銀行的自查報告集合 篇1
市人行：
根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業均按新的企業規模分類標準劃分，各類按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程、涉農等專項統計制度規定;認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構統計台帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時等現象發生。
(二)整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時、口徑一致。
x銀行
二○xx年x月xx日
銀行的自查報告集合 篇2
為紮實開展金融機構安全生產大檢查工作，根據《**縣農村商業銀行安全生產大檢查工作方案》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按文件要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施、環境及安全生產各項制度措施等各方面進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：
一、成立組織，貫徹落實。
支行成立安全生產大檢查小組：
組長：曹康龍
成員：葉俊、奚燕、儲彩虹、董似春
負責支行安全生產大檢查的組織實施和自查。
二、檢查內容
營業場所：
（一）物防設施
1.二層以下窗户已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2.網點與外界相通的出入口均已安裝防護門或防盜安全門,且符合相關的安全標準。
3.現金業務區出入口安裝了防尾隨緩衝式電控聯動門，能正常使用。
4.現金出納櫃枱已採用磚石或鋼筋混凝土結構，櫃枱高度>=1100mm、寬度>=700mm，不符合標準需整改。
5.現金出納櫃枱上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式不標準，沒有嵌入櫃枱需整改。
6.網點營業場所已配備衞生設施。
7.營業場所已配備應急照明設備且安好可用。
8.網點已配備自衞器材。
（二）技防設施
1.監控設備
（1）營業場所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。
（2）營業場所現金業務區、非現金業務區等均已安裝視頻監控裝置，且實時...
銀行的自查報告集合 篇3
今年以來，xx市xx區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衞部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班x期，參訓人員達x人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衞工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鈎，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本着精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制x個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期合同工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衞部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照20xx-20__年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同xx省銀監局《20xx-20__年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建後，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽核，強化責任監督。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
銀行的自查報告集合 篇4
會計信息部：
根據X銀髮[202x]94號文件的有關精神，我社及時認真地進行了一次全面的專項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬户的自查情況彙報如下：
一、支付結算業務。
1、對核准類銀行結算賬户能按照規定及時報人民銀行審批；對備案類銀行結算賬户能按照規定時間通過賬户管理系統向人民銀行備案，沒有違規開立銀行結算賬户情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬户管理辦法實施細則》、《人民幣銀行結算賬户管理系統業務處理辦法（試行）》、《個人存款賬户實名制規定》、《中國人民銀行關於規範人民幣銀行結算賬户管理有關問題的通知》，以及相關法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬户的開立、變更和撤銷業務。
3、我社的銀行結算賬户的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計主管，並設有專人複核，有份健全的開銷户登記。對人民幣銀行結算賬户的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關的登記和審批制度執行，並及時上報縣聯社，未發現違規現象
二、國庫業務。
我社對當地財政所交來的繳款書內容進行認真審核，對不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書後，及時辦理轉賬，沒有出現無故壓票現象；我社沒有違規為徵收機關開立預算收入過渡户；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。
通過這次自查，進一步加強了我社的銀行結算賬户的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業務人員對人民幣銀行結算賬户有關知識學習不夠，業務素質不高；二是相關管理監督措施有待進一步加強，鑑此，我社將繼續發揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬户的管理工作做得更好。
XX分社
202x年4月21日
銀行的自查報告集合 篇5
根據x省銀監局《xx年案件防控和安全保衞工作安排》及《xx年上半年案防督查方案》要求，就xx年上半年案防工作開展情況進行了自查。現將案防工作開展情況報告如下：
一、基本情況
近年來，x黨委、領導班子高度重視案件防控工作，特別是今年以來，領導積極引導和鼓勵廣大幹部員工發揮智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，對內控制度、業務流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，為保障經營成果構築了更加堅固的案防工作防線。截止xx年5月30日，開展各項專項檢查5次、工作督導3次、安保工作應急演練1次，，規範操作流程條，經濟處罰違反勞動紀律、五十個嚴禁、對賬管理辦法、會計出納基本操作規程等規章制度的人員xx人次，累計罰款xx元。上半年未發生被搶、被盜、被詐騙等案件，發案率為零。
二、案防工作具體措施和方法
（一）加強組織領導，強化組織保障
一是堅持案防工作“一把手”負責制，於年初成立了由理事長任組長，班子成員任副組長，各部室負責人為成員的“案件防控工作領導小組”，明確了工作職責，領導小組下設案件防控辦公室在稽核部。同時，各成立案防工作領導小組，組長由擔任，負責檢查、督促、指導轄內社開展案件防控工作。二是強化責任落實，及時召開案防工作會。“業務發展，案防先行”，年初案防工作會作為各項工作的先鋒率先召開，安排佈署了全年案防工作，為各項經營業務的穩健運行做好了鋪墊。
（二）強化制度建設，構築防控體系
1.案防工作，制度先行。在強化制度建設方面，一是制定了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質量考核評比辦法》，逐級簽訂責任書，使案件防控責任到人，不留死角。二是各營業機構與當地派出所友鄰單位簽訂了《聯防協議》；三是強化制度建設。建立健全了《幹部重大事項報告制度》、《重大突發事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》等規章制度。四是建立了案件防控會議定期分析制度。每季至少召開一次案防會議，由各部門負責人總結前階段案防工作，對本部門本專業條線的案防工作進行評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成x黨委統一領導，黨政齊抓共管，部門各負其責的領導機制和工作機制。五是建立和完善了職工執行基本規章自我評價按季報告、案防工作按季分析上報、員工思想動態按季分析、行為失範人員定期排查等制度。
2.開展合規風險管理和合規文化建設。一是建立案防學習制度，要求每月至少組織1次案防學習。學習內容包括案情通報、案防通報以及相關文件，引導全體幹部員工牢固樹立合規意識，規範操作流程。二是開展案例警示教育。組織幹部員工觀看了警示教育片“沉重的代價”、“滑向深淵”。三是警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患。
三、組織實施案防工作
（一）認真執行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬迴避、離崗審計制度。年初組成5個離任審計小組，歷時90天，對全轄交流的55名進行了離任審計。對在同一網點同一崗位工作年限超過4年的4名員工進行了輪崗。
（二）加大後續檢查工作力度，促進整改落實。依託省管理系統，查找分析風險線索，同時結合各專業條線檢查結果，針對性地開展檢查。、建立違規問題台賬，在後續審計時，對存在的問題進行再審計，督促按時保質整改。
（三）開展各類專項治理和檢查活動。今年開展的專項治理活動有：治理違規違紀收受紅包禮金專項治理、業務經營弄虛作假行為專項整治活動、“三基”工作、“三項整治”、整治業務經營不規範行為、“規範服務行為自查自糾”、員工失範行為排查等。
（四）安全保衞工作紮實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《安全保衞工作應急預案》，要求根據具體情況細化應急預案內容。二是今年3月，成功舉辦防搶應急演練，切實提高了內保守押隊伍處置突發事件的能力。三是在加強安全設施的改造和升級方面，今年購買3扇防尾隨門、6台B級以上保險櫃、20個應急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的2台ATM機安裝了視頻監控和“110”實時報警系統。今年以來，未發生安全事故。
（五）加強督導，強化問責。
一是在1季度成立了督查室，並對上級以及安排的工作事項進行了督導。二是加強節假日期間的安全保衞督導。三是對檢查中發現的各類違規行為，提交“處罰委員會”處理。今年上半年，共處理違規人員20人次，經濟處罰13200元。
四、存在的問題
個別部門、網點負責人、個別員工，案防工作重視不夠。存在重業務發展，輕案防工作現象，表現在案防學習和警示教育不夠，網點負責人與員工交流不夠，對員工8小時工作以外掌握不全面，個別網點負責人以身作則差。
五、下一步工作打算
切實履行案防職責。負責人和各部門要加大對本網點和本專業條線的檢查、督促整改，稽核部加大對整改情況的後續檢查，對整改不力或屢查屢犯的網點，進行約見談話。監察室加強轄內製度執行情況的檢查督導，以及網點負責人作風的督查、走訪，確保案防工作有序開展。
銀行的自查報告集合 篇6
為了規範電子銀行業務經營，防範風險，保證支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，特根據總行下發的《關於加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進行全面自查。
自20xx年x月止支行共簽約網上銀行企業用户x户，個人用户x户，在網上銀行的簽約、櫃枱操作、後台操作以及客户經理等銀行內部人員的工作管理上規範合理；對企業簽約的客户資料實行一户一袋制，個人簽約的客户資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業客户證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發放，並按總行統一收費標準向客户收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客户相關資金交易。現就總行統一下發的非現場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據説明如下：
一、網銀虛假簽約疑點核實説明：
1、系我行內部員工，於20xx年x月x日在建行分理處以卡號簽約個人網銀，後分理處網點撤併入支行；經聯繫得知其簽約證件號系當時所在網點櫃員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消後從新簽約。
2、客户姓氏雖不在中國標準姓氏範圍之內，但經查留存客户資料，確有其人，並與身份證姓名相符。
3、系支行x單位代發工資户，查詢留存客户資料後發現是櫃面櫃員簽約時將證件號錯輸為，正確號碼為x，已向客户道歉並説明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消後從新到櫃面簽約。
4、網點單日累計簽約筆數大於20筆的記錄中20xx年x月x與x日支行櫃面批量簽約xx户，系x及x兩單位代發户，相關客户資料齊全，所以集中籤約是支行在營銷客户，宣傳電子銀行業務時，客户單位對網銀匯款優惠手續費有興趣，且出具相關委託書委託我支行辦理批量簽約手續；由我支行櫃面統一簽約後將簽約認證書送其單位，由其單位客户簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從櫃面簽約到客户簽名確認，從客户資料保管到其真實性確認均按規定雙人操作、雙線傳遞、主管監督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。
二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實説明：
為順應我行電子銀行發展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客户推銷網銀業務；因支行地處城郊，網點客户對新興業務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是支行營銷的優質客户，其中x、x、x等三人更是我支行發展的省級vip客户，在建行日均存款高達百萬以上，由於這些客户簽約網銀後對網上交易概念較為模糊，在接受支行宣傳後，為更加熟知電子銀行業務的情況下，多次重複進行個人網銀業務往來的操作，且支行與20xx年x月x日發現後，當即予以禁止。支行在接總行非現場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知後又對其全面調查瞭解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，支行再次要求客户以後一切以真實交易為主，不要再相互對轉多筆同數額網銀交易，當然，我支行也將在以後的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現類似情況。
三、企業網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實説明：
x有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在支行開立一般存款户；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由分行x支的xx有限公司銅杆分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由支行結算户付款，支行收款交易憑證用途為買匯和轉款，2筆由支行轉入款項憑證用途為轉款，經與單位核實，確屬真實交易。
在此，支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監控崗位，並落實專門人員監控和嚴密的再監督檢查方案。支行將以總行此次《關於加強風險管理促進電子銀行業務健康發展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為。並制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發現問題，及時整改，將業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業務的快速、健康發展。