以下是本站給大家推薦的“融資專員個人工作總結”供大夥參考，希望對大家有所幫助!
很久沒有參加實習了，上一次實習還是一年前的暑假，之後就是一直想實習而沒有機會，直到現在我還是沒有去過。不過我的焦急終於不用再繼續了，我找到了可以實習的地方，我準備到一家貿易公司開始我的實習工作。
上一次實習時到工廠裡實習，沒有學到多少技術，但是卻學到了不少怎麼樣去實習的方法，和怎麼樣在工廠裡和師傅們搞好關係。我想我來公司實習後，大體的方法和在工廠實習的方法出不多吧，萬變不離其宗嗎，我想應該是的。
一、實習目的
本次實習目的主要是將理論知識用於實踐工作，通過實踐體會專業知識與實際工作中的差別。提高與人溝通的能力，提高自己分析實際問題、解決問題的能力。同時可以明確自己的工作興趣所在，最終給自己的未來發展方向定位。
二、實習單位及崗位介紹
(一)單位簡介
我有幸到**公司融資部實習。該公司是一家主要經營禮品批發的綜合性貿易公司，屬於中小型企業。公司產品主要包括廣告小禮品、商務禮品、會議禮品、辦公禮品、外事禮品、電子小禮品、小電器禮品、皮具禮品、野營戶外禮品、健康禮品等等。公司細化的產品一共有5000多種，現在公司正處在飛速發展階段。
公司的前景非常廣闊，計劃在20xx年10月在上海和山東開設兩家分公司。並且逐步完善企業文化，建立健全公司各項制度。為了適應公司的規模擴張，勢必需要大量資金。正是在這個背景下，公司於20xx年11月正式成立了專項融資部。該部門主要是利用合法渠道為公司籌集自身發展所需資金。
(二)崗位介紹
我的職位是融資專員助理。主要職責是結合核算部的財務預算制定幾套可選的融資方案，並進行可行性分析最終選出一個最佳的方案。最後把方案付諸實施的過程。我們的工作方式主要是以小組討論的方式進行：
1、收集一些有關融資的材料，主要包括國家現行的財政政策和產業政策以及地方政策。
2、一些有關公司歷史發展過程中曾經用過的融資方案。再次是制定個人想到的融資方案或是方向，以辯論的形式確定幾個優選的方案。
3、結合當前行業前景和公司前景對方案進行可行性分析得出最佳方案並付諸實施。在實施的過程中有時會遇到一些突然的變化，那麼我們的方案會隨之修改。我們的最終目標是用最少的財務費用融到最多的資金。
三、實習內容及過程
實習主要分為兩個環節第一崗前培訓，第二正式上崗。經過一個星期的嚴格培訓，我走上了自己的工作崗位。上班時間是每天上午9：00到12：00點，下午2：00到下午5：00點。
剛開始上班的半個月主要是搞市場調查和公司內部調查，後半個月主要是對所收集資訊進行分析。再結合以往的資金運營情況製作公司資金流量預算表。最後根據每期的實際資金需求制定不同的融資方案，然後分析改融資專案的可行性。
對於融資方式的確定，要在權衡資金成本和財務風險的基礎上，根據實際情況，採取一個或者數個融資方式。
第一是內部融資。它的特點是融資成本較低，因為自由資金完全由自己安排。唯一的缺點就是籌集數額受公司自身實力限制。
第二是外部融資。主要包括貸款和發行債券和股票等等。銀行貸款的審批程式比較複雜，時間跨度可能比較長。發行債券的費用相對較低，能起到財務槓桿的效應。最終敲定一個可行性的方案，當然我們還會對未來的產業政策和地方政策進行預估，並配套制定一些應急方案。
四、實習總結及體會
1、在這短暫的兩個月實習生活裡，我的綜合素質在不斷提高。我對我自己有了進一步的瞭解。我發現我在這裡工作的特別快樂，而且很有激-情。能夠達到一種忘我的境界。當然這是與大家創造的良好氛圍分不開的。我把自己的未來發展定位於企業重組顧問。我在學校學習過一門投資銀行學，這是一門很有吸引力的科學。現在的中小企業要想從擴容到上市還有一段很長的路要走。我今後要邊工作邊學習，不斷地提升自己。自己在金融工程這方面是比較欠缺的，我決定兩年後考研。我下定決心成為一名職業的公司財務顧問。我相信一分天註定，九分靠我拼。我會成功的!
2、讓我明白的是書本理論與實際工作運用的差別。學好專業知識理論是在實際中應用的基礎，但是不能照搬過來使用。因為學校所學的理論大都是一種理想狀態下的理論，或者說是一種有假設條件的理論。不管是顯性的還是隱形的，總之都是存在一些假設的。但是現實社會工作中是沒有如果的，現實是在既定的條件下你改怎麼做才能達到目的。
3、我的社會交際能力得到了提高。在工作中我會經常性的向同事請教問題，與他們進行討論。除此以外，還會代表公司去和對手方談判。這樣經過不斷地磨練和學習，我變得很成熟、理智。其次，我獨立解決問題的能力和廣泛利用各種可能資源的能力得到了提高。
五、實習展望
以後我的實習機會可能不多了，因為我馬上就要面臨畢業了，畢業後我到公司工作可能有個實習期，但是那和現在不一樣。現在實習不好也就算了，將來畢業實習，實習不好公司就不會要你，這是兩個概念，壓力根本不是一個檔次。
不過通過這次實習，我已經明白了將來怎麼樣去工作了，工作方法已經學會了，工作的業務就好說了，慢慢的瞭解嗎，這就是最基本的。我想我在以後的工作中會做的更好的!
金融資管員工作總結融資工作總結（2） | 返回目錄做金融機構的產品設計崗位，需要完善的能力有
（一）創新、設計能力
1、對於資管新動態，比如信用卡信貸化，支付寶餘額做成理財產品，這是從基礎資產開始設計。比如過戶融資、股票質押式回購，這是投資標的。量化套利，這是投資的手段。必須對這些瞭然於心，棚戶區改造，能專項計劃投資否？股票收益互換，收益憑證業務，滿足新型的理財需求。另外，比如家族信託，甚至以後的公益信託，他們有什麼特殊財富需求？想理清這些，要做到時刻關注業內變化，微博，網站，每週幾大行業新產品，業內交流。
2、產品的落地能力，一個思路，和實際可行是兩碼事。4大金融行業的監管政策，法律法規，實際運作中的盡調，風險，包括營運系統是否支援，利潤率，流動性，都需要考慮。比如資金池---資產池。如何錯配，如何滾動發行，如何避免爆倉，如何考量信託資產池安全性。這就需要對實際的運作結構，合同裡的深層問題，搞清楚。多看產品方案，多研究合同，多專研合同合規問題
（二）專案、資金的勾兌能力
1、尋找資金，需要和各大銀行關係熟絡，一個方法是專案合作過程中互相熟悉，介紹認識，私底下再交際交際。二個是專業知識上對他們的服務，那麼需要懂一點投資，真正懂的理財，債券逆回購個人如何投資？哪些債券產品個人可以投資？（交易所市場），信託產品、銀行理財產品，券商理財產品，炒股，個人投資二級市場債券，個人申購一級市場債券，購買國債，這些等等有什麼各自的適合性。
2、尋找專案方，這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業部，搞好合作關係了。做熟以後，和專案方成為朋友，也是一個好方法。做好這一個，歸根結底要做好（一）、（三）
（三）營運、寫作能力
1、寫作，就是寫好合同。這三週被搞死啊，支行、分行估值、合規，部門合規，公司法律、估值，團隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍，不容易!以後還要跟專案資金方談，這是要對接4方。寫合同，一定滿足各方要求，同時別犯低階錯誤了，已經總結了十幾個易錯點，繼續加油總結。除此外，寫作還包括了，董事會議案，總裁簽報，產品展示ppt，這些也很重要。多看多想多總結
2、營運，開戶流程，ta系統清算能力，公司撮合能力，清算登記投資程式。這些也要懂。更多的說，要懂部門，乃至公司框架，營運就是統籌框架的，想往上再發展，得懂，不是麼。
總結來就是這3個方面，多充實。從一個個任務做起。理財週報要開始做了，有計劃的完成每天、每週任務，事務性和研究性任務齊頭並進！留用的概率應該很大，90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點巨集觀的，以防和老總聊天被問。這些，都是把工作做好的基礎。能進這一行不容易，綜合面廣，做好了以後資本市場，乃至金融市場很多崗位可以去。至於薪酬？也沒必要想多，第三年不管是2多萬還是40萬，都夠了，真正做好這3點，5年後，收入都不是問題。所以，先做好事情。另外呢，這兩三週，感覺適應性強多了。呵呵，不那麼痛苦了，繼續加油。
公司融資創新工作總結融資工作總結（3） | 返回目錄，在您的領導下，我繼續參與了公司的多項創新工作，在即將辭舊迎新的時候，我想將我對我們創新工作的認識、理解和明年創新工作的建議向您彙報如下，不足不妥之處，敬請指正。
一、融資創新工作的開展
我作為集團公司融資創新工作小組成員兼祕書，在您的指導和其他同事的配合下，全程參與並積極推進了中海信託、中投信託、中融信託、中泰信託等十多個信託計劃，與您和大家多次前往北京、上海、深圳、無錫等地與信託公司、銀行協調溝通，主要工作內容涉及交易結構的商談、合作框架的擬定、交易檔案的評審、收益成本預測、集團和專案的盡職調查以及信託計劃成立後的後續監管等。
4月21日，我們的第一個房地產信託投資基金歷經一年的努力終於正式成立，使公司在資金嚴重緊張的關鍵時刻獲得了20億的融資資金，並用其在香港資本市場回購20××年到期的×億美元優先票據，在受資本市場青睞的同時也獲得了可觀的收益。
目前的工作內容有：（此處略去XX）
二、融資創新工作對我的促進和影響
融資創新工作推進的過程，我不僅是在學習，更是在實踐著公司和您的想法，鍛鍊著自己的眼光和思考，可以相對獨立的推進一個信託計劃工作，從交易結構的探討、盡職調查的執行、交易檔案的討論、與各方的溝通和協調、具體工作的安排和推進，我都在儘可能的做我能夠去做的事情。在這個過程中，我自己也能感受到自己的進步，對於信託融資需要規避的房地產行業瓶頸、信託公司風險偏好、資金進入退出機制、資金募集模式、公司在信託融資方面的擔保、監管和成本上的訴求等有了比較清晰的認識和了解。
在今年的工作過程中，我逐漸感悟到要充分調動個人主觀能動性去開展工作，不要也不能被外部地種種不利因素所影響，在明確目標之後要千方百計、千言萬語、千山萬水、千辛萬苦的去努力達成，執著地去追求，成功細中取，細節決定成敗。
在今年的工作過程中，我養成了一些好的工作習慣和工作方式，凡事預則立，事情要分輕重緩急地做，與人溝通採取郵件、電話、簡訊、面談中的哪些方式，文稿修訂方法，商務談判的小技巧等等。
當然，我也知道自己存在不少的缺點和不足，如法律知識不夠、實際運作經驗欠缺，都需要在今後的工作中不斷改進和完善，繼續向您和其他同事學習。
三、對融資創新工作的理解
，中國的房地產市場從年初的冰點到如今的沸點，公司牢牢抓住發展契機，眾志成城，內外兼修，在實現銷售額進入全國前列的基礎上，積極在全國範圍內通過各種方式增加土地儲備，同時全方位創新融資模式獲取發展資金，為實現3－5年達到銷售額全國前五的目標打下堅實的基礎。
目前，房地產開發僅僅在依靠開發貸款獲取融資的單一融資模式，我們工作的目的是要開拓多渠道、多方式的融資，要尋找房地產開發專案在拿地之前或拿地之後取得四證之前或已經取得開發貸款，還是否有其他的融資模式，以解決土地資金沉澱，更快的收回投資或快速擴張規模，而在這一過程中也是在推廣和宣傳我們的公司。
但是，創新融資工作受到國家和地方法律法規限制、信託公司對政策的理解和風險把控、銀行對政策的理解和募集資金能力、公司專案素質、公司領導對工作的認可程度等諸多因素的影響，並不是一件容易的事情，是需要我們付出更多的時間、精力、腦力才能去實現的。
我們的融資創新工作小組作為一個橫跨多個部門的合作團隊，每個人都有自己的本職工作，在此基礎上積極參與創新工作的拓展，充分發揮各自的專業特長，推動創新工作的開展，這種分工協作、各取所長的模式類似於一個資產管理公司，可以為公司今後實現輕公司的管理目標積累一定的實踐經驗。
從目前來看，我們的工作還是做融資創新，但從長遠來看，它應該向著一種業務模式的創新發展，我們尋找並引進更多的資金合作伙伴特別是個人的閒散資金投資到房地產專案，由綠城來負責專案的開發，實現投資商與開發商的分離，可以在短時間內推動綠城的開發規模更上一層樓，這也是一種非常有利的商業待建模式，為客戶創造價值的同時實現綠城的百年理想！
四、對今後融資創新工作的建議
1．進一步明確創新工作開展的物件，建立充沛人脈關係
只要不是使用信託公司的自有資金來進行投資，就儘量不要直接找信託公司，要直接與資金提供方，即銀行、個人或其他公司，這樣可以節約融資的時間成本、資金成本，並提高工作效率和成功率。融資創新工作，要有選擇地去做，畢竟人的精力有限，公司的專案資源也有限。
因此要加強與各大銀行投行部或資產管理部的溝通交流，同時加強對個人潛在投資者的推介宣傳，尤其使綠城會會員的管理和服務。
2．進一步理清創新工作的模式
目前我們在談的模式有股權＋債權、信託收益權轉讓、股權收益權轉讓、債權轉讓、委託貸款轉讓、併購貸款、融資性保函、成立平臺公司、股權質押貸款、應收按揭款質押貸款、成立房地產投資基金等等，不管哪種模式，都是在符合相關監管法規的前提下，取得各方權益的平衡點；不管哪種模式，在資金成本允許的情況下，只要可以獲取資金都可以嘗試去做。但是，從長遠考慮，為了形成規模上的效應，應該選取簡潔、易操作而且具備複製能力、（原有模式基礎上）拓展能力的模式，在形成一些固化模式可以使用的基礎上，再去做一些新的嘗試。
有一種合作模式，我認為很好：與大的金融機構合作成立平臺公司進行房地產專案的投資，他們為了獲取收益，不會干涉專案的開發經營，交易結構穩定，時間長，可以規避行業發展週期，而且可以獲取金融機構不見斷的金融支援，規模可以做到很大，如果能夠向公眾開放申購和贖回就更好了。
目前，最具備複製能力的融資模式是使用集團持有的專案公司股權進行質押，借道信託公司，從銀行或市場上獲取資金，這種融資模式，簡便易操作，只要我們拿出專案公司的股權，評估價值可以協商，單筆的融資規模雖然不會太大，但是總體規模會比較可觀，至於成本可以爭取控制在9％以內，如果可以撇開銀行來做，則成本會更低。
3．初步建立工作的組織保障
現有人員隸屬7個部門，有各自的工作，在工作時間和工作精力上會有衝突，某種程度上會影響工作的推進效率，最好能有相對專職的人員來共同從事本項工作，以投入更多的時間和精力。
4．制訂必要的考核評價激勵制度
創新是一項前無古人的工作，前景並不明朗，沒有現成的案例可以參考，涉及眾多的人、事、法律法規、地方實際，紛繁複雜艱鉅細緻，沒有必要的激勵措施不行，現在參與人員本身有其他本職工作，需要激勵措施來調動積極性，如果是專職來做，就更需要激勵措施了。
5．提升專案自身的素質
優化專案拓展時的股權設定、地域分佈、地價目標等，使之具備融資合作的基本條件。建議公司考慮有意識地根據信託融資的需要來拓展專案，而不是有了專案再來找信託融資。