一個新客户開拓比較難，但是對於已經成功合作的客户其實是比較簡單的，比如我有20個老客户，只要很好的維護好了的話，在以後的翻單過程當中肯定會第一時間想到通贏防偽的小周。那麼這樣不僅繼續給公司創造利潤，也是對自己一個工作上的認可。因此這點我得把目光放長遠。
第三：客户報表沒有做很好的整理。
對於我們這個行業來説有旺季和淡季，對於淡季或者臨近放假的時候問候客户這些應該做一個很好的報表歸納，而我這方面做的不夠好。確實報表就是每天辛苦勞作的種子，日積月累，需要自己用心的去經營，否則怎麼結出勝利的果實呢。領導只有通過明瞭的報表才能夠知道我今天的工作狀態和收穫如何，然後有針對性的加以指正和引導。而我自己也每天做好完整而又詳細的報表也可以每天給自己訂一個清晰而又有指導性的工作總結以及來日的工作計劃，這樣工作起來更加有針對性和目的性。那麼也更加如魚得水。
第四：開拓新客户量少。
今年我合作成功的客户主要是通過電話銷售和網絡客服等渠道找到客户，而自己真正找的客户很少，這點值得自己好好的深思一下，有一些大部分原因是為了不錯過任何一個主動聯繫我司的意向強烈客户，因此大部分的時間花在了聯繫電話銷售客户上，而忽略了自己聯繫上的意向客户。而自己今年開拓的新客户量不多，這點在明年要很好的改進，並且明年訂好一個計劃，讓自己的時間分配的合理。達到兩不誤的效果。
第五：當遇到不懂的專業或者業務知識時候，不善於主動請教領導，並且未在當天把不懂的變成自己的知識給吸收。
綜合以上幾點是我在今年的工作中不足之處表現，我會在今後的工作當中加以改進，有句話説的話：聰明的人不會在同一個地方摔倒兩次。當然誰都願意做一個聰明的人，所以同樣的錯誤我不會再犯，並且爭取做到更好。望公司領導和同事共同監督我。一個人有錯誤不怕，怕的是不知道改正，而我就要做一個知錯就改，並且從中把缺點變成自己的優點。