xx年上半年，我們認真貫徹全國銀行業案件專項治理第九次工作會議精神；進一步加大案件專項治理工作力度，防範和化解案件風險。切實把握突出“二個重點”（控制綜合業務系統案件和信貸系統案件發生）、落實“三個堅持”（堅持檢查從嚴；堅持追責從嚴；堅持防堵從嚴）、取得“四項成效”（ 降低案件發生率；降低新案發生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指導思想；全面開展了“制度落實年”活動，逐步完善了“十大聯動”機制。從而規範各項業務經營活動，達到了預期的工作目的、實現了全轄案件零發生。我們的具體做法：
一、主要成績和工作做法
(一)強督導，確保系統經營環境的正常有序
聯社牢牢把握“案件專項治理——常規化管理——操作風險防範——長效機制的建設”這一主線，狠抓了案防各項具體工作措施的落實，取得了較好的效果。
1、抓員工行為排查，防經營道德風險。我們嚴格按省聯社員工不良行為排查管理實施辦法的要求，堅持每月對員工經辦業務、行為表現、思想動態等方面，採取調查、座談等方式進行排查，對照標準排查出重點人18人；在對重點人員的管理上，實行“一幫一”的幫教，幫助其樹立正確的人生觀和紀律觀念，促其轉化；現已有4人不良行為得以轉化從而解除重點人監控。對一時難以轉化人員採取誡勉談話、調離崗位、離崗待崗等不同的方式進行了管理與處理。所管理的重點人在監控期間沒有出現違規違紀行為，有效地防範了員工道德風險。
2、抓業務風險管理，防經營操作案件。重點抓了現金管理、貸款業務和存款業務等三大易發風險業務的控管工作。
（1）對現金業務安全風險的控制：一是認真落實“四個一”與“五個一”制度；二是強化對節日安全檢查；三是組織專門的案件專項治理檢查。
（2）對貸款類案件風險的控制：一是認真做好信貸資產的五級分類，二是狠抓小額農貸基礎工作，三是強化對信貸風險管理系統的管理與操作風險的防範，四是梳理相關信貸產品管理及操作規程，五是強調責任落實及違規處理，六是強化對信貸資金的會計出口把關。
（3）對存款類業務案件的控制：一是強化綜合業務系統操作風險的防範；二是進一步落實崗位輪換、親緣迴避、銀企對賬等制度，突出防止存款不入賬及盜用客户資金等問題的發生。
3、開展“制度落實年”活動，促約束機制到位。按照省聯社要求，制訂了“制度落實年”活動實施方案，層層成立了領導小組及工作專班，明確學習的目標、方法及各階段的學習任務，並提出了相應的工作要求，建立了適度的活動問責機制。確保了“制度落實年”活動在全市信用社有序開展。上半年共學習規章制度54個，修訂規章制度7個，廢除規章制度3個，辦活動專刊27個，集中組織學習10次，人數達5700餘人次；通過活動的開展，員工執行制度、按規操作自覺性得到了增強，互相約束與監督意識明顯提高，經營中違規行為比去年同期有較大幅度下降。
4、強化案防責任，落實了各項案防措施。一是簽訂案全防範責任狀。逐級落實案件防範責任制，層層簽訂xx年度《案防工作責任狀》；二是制定防案處置預案。制定《xx市農村信用社案件突發事件緊急處置預案》，明確應急處置方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及相關要求，形成一套專項處置程序；三是建立案防分析制度。按月召開案防形勢分析會議，認真分析案件防範和業務管理工作中存在的問題，提出相應的整改措施；四是建立完善案件和重大問題報告制度。
二、重檢查，促案件治理措施的執行落實
(一) 堅持檢查從嚴，加大內部審計工作力度。
1、組織開展了七大項目的審計：開展了xx年財務會計決算真實性、網上資金營運及中間業務、信用社財務費用；xx年度高管人員離任及經濟責任審計； xx年4月以前10萬-100萬元（不含）到期未收回貸款；借新還舊、展期貸款專項以及全市員工個人責任貸款等專項審計活動。
2、突擊開展了“四項”專項檢查：一是組織科技、審計、財務部門對全市綜合業務系統操作情況進行了檢查。二是由財務、信貸等部門級成專班開展了貸款借據專項清理。三是由財務部門對“福卡”發行情況進行了檢查。四是對各社股金整改進行督導檢查。
(二) 堅持防堵從嚴，強化規範操作整改問題。
1、在對現金業務安全風險的控制上着重解決了存單抵庫；“一日三碰庫”制度執行不到位；金庫鑰匙不能平行交接；庫存現金超限額；金庫設置不當；守庫值班登記不規範；單人值班守庫；大額現金不及時入庫及支付手續不規範；現金調運等九個方面的問題。
2、對貸款類案件風險的控制上着重解決了貸前調查不實；抵押不合規；違規展期及借新還舊；貸後管理不到位；不按合同約定按期結息；發放手續不規範；貸款責任不明確；聯保不合規；逆程序發放貸款等九個方面的問題。
3、對存款類業務案件的控制上重點解決了綜合業務系統的網點人員配備不足；授權管理不嚴；櫃員密碼管理執行不到位；櫃員營業期間離開時不執行櫃員簽退；員工持有多個操作代號；不嚴格執行定期對賬等六大問題。
（三）堅持追責從嚴，嚴肅查處違規行為。
上半年，我們充分發揮各職能部門管理作用，狠抓了違規違紀苗頭的查處，對違規操作行為、小額農貸基礎工作不力、現金管理不到位、案件治理工作的各項措施搞形式主義等涉及的責任人及時進行了處理。共處理違規違紀人員57人次，其中：行政記大過處分2人，行政記過處分6人，行政警告處分2人，通報批評47人，給予違規人員罰款8470元；扣收xx年績效工資176358元。對xx年度到期未收回貸款相關責任人234人，下達書面通知責令其在崗清收和限期收回；對審計界定個人責任貸款人員119人責令其在崗清收和限期收回。有力地扼制了可能出現的嚴重違規違紀甚至違法行為的出現，杜絕了案件的發生。
二、下半年案件專項治理工作措施
xx年上半年，我們在防案控險上做了一些工作，取得了一定成績。仍存在一些不足之處，主要表現在對案件形勢的分析還不夠深入；注重了檢查與處理、對員工後續的思想動態回訪不夠全面；注重了即時審計，忽略了後續審計等。我們將按銀監局和省聯社案防工作會議精神，繼續深入搞好案件防範工作。
(一)開展“制度落實年”活動及員工警示教育工作。按照聯社“制度落實年”活動方案，集中時間組織對制度的學習，加大案例剖析力度和違規違紀查處力度，組織開展自查自、和檢查驗收工作。同時認真開展員工警示教育工作；確保活動收到效果。
(二)完善“十大聯動”機制。
一是針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行託管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；
二是一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；
三是基層主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制並行與聯動；
四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯
五是激勵基層員工署名揭發違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動；
六是貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動；
七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；
八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動；
九是案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動；
十是對基層操作風險管控獎懲並舉的激勵約束機制建設聯動。
(三)抓好對重點人的排查。組織人員對重點人的行為表現、思想動態及所經手的業務進行了全方位的檢查與摸排，確保重點人的行為處於時時監控管理之內。
(五)抓好“四個一”、“五個一”制度的落實。聯社堅持做到“四個一”即組織一次非營業時間金庫突擊抽查、開展一次內控制度執行情況的抽查、召開一次專題會、印發一個內控制度執行情況的通報並分析當月的案防形式。督促信用社做到“五個一”即查一次庫、開展一次業務真實性的抽查、開展一次內控制度執行情況的檢查、組織一次專題學習、開展一次交心談心。