銀行財務自查報告 篇1
為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規範支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對200*年以來的經營業務進行了全面、逐項、細緻的檢查，現將開展自查工作情況彙報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業務的`合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客户介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客户的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客户推薦理財產品，併為每一位購買產品的客户填寫《個人客户投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客户推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客户進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客户，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客户的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客户説明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客户在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客户資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客户風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客户電子檔案，方便及時瞭解客户情況和日後與客户溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今後工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的.通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證銀行理財業務的健康、規範發展。
銀行財務自查報告 篇2
一、人員配備情況
為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、並取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。
鮮有一般產品銷售人員向客户介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。
二、銷售流程
支行理財經理均是在充分了解客户的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客户推薦理財產品，併為每一位購買產品的客户填寫《個人客户投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客户推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客户進行簽字後，交由支行理財主管審核並簽字，單筆購買金額超過100萬的客户，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客户的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客户説明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客户在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的.《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客户資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，並按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客户風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客户電子檔案，方便及時瞭解客户情況和日後與客户溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定於今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今後工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今後的`工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關於進一步規範商業銀行個人理財業務有關問題的.通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證銀行理財業務的健康、規範發展。
銀行財務自查報告 篇3
根據山西省煤炭工業廳下發的《關於開展全省煤礦機電運輸設備專項檢查的通知》（晉煤科發[20xx]632號）（以下簡稱《專項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機電設備安全專項檢查，現將此次專項檢查情況彙報如下。
一、檢查活動組織發動情況
為認真貫徹《專項檢查通知》要求，我礦接文件後進行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專項檢查方案》，明確了我礦和礦安監部門的責任。我礦和礦安監部門對此次專項檢查十分重視，及時督促各部門進行自查整改。
二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況
我礦組織開展了全礦安全設施設備重點檢查，對檢查發現的問題進行了整改，為推動我礦安全設施設備的完善和促進隱患整改起到積極作用。
根據《專項檢查通知》文件要求，此次專項檢查重點圍繞以下幾方面內容開展檢查，一是重點對煤礦機電運輸設備基礎管理進行檢查；二是重點對煤礦供電“兩票”執行情況進行檢查；三是重點對煤礦大型固定設備進行檢查；四是重點對煤礦主提升帶式輸送機進行檢查；五是重點對煤礦主要採掘設備進行檢查；六是重點對煤礦架空乘人裝置進行檢查。
三、存在的主要問題
1、空壓機房衞生差；
2、空壓機檢驗報告即將到期；
3、單軌吊有一對驅動輪磨損嚴重；
4、主水泵房1號吸水井有雜物；
5、35KV變電站兩票填寫不規範；
6、160米皮帶機尾有浮煤；
7、2103運輸順槽皮帶跑偏；
四、採取的工作措施
為進一步落實上級有關會議和文件精神，繼續深入開展“安全生產年”活動，深化安全生產“三項行動”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機電安全生產隱患的整治力度，提高礦井安全生產保障水平，我礦安監部門就此次專項檢查下發了檢查通報，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實措施、責任、資金、時限和預案“五落實”。
銀行財務自查報告 篇4
6月6日區採購執行情況專項檢查業務培訓會後，我部非常重視，及時組織相關人員認真學習了x財發78號關於印發《x區政府採購執行情況專項檢查實施》的通知，在安排專人負責此項工作的同時，嚴格對照文件要求進行專項檢查自糾自查工作。現將具體情況彙報如下：
一、重視，落實責任。
部班子對政府採購工作非常重視，經專題研究，明確該項工作由分管財務的副部長負責，日常具體工作由財務人員負責。在日常財務管理中，部經常在部務會、支部會議上，多次強調各項物資採購要嚴格遵照政府採購有關規定執行，決不允許出現化整為零、規避政府採購的行為；在業務方面要求財務人員經常向區政府採購中心請教、學習，向會計核算中心和報帳組工作人員學習，不斷強化程序意識、節約意識；在日常具體工作中，經常提醒經辦人員，要嚴格按照政府採購法的要求進行物資採購，杜絕圖方便而改變採購方式的行為出現。
二、完善政府採購管理制度。
部班子科學統籌，本着節約的原則，在每年年底定出下一年度預算，採購活動嚴格控制在預算範圍內。每項具體採購工作由各科室根據辦公需要和上級有關政策提出申請，經主管科室的部閲示後，提交部務會研究確定。
三、嚴格管理，規範操作。
我們自覺堅持採購程序，部務會研究同意採購後，由財務人員負責在區政府採購中心按《採購法》要求具體辦理。對每一項政府採購業務，我們嚴格按照政府採購法和政府採購業務指南的程序進行上報，根據區採購中心批准的採購方式、金額進行下一步的採購。到目前為止，我部在執行政府採購政策方面沒有出現違規或違反財經紀律現象發生。
四、完善檔案管理。
對每次採購活動的採購資料，財務人員能及時進行歸檔。
銀行財務自查報告 篇5
開展全省煤礦機電運輸設備專項檢查的通知》（晉煤科發[20xx]632號）（以下簡稱《專項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開展了煤礦部分機電設備安全專項檢查，現將此次專項檢查情況彙報如下。
一、檢查活動組織發動情況
為認真貫徹《專項檢查通知》要求，我礦接文件後進行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專項檢查方案》，明確了我礦和礦安監部門的責任。我礦和礦安監部門對此次專項檢查十分重視，及時督促各部門進行自查整改。
二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況
我礦組織開展了全礦安全設施設備重點檢查，對檢查發現的問題進行了整改，為推動我礦安全設施設備的完善和促進隱患整改起到積極作用。
根據《專項檢查通知》文件要求，此次專項檢查重點圍繞以下幾方面內容開展檢查，一是重點對煤礦機電運輸設備基礎管理進行檢查；二是重點對煤礦供電“兩票”執行情況進行檢查；三是重點對煤礦大型固定設備進行檢查；四是重點對煤礦主提升帶式輸送機進行檢查；五是重點對煤礦主要採掘設備進行檢查；六是重點對煤礦架空乘人裝置進行檢查。
三、存在的主要問題
1、空壓機房衞生差；
2、空壓機檢驗報告即將到期；
3、單軌吊有一對驅動輪磨損嚴重；
4、主水泵房1號吸水井有雜物；
5、35KV變電站兩票填寫不規範；
6、160米皮帶機尾有浮煤；
7、2103運輸順槽皮帶跑偏；
四、採取的工作措施
為進一步落實上級有關會議和文件精神，繼續深入開展“安全生產年”活動，深化安全生產“三項行動”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機電安全生產隱患的整治力度，提高礦井安全生產保障水平，我礦安監部門就此次專項檢查下發了檢查通報，對以上主要問題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實措施、責任、資金、時限和預案“五落實”。
銀行財務自查報告 篇6
按照省社《銀監局關於》（遼銀監發[20xx]18號）文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規範等問題，我行積極的進行合規收費自查工作，現將自查情況彙報如下：
一、認真自查
接到省社通知後我行迅速成立了專項清理工作小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據遼銀監20xx18號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優化、不規範服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：
成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業務部、電子銀行部
二、自查內容
按照省社、銀監局關於《進一步開展銀行不規範服務收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結合我行現有的各項業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社站上統一公佈的`價目執行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發佈收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裏花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風。
在省社規範化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閲、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規定執行，嚴把服務工作質量關，
3、加強員工教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客户投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所服務的質量、效率相匹配，才能讓客户感到物有所值，才能讓客户願意且樂於付費。
三、自查
通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規定開展相關業務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄範圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規收費項目。當前我行內發生的業務收費項目有：一是存摺（單）書面掛失手續費，標準為5元/折（單）；二是存摺跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5‰，最高50元；三是現金存入跨地級市轄存摺（單），標準為每筆按存現金額的5‰，最高50元；四是存摺跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存摺（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續費、POS商户手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客户掛失手續費、匯款手續費是微機自動產生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客户費用現象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行將繼續按照銀監部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客户進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的.相關規定和政策，規範我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客户的合法權益，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
銀行財務自查報告 篇7
根據臨羣組發【20xx】7號文件要求，縣糧食局黨委高度重視，立即組織全體幹部職工認真學習這次清理和專項治理重點內容及相關規定，並按照部署要求立即逐項逐人進行了全面清查，保證做到應查盡查，不留空當。現將“五清”和“小金庫”專項清理情況彙報如下：
一、組織領導
縣局成立了以局主要負責人為組長，財務審計科、辦公室、業務科等有關人員參加的專項清理工作領導小組，具體指導組織實施糧食系統的專項清理自查、整改工作。
二、認真開展自查
一是學習政策。首先組織領導小組學習有關政策法規，掌握政策，明確清理自查的內容和方法、步驟。二是進行自查。領導小組在組織專業隊伍學習的基礎上，要求財務、工會及有關負責人按照要求進行自查。
三、自查結果
1、領導幹部超面積辦公用房問題。經自查我局領導幹部辦公用房未發現超標情況，現我局領導幹部人均辦公用房使用面積8.7平方米，符合有關規定要求。調離工作崗位的領導幹部沒有發現以明顯低於市場價格違規購買商品房問題。
2、無超編制超標準配備公務用車，無公車私用，套用混掛車輛牌照及掛假牌照問題。
3、沒有領導幹部違規擁有非上市公司(企業)的股份或者證券問題。
4、根據慣例，經局黨委研究，局長兼任縣糧食收儲公司經理，無在行業協會商會類社會組織兼職(任職)問題。
5、通過財務自查，無公款大吃大喝、公款旅遊、公款送禮、參與高消費娛樂活動問題。
6、通過自查，縣糧食局嚴格執行財政紀律，所有收入和支出全部納入會計統一核算，如數入賬，沒有私設賬外賬現象，符合財務會計制度要求，嚴格按照《財務通則》《新會計制度》要求執行，會計核算獨立，糧食局局屬經費撥款，設經費收支賬一套，除會計賬內開設銀行賬户，沒有以單位名義和個人名義開設任何賬户。按照《糧食流通管理條例》，糧食局20xx年罰沒收入500元，已交縣財政局，除此之外，無其它行政事業性收費。通過自查，縣局收入和支出全部納入會計核算，沒有私設“小金庫”，無違反財經紀律現象，會計報表數字真實，內容完整。
四、建章立制，建立長效機制
局黨委修訂完善了財務管理制度、車輛使用管理制度、機關物資管理制度，制定下發了地方儲備糧管理制度、糧食收儲企業資產管理辦法。同時局黨委主要負責人與班子成員、科室(中心)負責人、局屬企業主要負責人簽訂了黨風廉政建設責任書，建立了個人廉政檔案，保證了機關黨員幹部廉潔自律，機關作風風清氣正。
銀行財務自查報告 篇8
根據省紀委《關於開展20xx年“四項專項整治”的方案》（鄂紀文〔20xx〕19號）和省財政廳、省公安廳、省審計廳、省國家税務局、省地方税務局《關於在全省開展財務票據專項整治工作實施方案》（鄂財監發〔20xx〕14號）、孝感市紀委《關於印發“七項專項整治工作法案”的通知》（孝紀辦〔20xx〕16號）、市財政局《關於在全市開展財務票據專項整治自查自糾工作的通知》要求，為切實做好全校財務票據專項整治工作，學校召開財務票據專項整治自查自糾工作會議，決定從7月13日至7月25日，在全校開展財務票據專項整治自查自糾工作。財務處、醫學分院、後勤服務中心、附屬醫院、師範學院負責人蔘加會議，會議由財務處處長鬍德新主持。
全體與會人員學習了《關於印發“七項專項整治工作法案”的通知》（孝紀辦〔20xx〕16號）、市財政局《關於在全市開展財務票據專項整治自查自糾工作的通知》。胡德新同志宣讀了《湖北職業技術學院財務票據專項整治自查自糾工作方案》。《方案》具體包括專班人員組成及分工、自查自糾內容及時間安排、有關要求，強調了工作的嚴肅性。
朱虹副校長講話。她説，財務票據專項整治自查自糾工作是符合當前政治形勢的需要，是學校政治穩定、經濟穩定的需要。各部門和負責人一定要站在講政治的高度做好財務票據專項整治自查自糾工作。狠抓落實，做到“三實”，一實要見底，自查自糾工作要做到最基礎；二實要到人，工作和責任要落實到人；三實是工作到位，覆蓋8項內容、把握時間節點、堅決做到自查面100%，無遺漏和死角。各單位責任要明確，程序要規範。財務處除校本級自查自糾工作外，還要搞好全校整體聯動，指導各獨立核算單位自查自糾工作，及時發現問題，分析研究解決辦法；各獨立核算單位要自加壓力，做好本單位壓力傳導，形成合力完成自查自糾任務。
銀行財務自查報告 篇9
根據《中山市衞生系統開展“小金庫”專項治理工作的實施方案》文件要求，我院認真開展自查工作，現將自查情況彙報如下：
一、我院是一家二級甲等的非營利性醫療機構，由黃圃鎮政府主辦，能嚴格按照國家和衞生局制定的《醫院財務管理制度》進行財務管理活動，經有關部門批准，我院共開設銀行賬户：個，分別在中國建設銀行、中國農業銀行、中國工商銀行，其中中國建設銀行黃圃支行開設的為基本帳户，其他兩個為一般帳户。
二、我院業務收費處除本院總部外，另有永平社區衞生服務站和新糖社區衞生服務站兩個收費處。我院每天的現金收入由保安服務公司押送到銀行，出納員每天都與收費員對數、對賬，做到賬款一致。
三、我院資產管理制度完善；設有專人管理有價票據和收費收據；藥品購銷均按照衞生局要求實行網上採購，驗收合格後能按時匯款。
四、我院無設立賬外賬，醫院及科室無設備“小金庫”。
銀行財務自查報告 篇10
根據鎮政府的統一安排，由財政所對全鎮村民委員會及街道居委員會的財務狀況及資產管理情況進行了全面核查，其結果報告如下：
一、基本情況：
xx鎮XX年度所轄24個村民委員會和3個街道辦事處，[]年x月重新劃分為xx個村民委員會、2個街道居委會。即:雙泉、峏山、興壩、駟馬、合浦、錦旗、星火、建和、大樹劉、接引庵、三星、工民、五星、板橋、大塘、汪橋、東街、西街。固補幹部職數由原來的132名精減到76名。
二、財務狀況：
根據鎮政府具體安排，結合實際工作具體要求，主要從以下幾個方面着手進行了財務檢查：
在財務審批程序方面，各村民委員會都能嚴格執行財務審批制度，對於農民關心的土地補償費的發放，工程項目的開支等根據規定都召開了相關的會議，進行決策。在清查過程中未發現除會計外的其他人代收款現象，集體資金管理趨於規範化、制度化。
2、民主理財監督管理情況：以“民主日”活動為載體，切實加強村務、政務公開工作，民主理財小組發揮了監督作用。各村理財小組成員由3--5人組成，不定期召開民主理財會，對財務收支進行監督，由財務人員對發生的收支情況進行通報，解答羣眾提出的疑問，並將結果按時上牆公佈，切實加強了村務、
財務公開工作，做到了政務公開“一事一公開”，財務公開“一票一公開”。使“兩公開”的內容完整，程序規範，格式明瞭清晰。
3、各項收入、支出清查結果：就各村民委員會[]年的收入、支出進行統計清查。集體的主要資金來源財是政補貼村級轉移支付資金。部分村支出大於收入，主要的支出項目是生產性開支和非生產性開支，生產性開支佔總支出的%左右，非生產性開支佔總支出的55%左右,最特出的就是招待費的支出約佔非生產性支出的%。全鎮村級[]年度總收入[]元，總支出[]元。
4、債權、債務情況：(一)清查核實。以村為單位對債權債務的數量、時限、種類、結構、責任人等進行清理。一是清理債權、核實債務人，主要包括清理外單位及個人欠款，所屬單位、農户欠款及其他應收未收款等。二是清理債務、核實債權人，主要包括清理銀行、金融機構貸款，單位借款、個人借款及其他應付未付款。(二)公開確認。清查工作結束後，要向羣眾公開清查結果。公開的主要內容包括：債權債務數量、種類、結構、債權債務主體等。對有異議和反映突出的問題，要進一步調查核實。調查核實清楚後，再次公開債權債務狀況，並將公開確認的結果報鎮政府核准，作為以後清收債權、化解債務的主要依據。(三)登記入賬。對公開確認後的債權債務，實事求是地按其類別和用途，發生的時間、數量、經手人、證明人等情況進行登記入賬。這次清查共清理出債權[]萬元，全部是歷年來農户所欠的税費;債務[]萬元;形成債務的原因主要是村幹歷年所墊交農業税費。
5、村幹部欠款情況：從清查情況來看，村幹部欠款很少。