金融培訓班學習心得總結

金融行業在我國是一個傳統行業,同時也是一個發展中的行業。接下來就跟着本站小編的腳步一起去看一下關於金融培訓班學習心得總結吧。

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人税務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和台灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等着我們。我們每天六點多鐘起牀，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是説明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對於各位學員來説，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易;第二，就學習的過程來説，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少;第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客户、我們的產品;要根據客户的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客户的風險承受能力，為客户的一生量身定製合理的理財方案，滿足客户人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客户的分佈，分行理財中心應配備8-12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專櫃，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專櫃應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用;其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加週末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍;2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，瞭解客户類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場佔據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨櫃人員和持有外匯的客户不瞭解我們 的產品;人民幣理財產品由於產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬於中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品説明會、高端客户球賽等活動，拉近營銷人員和客户之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。藉助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客户心目中樹立“中銀理財”品派形象，並通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場佔有率，爭取到今年年底大客户的數量、管理的大客户資產新增額及資產總額等指標上有所突破，並通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行

從 11月14日到11月21日連續一個星期的時間，我作為法興銀行廣州分公司新進員工連同其他6位新進職員參加了公司提供的個人金融業務代表的培訓，地點在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領導Amy吳宜蓁副總裁，因為正是由於有了她的高度重視和精心安排，才有了我們這次接受這樣高品質的培訓，收穫如此多的銀行知識和營銷理論精華的機會。

Amy的第一堂課中講到了六個生活的小故事，讓我啟發頗深。其中一個講的是小孩子作為飛行員，當別人問他如果飛機失事的話他會怎麼做時，他説他會第一個跳傘，沒等小孩説完，人們就都已露出失望的神情，議論這個孩子沒教養和太自私。但是，小孩接下來説的一句話卻讓所有聽到的人為之感動。因為他流着淚接着説了一句：“因為我得趕緊找人來救他們，我還會回來!” 多麼天真純潔的童心啊，可是就是由於人們忽略了傾聽，而差點使這個孩子的純真的真實的情感被埋沒。其實做銷售何嘗不是這樣的呢! 很多的銷售人員都在用自己設定的話術，口若懸河的在説服客户購買自己的產品和服務，而多少人真正聆聽了客户內心最想表達和知道的聲音呢?真正優秀的銷售人員都是善於聆聽客户的説話，而因勢利導，而消除顧慮，而最終達成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急於求成，今天聽了這個小故事，才更深的體會到這樣一個簡單的卻鮮有人做到的營銷真理。

此外，Amy還在其他的課上我們教了我們如何做好自我管理特別是時間管理，還為我們上了《職業形象》的培訓課程，我記得當時的情形很搞笑，Amy在上面講課，我們就一個個臨時修整自己，大家不時的露出相視時心領神會的尷尬的笑容。

Jason孫杰業務經理是一個很好的Team Leader，他的知識和表達能力堪稱卓越，他也是一個很好的父親，從他在家裏扮演的角色和對女兒的疼愛，我看到了這個和藹可親的光輝的父親形象，説實話我想成為他這樣的人。Jason在培訓課上從理論和實踐的高度幫我們解答了比如交易員事件的回答，法興銀行比較其他外資銀行的優勢，以及在金融危機大背景下以後較長一段時間裏外幣的投資方向和策略等事宜，深入淺出，幽默風趣，實有大將風範。Jason在《保證金交易》課程上，讓我認識了巨無霸指數，融資融券交易(margin trading)，七年一個經濟循環週期理論和國際油價從80年代到現在的起起落落背後纏着的深刻的政治內幕。其中對於“國際油價是製造國際資本向美國流動的重要機制”的觀點，我由衷佩服;對於現在一定要持有澳元賬户的論斷我完全贊同。

Jason還給我們講了DS(direct sales)的定位和市場開拓的方法，包括cold call，DM，Road show，MGM，channel等，還有銷售人員“四個需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動的經驗，其中的很多方面真的可以作為我們以後做活動的範本和借鑑。

接着是Ricky蔡其庭高級客户經理和Ben蔣邦弘高級客户經理給我們上的培訓課程。這兩個都是很帥的小夥，一個是少女殺手，一個是師奶殺手，各懷絕技。Ricky更加活潑，Ben更加憨厚，如果能集他們優點於一身，那我想也定是大有魅力之人。

Ricky的《壹.電話, 貳.會面》課程給我留下了很深的印象，他講的很細緻，包括打電話如何留下客户姓名，電話，住址等的技巧和10條自我激勵的語錄。其中一條我記得是這樣説的：“沒有人會拒絕我，所謂的拒絕只是等於他不夠了解，我説話的角度也不是最好的。”深為這句話感動。銷售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。會面時的四個過程：破冰---增温---除礙---釋嫌，個個講的很透徹，很有實務的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招，聽的很過癮，感謝Ricky!

Ben的第一堂課是在展會上聽到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》，講的很清晰和有邏輯，從那裏開始佩服Ben。Ben很像湯姆.漢克斯，看到他就想起《幸福終點站》，《達芬奇密碼》裏的劇照。他人很好，我們入住中芬賓館都是他墊付的錢;還經常請我們吃飯，當然Ricky也是。Ben很守時，週三那天我們的最高領導Amy請我們吃飯，Ben帶着我們去南京路上，Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘後接我們，當時我就想測試他是否守時，這個男人真的在30分鐘後幾乎分秒不差的出現在南門口，站在我們面前，我當時真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢!Ben的課很注重互動，記得Ben在講cold call的時候，我們就是一個扮演客户，一個扮演DS這樣進行的，演練後接着就指出好與不足，我認為這樣訓練的效果很好。當時我也有出去扮演了，從客户到DS，我才發現我在實戰上有很多的不足，可能剛進銀行系統，有很多東西還不熟悉吧，不過我會努力趕上的，爭取能做一個Cold call高手。

除此以外，3天的展會現場體驗也讓我們這7個廣州同事學習了怎麼做好準備工作，怎樣做好市場宣傳的必須事宜，我希望我們在12月15日也能在琶洲會館開一場同樣成功的展會，將法興銀行縱深植入廣州市場。

總之，這次個人金融業務代表上海培訓讓我收穫頗豐，為我今後的銷售工作打下了良好的理論基礎，同事也借鑑了講師們一些寶貴的市場經驗。

非常感謝Amy，Jason，Ricky，Ben 以及所有上海的同事，希望上海和廣州乃至全中國的法興事業蒸蒸日上，宏圖大展!

本次金融實訓形式多樣，內容豐富，讓我感觸頗豐。在每個環節的學習中都能讓我有所收穫。

在上機實際操作中切身體會到了股票和期貨買賣的全過程，瞭解到了一些證券交易的規則，讓我對金融市場有了進一步的認知。我在本次實訓之前對股票交易也有所瞭解，也會一些基本的技術分析，但是，在之前的虛擬交易中我感受我所掌握的技術分析在實際運用中反而會讓我陷入困境。本次實訓我吸取教訓，買經營業績一直良好的股市藍籌，而且不輕易賣出，減少交易手續費。如今我買的3支股中已有2只漲到理想的價位了，如若可以抄作，應該是時候賣出了。本次上機操作確實是我第一次接觸期貨，只能説選哪個期貨完全是靠運氣了，也曾聽聞期貨的技術分析遠比股票複雜，股票我尚未消化，期貨也就更難下嚥了，也許這也決定了我將來不會像接觸股票那樣接觸太多的期貨。

本次也不是我第一次去宏源證券，營業廳內沒有什麼大的變化，只是給我們講解的婁經理的一些話和她的經歷讓我有所感觸。她具體説了什麼我描述不清楚了，但是我能記得她年輕的臉龐上寫着的成熟氣質以及當時我聽她的講解過後的深刻感受：人只要做事不功利，不浮躁，就能開開心心，就能有所作為。

聽工商銀行王經理的講座讓我也心生諸多感慨。她純熟高超的PPT使用和製作技巧是我對她的最初印象也是她職場多年輕車熟路的見證。她給我們講述的銀行的信用系統讓我印象非常深刻，我曾今因為師哥推薦的原因辦過一張後來都沒怎麼用過的銀行卡，一年後自覺卡不用可能會有麻煩便和同學一同去註銷，但是中行的工作人員卻告訴我們不用註銷，不用就自動註銷了。現在想想，銀行的工作人員要是自己對整個工作領域不瞭解對廣大消費者會是多大的損害，也許我和許多同學的信用積分已經被扣的不成樣子了。這也給了我一個教訓：對於自己沒有用或者很少用的東西得到了反而是一個麻煩，自己不清楚的東西亂用了可能會出問題。王經理講的理財規劃也是我第一次真正意義上接觸到這個概念，在我自己做自身的理財規劃時，我才體會到了理財規劃的重要性，想做好一個適合的理財規劃也不是一件容易的事。

金石期貨的唐總最讓人敬佩的是他敬業的精神。已經坐上了總經理的高位，卻絲毫沒有流露出那種頤指氣使的感覺，反而憨厚老實，平易近人。胖胖的身體在炎炎夏日的燻蒸之下汗水浸濕了整個後背。不但如此，他教給我的最寶貴的知識經驗是讓我們分析問題從所有有關的方面全面的瞭解，綜合分析，才能得到更準確更可靠的結論。

至於農信社的行長給我們的講座也讓我這個對農信社一無所知的人瞭解了它的歷史，瞭解了它的歸宿，對之前意識中一些模糊的概念和名詞有了一個系統和清晰的認識。

本次的小組保險規劃給我的感受更為深刻。上過保險學的我們以為做這個應該只是小事一樁，卻沒想到遠比我們想象中的難。現在回想起來，問題出在多方面：首先，我們的團隊合作意識不強，沒有徹底弄清楚隊友的思路，導致分任務後的銜接不自然，需要重新整合思路，比較費時。然後，我們對保險學課上的內容只能給我們一個宏觀的指引，微觀層面上具體到哪家保險公司的哪個險種是適合出現在保險規劃中還需要大量蒐集資料，然後綜合考慮，認真權衡，比較費時。再者，小組每位成員都沒有做過類似規劃，需要討論出一個所有成員都認可的思路，分配給每個成員等量的任務，比較費時。在整個保險規劃完成時，我們組的每位成員也都更加的瞭解如何更好的進行小組合作，如何更加有效果的進行小組討論，而我也更加了解了一人之力有限，團隊之力無窮的道理了。

總而言之，本次的金融實訓對我的各個方面都有較大的受益，讓我學到了課上學不到的理論知識和實踐經驗以及人生的哲理。