國有投資公司作為我國國有資產管理的生力軍，在國民經濟中發揮着日益重要的作用。下面是有投資公司成立策劃書，歡迎參閲。
一、投資公司的定義及業務範圍
本處所指的投資公司，或投資管理有限公司，是指按照《中華人民共和國公司法》等法律法規的規定，由自然人、企業法人與其它社會組織投資成立，主要經營資金業務的有限責任公司或股份有限公司。資金業務，作為銀行業務的補充，受到國家民間資本相關政策的鼓勵而得到不斷髮展。資金業務範圍：
1、短拆業務(民間借貸業務)，包括銀行過橋類資金業務;房地產過橋資金業務;票據融資類資金過橋業務等。
2、註冊資本金資金業務。
3、銀行擺帳業務。
4、以及可以衍生的銀行轉貸業務，直客式貸款業務，資產管理業務等各類業務。實際操作中，以短拆業務為主。
二、四川省投資公司的現狀
1、經營資金業務的企業主要有小額貸款公司和投資類公司。
20xx0xx年末，央行官方網站公佈《20XX年三季度小額貸款公司數據統計報告》，截至9月末，全國共有小額貸款公司5629家，貸款餘額5329.88億元，前三季度累計新增貸款1379億元。報告稱四川有162家小貸公司。報告同時顯示，四川的小貸公司貸款餘額為244億元.此外四川範圍內存在大量的投資公司，匯聚了大量民間資本，資金運營規模較大，呈現不透明狀態。其中運營比較出名的，屬於西南財經大學同學圈的企業家。
三、投資公司具有良好的發展前景
1、投資公司的體制相對正規金融機構能更好地適應小型微型經濟組織和個體經濟，單筆放貸規模小、經營分散、經營靈活等特點。
四、擬設立投資公司的經營管理思路
1、公司的治理結構
實行董事會領導下的總經理負責制
公司為有限責任制公司。公司嚴格按照現代企業制度規範設立和管理經營，實行董事會領導下的總經理負責制。股東以出資比例依法享有股東權益並承擔相應責任。經營層在股東會和董事會授權範圍內行使權力並開展業務，股東不參與日常經營管理。
此外，為激勵和約束公司經營團隊，初步設計管理團隊以自有資金出資入股至公司並實行計提風險金的制度：
①、公司經營層將共同出資10萬元(暫定)作為股東。該部分股份在經營層任職期間不能對外轉讓。未能完成董事會下達的經營目標，不得參與分紅。
②、公司高管層的每月基本工資將提取50%作為風險金，若當年未能完成董事會通過的經營目標，該風險金不予發放。
2、公司的經營原則風險可控、利益最大化
投資公司與商業銀行及小額貸款公司相比具有靈活多樣的操作優勢，只要嚴格控制項目風險，運用靈活的措施規避或有風險，其回報率比商業銀行及小額貸款公司較高。
3、公司經營理念快捷、高效
投資公司主要客户羣為小型、微型企業及個體商户、自然人。該客户羣的資金需求特點是額度小、使用時間短、需求緊急、抵押物不足等特點。多數不能滿足商業銀行的放貸要求。投資公司要發揮自身優勢，在謹慎風控的前提下簡化流程、提高效率，滿足市場需求。
4、業務選擇經營良好、有產品、有市場、有穩健的經營班子的企業、個體商户、個人，零風險的拆五、擬設立投資公司的基本情況：
1、公司基本信息
公司名稱：成都市××投資有限責任公司;註冊地址：成都市武侯區(具體待定);註冊資本：5000萬元人民幣;
經營範圍：
1、短拆業務(民間借貸業務)，包括銀行過橋類資金業務;房地產過橋資金業務;票據融資類資金過橋業務等。
2、註冊資本金資金業務。
3、銀行擺帳業務。
4、以及可以衍生的銀行轉貸業務，直客式貸款業務，資產管理業務等各類業務。實際操作中，以短拆業務為主。
出資人情況：擬定出資人為1-2名。(尊重主發起人的意願前提下，物色有實力的出資人)
法定代表人：由主發起人推薦擔任。
2、公司組織架構及崗位設置
(1)公司監事會擬設監事1人，為獨立監事;
(2)公司董事長擔任法定人代表人，由發起人推薦股東會確定，行使法定代表人權利，但不直接參與公司日常經營管理;
(3)公司審貸委員會由以下人員構成：總經理、副總經理、風控專員、獨立監事、外聘獨立審批人1人。每一項目必須經審貸會成員三分之二以上表決同意且必須有獨立監事或外聘專家同意方能通過。
(4)公司總經理擬聘任人選為：待定
(5)公司擬聘任業務副總人選為：待定
(6)公司擬聘任行政副總人選為：待定
(7)公司擬聘任風控專員人選為：待定
(8)法律顧問擬聘任××律師事務所
3、公司的業務流程
(1)公司實行全員營銷，但只能業務部門進行具體業務辦理;
(2)具體業務流程：
六、財務預測鑑於：
1.根據目前成都市的行情，資金的回報要求在月3%以上，經過我們瞭解，去年大部分的投資公司年度內定税前盈利目標約在30%-50%左右。收益的分佈表現為前低後高，有一個明顯的逐步增加的過程。
3、目前四川省已經成立的小額貸款公司已有約100家，投資公司數量更多，民間參與拆借的資金數目巨大，市場競爭日趨激烈。隨着國家金融政策的適度寬鬆，預計市場會對投資回報率的預期有所微調，我們認為會呈現約有下降的趨勢。
4、假設公司成立，市場開拓及得到一定認可、團隊建設、內部制度的完善等均需要一個過程，一般會有一年的時間，這勢必影響公司這段時間收益水平。因此，在下述假設的前提下，公司的三年內的經營目標和財務計劃預測如下：
A:按照實際到位資金5000萬元計算;業務經理AB角蒐集資料、盡職調查副總經理審查，判斷風險與收益風控人員對資料真實性、完整性及項目情況真實性調查，提出風險意見及措施風控專員組織審貸會進行審批客户經理落實合同及審貸會要求的風險防範措施風控專員組織對合同及風險防範措施的落實審查總經理審批財務根據相關手續放款客户經理及風控專員貸後監管，負責收取本息本息結清、項目結束
B:公司20XX年6月正式開業經營;
C:業務員按照每筆收入的5%-15%計算提成;
D：公司股東三年內不分紅，公司淨利潤繼續留存公司作為經營資金;
E：三年內公司的人員數量及比例和工資水平不發生變動;
F:營銷費用和管理費用基本維持不變，其中營銷費用嚴格控制在收入的3%以內;G:營業税金和附加按照收入的6%計算。所得税按照利潤總額的25%計算。盈餘公積按照税後利潤的10%提取。
1、初期固定資產及開辦費投入
2、人力成本3、盈利預測
七、公司的激勵機制
1、公司實行經營目標與績效掛鈎制度
公司將股東投資回報率(ROE)作為考核經營團隊的主要指標，採用分段計算分段獎勵的辦法。
2、具體激勵措施
八、風險提示與規避
小額貸款公司的主要風險表現為：
1、資本流動性風險
2、信用風險
信用風險即投資公司的借款者由於各種原因不能完全履約致使公司遭受損失的可能性。投資公司的信用風險比其他金融機構面臨的信用風險要大。
3、操作風險
操作風險即在投資公司由於不足的內部控制、系統或控制失敗以及不可控制的事件造成意外損失的風險。操作風險與人為失誤、系統故障或內部控制制度不嚴格等原因有關。目前我國的投資公司從人員構成上來看,普遍存在着人員少、專業技能弱的問題,投資公司的大部分人員均未從事過金融業務,業務知識欠缺,極易產生操作風險,且許多公司目前尚未設立專門的風險管理崗位和配備相應的人員,風險處置業務操作也只停留在文字上規章制度。
4、市場競爭風險
目前市場上小額貸款公司已140多家，資金業務類投資公司數量更多，加之民間資金參與借貸，市場競爭激烈，有可能會嚴重影響公司的短期經營目標的實現。
為防範上述風險，我們提出如下要求和希望：
1、作為牽頭人，我們希望找到的經營團隊不僅具有豐富的行業經驗更重要的是必須有優秀的人品、崇高的職業道德和良好的敬業精神;
2、公司必須有套合理、規範和完善的管理制度和流程要求，嚴格按照制度流程經營業務;
3、投資人一定要有長遠的打算，不能僅在乎一年兩年的短期收益，要給予經營團隊充分的信任和授權，保證公司經營團隊客觀獨立地進行業務經營;
4、投資人、管理層和經營團隊一定樹立“安全第一”的理念，力爭做到公司資金的安全性、流動性和收益性相統一。
九、籌建投資公司工作計劃
1、成立“成都市××投資公司籌備組”，作為投資公司的發起人。
2、起草籌備方案。主要包括《發起人物色及股東説明書》、《某投資公司籌建計劃工作任務書》、《出資人出資意向書》、《出資人出資協議書》(文本草稿)、《出資人承諾書》(文本草稿)、《發起成立投資公司申請書》等文件。20XX年4月10日前完成上述1、2項。
3、籌集註冊資本金。籌集不低於5000萬元的註冊資本金。在5月10日前須完成出資人出資意向書的簽訂。在5月30日前須完成出資人出資協議書的簽訂。
4、招聘員工、培訓、落實辦公場地。6月10日前完成。
5、完成工商、税務登記等相關手續。6月30日前完成。
6、召開第一次股東大會和第一屆董事會。6月30日前完成。
7、制定公司各項規章制度和操作流程。6月30前完成。
8、公司開業時間。20XX年7月1日。
投資公司成立策劃書範文2一、成立投資管理公司市場環境
近十餘年來隨着中國經濟的高速發展，產生了千萬級、億萬級資產的富裕階層，從西方國家的發展歷程看，隨着社會分工越來越細，中國富裕階層委託專業的投資管理公司管理財富亦是大勢所趨，為富裕階層服務專業投資管理公司有着巨大的市場和發展前景,其中近年又以各類股權投資管理公司(股權基金)及證券投資管理公司(證券基金)發展最為快速，管理的資產規模也在各類金融服務公司中佔據絕對優勢比例的份額。
從目前宏觀世界經濟看，雖然金融危機已經過去三年，但世界經濟依然未能擺脱金融危機的影響：歐洲、美國債務危機，歐美日較低的經濟增長率，世界新興經濟體的高通貨膨脹，中美貿易失衡等的經濟問題依然存在並影響着各國經濟政策的制定，總體而言，世界經濟是否能實現持續復甦存在很大的不確定性。
從國內經濟環境看，目前處於一個微妙階段，高通貨膨脹迫使國家緊縮銀根，堅持調控，但外圍經濟環境的不確定又使調控政策的時間和空間有限，調控過度可能導致中國經濟硬着陸。從資本市場表現看，歐美股市在6月初創出近年新高後在8月初經歷了一輪超過15%暴跌，目前處於弱勢反彈中，而A股市場，從年初3000多點已提前歐美下跌幾個月到2600點左右，近期受歐美暴跌影響盤中最低跌破2500點，亦處於弱市之中。
從經濟環境看，目前雖然不利因素有很多，但有一個判斷應該可以成立，就是世界經濟不會比20xx年金融危機更差，而中國的經濟雖然由於緊縮政策和通貨膨脹存在降速可能，但總體依然能維繫較高的發展速度，依靠內需增長最終取代依靠外需增長，中國經濟依然是世界經濟體中增速最快的經濟體，從目前世界500強中的公司逐步將業務重心轉移至亞洲可以得到印證，而且在投資市場上，世界著名的各種對衝基金由於看好中國經濟和資本市場的發展，通過各種途徑或在香港設立公司，或取到地下錢莊等為投資中國市場準備，目的不言而喻。
綜上所述，似乎目前股票市場投資環境並不是很好，但根據國內外股票市場歷史來看，反向投資理論成功的機率相當高，當市場下跌至80%以上的投資者都虧損，80%以上的投資者都看空不敢入市時往往是中長期投資入市的最佳時機，該理論典型的成功投資者是美國的巴菲特和香港的惠理基金，他們都是價值投資理論與反向投資理論的忠實執行者。因此我們得出的基本結論是，從A股目前的平均市盈率只有13倍和調整時間和空間看，目前中國A股處於從20XX年6000點大週期到20XX年3300點以來的下跌週期的末端，底部在2400左右，時間半年左右。在20XX年初基本逐步形成上升趨勢，提前反應經濟結構調整成果。
從投資策略看，在目前的點位，逐步佈局價位合理、業績增長、高溢價發行擁有充裕現金流的的優質成長小盤股，隨着公司加速發展，股本擴張，等待股市進入上升週期，從一到3年的投資週期看，可以獲得理想的回報。因此在此時成立投資管理公司有幾個有利條件：
1、市場處於相對低點，上升空間比下跌空間大的多，獲取投資收益的概率較高。
2、市場投資者經過市場的洗禮，大都虧損累累，已認識到資本市場必須擁有專業的投資知識和實戰經驗、信息資源才可能獲取收益，逐步接受委託專業投資者投資股票市場的方式，有利於獲取運作資金來源。
3、在危機中成長起來的公司往往更容易獲得公眾信任，如果投資如預期獲得成功，將是今後公司做大規模朝多方面發展奠定堅實的基礎。
二、關於操盤團隊的投資實力及投資理念
操盤團隊核心為具有金融行業資深投研人員，並具有10多年投資股票外匯、黃金實戰成功經歷，經歷了中國股市的整個牛熊輪迴，已形成了以股票基本面、成長性為基本選股依據的價值投資理念，操作則以穩健的作風進行股票投資組合中長期持有策略為主，結合指數個股趨勢和消息面波段操作為輔的操作策略。
投資市場是個殘酷而又充滿機會的市場，在這個市場裏，不需要你跑的有多快，在於你活得有多長，只要活得足夠長，每年10%的投資收益的複利效應也足以獲取令人驚訝的財富。因此，我們的客户必須認同我們的投資理念，不認同我們的投資理念的客户，期待操盤團隊短期能給客户帶來暴利的客户我們是接納的。暴利我們無法把握，因為那是市場偶然的機率，不可複製，我們要的是長期穩定的盈利。
三、投資管理公司發展規劃
只有遠大的目標才能實現遠大的理想!根據目前實際情況，公司發展可擬定為分三階段發展
第一階段：專注於二級資本投資市場，即A股股票市場，採取民間常見私募基金形式運作，即與客户簽訂協議委託代客理財協議形式進行股票投資，利潤分成模式運作。該模式初步計劃需要1-2年左右時間。
第二階段：在股票市場投資取得收益，得到客户認可，並形成核心投研團隊與市場團隊公司管理初步進入規範化運作時，從民間私募轉型為陽光私募，發行信託基金產品，擴大公司管理資產規模。根據目前成功轉型陽光私募的基金經歷看，轉型陽光私募需要克服的困難很多，一般在運作轉型過程需要近一年至兩年時間。
第三階段：隨着貴司規模的擴大，市場影響力擴大，資本的擴大，給類專業金融人才的吸納，可以考慮設立子公司專門從事未上市公司股權投資和其他一些資產管理業務，為全面的資產管理公司。此為遠景計劃，時間不確定。
四、具體投資公司設立及架構
1、公司經營範圍：資產管理、企業資產重組策劃、諮詢;項目投資;投資管理策劃、諮詢;國內貿易(不含專營、專控、專賣商品)。類型：有限責任公司或合夥制公司。
2、註冊資本：初期可考慮要求註冊資本較低的公司類型(投資公司分不同類型不同要求註冊資本，但實際都在開展同類型(股票)投資業務)，註冊100-500萬間的註冊資本的投資公司即可(陽光私募要求註冊資本至少1000萬)
3、人員出資：股東分兩部分，操盤投研團隊以技術和專業知識及少量資金參股。資本方以實際資金參股。股份分配具體可雙方協商。股東不多於5人為好。
4、管理構架：資本方負責市場維護及拓展(即客户資源維護和拓展操盤資金規模)，操盤投研團隊負責具體股票投資,獲取投資收益。從成本核算考慮，在初期管理資產規模不大時，一個億以內僅設立總經理一名，投資總監一名，研究員兼操盤手3名為宜。總經理依目前情況由資方大股東兼任為宜，投資總監由操盤團隊核心人員兼任，投資總監定期向總經理彙報投資報告，總經理不干涉投資總監具體投資決策操作，但可進行資金風險進行規範和提出防範建議。
5、職責與權利：股東按各自股份份額分配公司運營收益，各股東對公司發展方向、轉型、重大投資事項有表決權。
五、運營成本與運營收入及利潤分配。
1、運營成本：人員基本工資，辦公場地，投研差旅費資料費，財經諮詢系統購買費工資：在未陽光化階段，總經理由於不參與日常管理，不領取工資或僅領取象徵性工資，只參與收益分紅。操盤團隊日常需進行公司管理，調研操盤，為保證基本的生活支出，需支付固定的年薪以穩定團隊，亦有利團隊解除後顧之憂全力投入公司運營。年薪基數可由資方及操盤團隊雙方磋商確定，該項支出在公司未有收益時以公司起始注資資金內列支。初期總開支與管理資金掛鈎以不超過管理資金的1%為宜，如管理5000萬，至多50萬工資開支。但人才是投資公司唯一也是盈利的基礎，顧隨着公司的發展，投研人員工資收入必然要與公司盈利掛鈎。場地：在未成規模階段可儘量節省，租金年開支不超過10萬為宜。信息系統操盤系統、調研差旅開支，購買研究報告是不可節省的開支，年開支以不超過10萬為宜。以上開支在公司還沒有收入時從啟動資金(註冊資金)裏列支。在公司有收入時從公司收入里扣除作為運營成本。
2、收入及利潤：公司收入分為兩部分，一委託理財投資者的資金年管理費，按陽光私募行規，提取比例為0.5%，二是投資收益提成，行規為根據資金量二八分和三七分，如公司管理資產為一個億，當年獲取投資利潤為5000萬，則公司當年收入為1億*0.5%*5000萬*0.2=50萬*1000萬=1050萬，扣除當年各項成本100萬公司税前利潤為950萬(税後利潤暫不計算，因不同類型的公司税率不一樣，適當避税也產生不同結果)，公司股東當年可分配利潤為950，按股份比例分配。
六、夲計劃書僅對投資公司設立進行框架策劃，因為具體到正式確立成立公司還涉及很多方面包括公司名稱、公司章程、註冊資金確定、股權分配、操盤團隊薪資確定、辦公地點確定，委託投資資金到位後的操盤計劃等等一系列細節問題，在此就不展開細述了。至於第二階段成立陽光私募也涉及很多信託、發行、投資賬户取得、費用成本等很多細節，鑑於目前我們與陽光私募的目標還有很長的路要走，在此也不展開討論。