金融實習個人總結模板

金融學專業集理論、實務、技能於一體，在人才培養中，做好實習這一實踐教學環節尤為重要。今天本站小編給大家為您整理了金融實習個人總結模板，希望對大家有所幫助。

我叫***，做為一名金融專業的學生，我此次選擇了**銀行做為實習單位，此次實習的目的在於通過xx銀行的實習工作，充分掌握銀行業務的基本技能，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今後的工作奠定基礎。我此次實習的崗位是銀行大堂經理及綜合櫃員。而此次實習過程主要包括以下2個階段：

一、培訓階段

(1)通過培訓瞭解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點安全保衞等。

(2)學習掌握人民幣的基本方法，鑑別鈔票真偽的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。

(3)學習銀行的基本業務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的對公業務，如受理現金支票，轉賬支票，簽發銀行匯票等。銀行的信用卡業務，如貸記卡、準貸記卡的開户、銷户、現金存取等;聯行業務;貸款業務等。

(3)學習銀行會計核算方法，科目設置與賬户設置，記賬方法的確定等。區別與比較銀行會計科目賬户與企業的異同。

(4)學習外匯英語及中行櫃枱營銷技巧與服務禮儀。並進行零售業務的綜合操作測試。

二、實習階段

(1)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件

(2)跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作

(3)跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客户諮詢

三、實習內容：

(一)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件

在實習的前幾天裏，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計佔決大多數，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜誌刊物，瞭解銀行改革的方向，動態。銀行的創新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對於4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優質的服務讓顧客滿意。同時通過實習還讓我們瞭解銀行的業務，中行的業務結構較為多元化有公司業務，個人業務，資金業務，網上銀行業務以及國際業務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業務，對私業務，其他業務以及和平安保險公司聯合的平保業務等。我實習的主要是對私業務，主要包括個人結算、銀行卡業務、個人理財類產品為主的個人中間業務體系。

(二)跟綜合櫃員學習銀行基本業務操作

在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合櫃員學習銀行基本業務操作。因為現在銀行是實行的櫃員制，所以我並沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合櫃員的操作結合起來，尋找兩者的不同，並記錄下不同業務類型的交易碼和分析碼及特殊業務的類型。

但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。當銀行提出從以產品創新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業務員最大的挑戰和考驗。業務員所要求的不僅是熟練的業務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優於管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對於那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是瞭解客户，瞭解銀行的手段。茶是服務於客户的。“創建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動着銀行業務的廣泛開展。

通過與業務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業務方面的知識。儲蓄業務實行的是櫃員負責制,就是每個櫃員都可以辦理所有的儲蓄業務,即開户,存取現金,掛失,解掛,大小鈔兑換,受理中間業務及外匯業務等.對於每一筆業務,我都學習了其abis系統的交易代碼和操作流程,業務主要可分為單摺子系統和信用卡字系統兩類.此外我還學習了營業終了時需要進行的abis軋賬和中間業務軋庫,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續金額是否準確,憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監督和事後監督的重大意義。

(三)跟大堂經理學習大堂營銷技巧及解答客户諮詢

在實習的大部分時間裏，我除了跟綜合櫃員學習銀行業務，分鈔、扎鈔外就是是跟大堂經理學習大堂營銷技巧，維持大堂的排隊秩序及解答客户的諮詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規範與準則,成天與客户打交道的大堂經理，代表着企業的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。經理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面，幹練、穩重、自信、親和。營業中的禮儀主要有四大內容：(1)解答客户問題。(2)營業中分流客户。(3)維護大堂秩序。(4)適當理財產品的營銷。其中解答客户問題就要求大堂經理必須瞭解銀行的每一業務及其操作流程，所以要想做好一個大堂經理，必須擁有豐富的知識面。因為中行職責有外匯類職能所以在中行做大堂經理時我的主要任務就是負責引導外籍顧客的外幣儲蓄及兑換工作。

實習收穫與體會：通過這次畢業前的實習，除了讓我對xx銀行的基本業務有了一定了解，並且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收穫也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業實習無疑成為了我踏入社會前的一個平台，為我今後踏入社會奠定了基礎。

首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以後必須要有很強的責任心和紮實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。比如：如果是一個櫃員的匯款業務沒經其他櫃員審核，匯款就不會發出，櫃員就會受到風險處罰。如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經辦人負責賠償。所以在辦理與銀行現金有關業務時一定要謹慎細心。

其次，我覺得儘快完成自己的角色轉變。對於我們這些即將踏上崗位的大學生來説，如何更快的完成角色轉變是非常重要和迫切的問題。走上社會之後，環境，生活習慣都會發生很大變化，如果不能儘快適應，仍把自己能學生看待，必定會被殘酷的社會淘汰。既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己，嚴格遵守公司的各項規章制度。

第三，我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行規。比如，掛失業務辦理時需要本人親自持本人身份證件辦理。而在實際業務發生時往往很多人因為身份證丟失而持本人户口簿或他人持身份證為丟失人掛失等雖然可能明知是本人，這些都是不被允許的。而當對方有所疑問時，也必須要耐心的解釋為什麼必須得這麼做。現在銀行已經類似於服務行業，所以職員的工作態度問題尤為重要對於客户的一些問題和諮詢必須要耐心的解答。這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細緻的工作態度並虛心向他人請教。

最後，還要有明確的職業規劃。所以今後在工作之餘還要抓緊時間努力學習銀行相關知識，早日通過銀行理財師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。

不知不覺，兩星期的金融實習課程已經結束了。這期間有專業人士來我們班講座;有我們去當地的企業、公司參觀;還有我們在每次活動之前的資料查閲、問題準備。可以説每一次課程都有老師和學生的精心準備，每一次課程大家都希望收穫更多，每一次課程的主講者都希望把自己的工作及經驗傳給大家„„每一天大家都很充實，每一次經歷都讓我們感觸頗深。

實習第一次課程，老師告訴了我們整個流程，作業任務，日程安排，接下來我們跟着老師陸續參觀了 宏源證券、 合眾人壽和中國人民銀行，中間還穿插有 中國人壽、 金石期貨和中國工商銀行的老總或優秀員工給我們帶來精彩的演講，及大家的積極提問和他們的耐心講解。從他們身上我學到最多的就是熱情，對人、對物的熱情，工作的熱情還有那讓人温暖的微笑。

看了很多，聽了很多，也想了很多，每種職業都有精英，每種職業都有艱辛與歡樂，小時候老師總説：“做你喜歡做的事情，肯定就能做好。”長大後老師更多地説:“你做什麼，就要喜歡什麼。”我們在改造生活的同時，生活同時也打磨了我們。

宏源證券的總經理告訴我們，幹工作先從銷售部開始，不論你有多少證書，要用業績説話，當你的客户資源積累到一定的程度，才有可能提升，否則一定都是虛的。現實就是這樣殘酷，只有真才實幹才可在這個競爭激烈的社會上立足。金石期貨的老總又告訴我們，公司有三個大部門，進去後選擇你喜歡的部門，公司在進行鍼對性培訓。這樣讓我們又對生活充滿了信心，這個世界還是有懂我們的。中國人壽的業務員和工商銀行的優秀員工在向我們講授金融知識，公司產品的同時傳遞了好多營銷技巧和做人的道理。每個人都很親切，每個人都很真誠，讓我們感受到了社會除了競爭還有真情。只要你真誠付出，就會感到別人，就會有所收穫。

實習是一個雙向的過程，除了我們的接受，還有我們自身的學習，融會貫通。經過專業人士的講解，我們針對性的提問，還有網上資料的收集，大家對保險規劃和理財規劃都有了深入的瞭解，以前感覺遙遠的事情，現在我們做得

有模有樣。對人生、對生活也有了更多地期待。我們要用專業知識規劃我們的人生，讓我們的資產保值、增值。社會保障打地基;商業保險添磚瓦;固有資產穩加固;投資工具精裝修。我們都知道收益與風險成正比，收益越高，風險越大。我們一般用(100-年齡)/100 表示我們在某個年齡段可承受的風險，檢測投資比例是否合理。 保險、債券、基金、股票我們要分開投，因為他們的風險各不同。 只有組合投資才能規避非系統風險，才有獲利。

金融實習讓我們更多地將課本與實踐相聯繫，讓我們更深入地瞭解了自己所學的東西到底可用來幹什麼，讓我們更多地反思畢業後自己想幹什麼、想要什麼樣的生活„„實習結束了，實習帶來的收穫將使我們受益終生。

進入金融行業是我一直以來的職業夢想,所以我選擇了一家投資公司實習，成都金博投資有限公司屬於一家投資類的公司,是投資市場與廣大客户之間的橋樑,並且黃金外匯市場是相對較新且在迅猛發展的金融市場,在這裏實習會使我得到一些較好的鍛鍊。

實習的一個月很快就要結束了,再回首這充實的一個月,我感到收穫的不僅僅是成長,它使我在實踐中瞭解社會,讓我學到了很多在課堂上根本就學不到的知識，也拓展了視野,增長了見識,為我們即將走向社會打下堅實的基礎。以下幾個部分是我實習期間記實的工作體驗與感受.

在大四上學期通過智聯招聘進入成都金博投資有限公司實習，在實習的一個多月來學到了很多課堂之外的知識，豐富完善了各種專業知識體系並通過實踐增強了不同環境下的適應力。一開始公司就為新進員工制定了完善而嚴厲的培訓計劃，在這期間我對公司文化，經營理念以及組織構架有了較深刻的瞭解，同時通過去各個項目實地調研及分析其他項目的利多利空在專業時間上有了較大的突破。在實習期間始終以學習的姿態對待每位員工，在為人處世上也堅持與人為善的原則。通過實習期的鍛鍊，現在的我在業務能力和客户問題的處理上已經形成了自己的風格，雖然還有很多缺乏經驗之處，但我始終以學習的態度去接受每天的工作。

1、實習目的

熟悉金融市場.

2、公司介紹

成都金博投資諮詢有限公司，作為成都金融市場的新鋭，公司積聚了多位多年從事金融投資經驗的分析師和管理人員。公司主要從事國際現貨黃金交易(電子盤炒黃金)，有着優秀的分析和管理團隊。公司秉承“客户利益第一，達到穩定持續盈利，雙贏，互利”的經營理念，努力為全國各地的投資者提供卓越的投資平台以及精準的市場分析指導諮詢服務! 公司已與香港恆通集團下屬恆通金銀業投資有限公司(香港金銀業貿易場a類會員067號)以及其他知名金融投資集團達成戰略合作伙伴關係。 企業文化：金市博弈，創造奇蹟。

金博讓財富飛起來。公司秉承“客户利益第一，達到穩定持續盈利，雙贏，互利”的經營理念，努力為全國各地的投資者提供卓越的投資平台以及精準的市場分析指導諮詢服務!公司將依照國家法律法規和公認的社會道德準則，一切為客户着想，竭誠為客户提供一流的專業信息服務。並以此推動公司和諧快速發展!

企業宗旨：1、客户至上：以客户業務為中心，以客户實際業務需求為導向，從客户利益出發，為客户提供完善的信息化應用解決方案。可以為您提供：高效、實事、專業的投資諮詢。公司有先進、專業的技術支持，公司眾多一流人才的深層磨合，對最新金融實事執拗的探討精神，使我們能夠保證為您提供最專業的應用，最專業的服務;2、人性化的管理：公司努力為員工創造一個和諧、寬鬆的氛圍，讓大家在一種快樂、輕鬆的狀態下工作。3、尊重個人：作為金博的員工，不論職位的高低、分工的不同，都將受到充分的尊重和平等的對待。公司給予員工同等的機會，鼓勵員工與公司共同發展，為員工制定與公司發展步調一致的個人年度事業發展計劃。成都金博倡導“專業、務實、高效、誠信”的企業精神，具有良好的內部機制。優良的工作環境以及良好的激勵機制，吸引了一批年輕的、有學識的、具有實幹精神的人才。 4、團隊合作：在工作中，公司強調相互尊重、理解和有效的溝通，從而在平等和諧的合作氛圍中充分發揮團隊精神。

3、實習的具體工作

在公司實習的期間是我成長最快的一段時間，公司根據我的特點和性格，給我的定位是做客户開發方面的工作，公司每位員工進入公司時的第一份工作都是銷售，這是整個行業的一個硬性要求。從銷售做起這樣才能夠方便以後開展更多工作，我被分配到市場部，我主要是跟着經理學習銷售，在他的帶領下我總要從事以下幾點具體的工作：

3.1熟悉整個產品

對產品的瞭解是銷售的第一關鍵之處，要對自己的產品瞭如指掌才能去説服感染其他的人，而產品的組成又是分很多種不同情況的。黃金是件不太一般的物品，消費者在消費是也會花很多心思在上面，一旦介紹失誤就會為公司和自己帶來一連串的麻煩，也該消費者本身帶來很多不愉快。

3.2熟悉整個銷售流程

銷售是份很有學問的工作，每天和不同的客户談產品。客户的問題是多種多樣的，每天都在處理一些複雜的小事，也就是這些複雜的小事在一步步的鍛鍊着我，一開始總是以學生的姿態去處理那些事情，但最終發現這是非常錯誤的，這也使自己走了很多彎路。銷售的售前，售中與售後都是一門高深的學問，在處理時的心態上也需要有很大的調整，客户總是有無限多的問題，但怎樣去吧這些問題化整為零，是需要一些人格魅力去解決的，而不是單單靠嘴皮子功夫。銷售之後的工作也是複雜多變的，客户的維護，操作方面的建議等，無形之間也給自己增加了一些心理壓力。心態上怎樣去處理好這些事是最關鍵的，特別是做為還沒出校門的學生，職場上是沒有太多人情味的。

4、實習的收穫

實習期間的收穫是非常大的，不論在專業上還是心態上。對於整個行業的瞭解及見解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看熱鬧，內行看門道”，正真接手工作時才發現自己是多麼的欠缺工作經驗和能力。

工作是枯燥的，但怎樣使得枯燥的工作變得色彩斑斕起來?充滿激情的工作，抱着美好的信念開心工作，在工作中不斷學習，不斷髮掘新的學習資源與理念，不斷積累經驗。剛剛工作時，由於整個投資市場處於觀望期，來現場的客户少之又少，很多工作人員的精神狀態都不佳，這個時候也是我努力積累的時候，認真的對待每一組客户，不管有沒有希望成交，就當作是對自己實戰的訓練。

工作後更加明白學習的重要性，因此也利用休息時間借了很多專業書籍，“書中自有黃金屋”，各種書籍的閲讀也是厚積薄發力量積累的源泉之一。在專業書籍學習之餘重要的還有為人處世的原則，一直以新人自居，但事實證明職場沒有新人，只有做得更好才能適應工作節奏的變化。

一個月的實習工作對我來説是個非常重要是的成長過程，積累了很多知識與經驗，在這過程中也突出了很多不足之處，如做事不謹慎，對公司制度的執行度不到位，但總的來説，我在親自實踐的過程中學到了很多寶貴的經驗，進一步提高了我的動手實踐能力，處理突發事件的能力和與人相處的能力，同時也鍛鍊了我不妥協不氣餒的精神。這些經驗豐富了我的職業生涯，也使得我能更加成熟理智的面對接下來的工作挑戰。我得到更加寶貴的東西就是經驗與自信。我不再害怕社會激勵競爭的到來,我將會更加真誠的對待以後的每一件事和每一個人,相信有了這次實習的成功經歷,我們會在以後的崗位上走的更穩做得更好。從學校到社會的大環境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老闆，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法馬上適應新的環境。我們也許看不慣企業之間殘酷的競爭,無法忍受同事之間漠不關心的眼神和言語。很多時候覺得自己沒有受到領導重用，所幹的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老闆的肯定。做不出成績時，會有來自各方面的壓力，老闆的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關心和支持，每日只是上上課，很輕鬆。常言道：工作一兩年勝過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中學到了很多知識，關於做人，做事，做學問。

“在大學裏學的不是知識，而是一種叫做自學的能力”。參加工作後才能深刻體會這句話的含義。我們必須在工作中勤於動手慢慢琢磨，不斷學習不斷積累。遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學能力的人遲早要被企業和社會所淘汰。

踏上社會，我們與形形色色的人打交道。由於存在着利益關係，又工作繁忙，很多時候同事不會象同學一樣對你噓寒問暖。但其實人與人之間的相處真誠還是十分的重要，它能使淡漠的情感親密起來。我想我能做的就是“真誠待人，誠實做事”。且在離畢業走人僅剩的幾個月，更加珍惜與同學之間的相處。

實習這一個月期間，我拓寬了視野，增長了見識，體驗到社會競爭的殘酷，而更多的是希望自己在工作中積累各方面的經驗，為將來自己走創業之路做準備。

5、對實習的意見

通過這次的實習，我們逐步瞭解了社會，開闊了視野，增長了才幹，並在社會實習活動中認清了自己的位置，發現了自己的不足，對自身價值能夠進行客觀評價。這在無形中使我們對自己的未來有一個正確的定位，增強了自身努力學習知識並將之與社會相結合的信心和毅力。對於即將走上社會的大學生們，更應該提早走進社會、認識社會、適應社會。

結合這次的實習情況，也讓我對當今的大學生實習有了一點看法。

5.1對自己的意見

(1)向他人虛心求教，遵守組織紀律和單位規章制度，養成良好的生活習慣和生活作風，樹立自己正確的價值觀與人生觀。

(2)做事首先要學做人，要明白做人的道理，如何與人相處是現代社會的做人的一個最基本的問題。對於自己這樣一個即將步入社會的人來説，需要學習的東西很多，身邊的同事就是最好的老師。要培養自己為人處事的正確原則。

(3)要有熱情和耐心，無論在哪個行業，熱情和耐心都是不可或缺的。

(4)要積極主動地學習，積極主動卻可以讓你學到更多東西。

5.2對學校的意見

(1)教材應重視實際應用，體現學科的實用性，避免與社會實踐脱節，重視自學功能，增強通俗性和易懂性，重視實驗教學，激發興趣，培養科學素養。

(2)教師應構建衝充滿生命力的課堂教學，靈活選擇教學方法，轉變學生的學習方式，全面提高教學質量。積極引導學生從事實驗活動和實踐活動，注重理解，教會學生分析。

(3)學校多提供尋找就業信息的平台，新增職業指導項目，解決實在的問題。

(4)學生自身也應良好的配合教師教學發展的計劃，多補充自身不足的知識，提升自身的素質。