金融銷售個人工作總結報告 篇1
從_月1__日入住__以來，__的針對以前的工作，從四個方面進行總結：
一、__公司__項目的成員組成：
__營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿幹勁、有___和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。
由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協調和責權明確
由於協調不暢，營銷部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的現象，這一方面作為__公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的`感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極着手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責、權方面仍存在着不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題(自本站無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、思想彙報專題工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關於會議
會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關係的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利於問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由於工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定製度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。
以後我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，瞭解真實想法來避免不利於雙方合作和項目運作的事情發生。
以上只是粗略的工作總結，由於時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給於指正，我們會予以極大的重視，並會及時解決，最後祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。
金融銷售個人工作總結報告 篇2
從*月1**日入住以來，針對以前的工作，從四個方面進行總結：
一、xx公司xx項目的成員組成：
營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿幹勁、有和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。
由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協調和責權明確
由於協調不暢，營銷部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的嚴重性，我們正在積極着手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責、權方面仍存在着不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題(自本站無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關於會議
會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關係的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利於問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由於工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定製度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。
以後我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，瞭解真實想法來避免不利於雙方合作和項目運作的事情發生。
以上只是粗略的工作總結，由於時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給於指正，我們會予以極大的重視，並會及時解決，最後祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。
金融銷售個人工作總結報告 篇3
一、業務指標完成情況
——個人存款。截至12月末，個人存款餘額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。
——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款餘額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統內 位;同業佔比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款餘額XX萬元，累計發放XX萬元,同比多發放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居第X位，同比提高X個位次。
——惠農卡及農户小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位;授信户數 户，較年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位;小額農户貸款餘額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。
——理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %，系統內計劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業佔比 %，居第 位，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現個人業務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客户 户，完成省行年度計劃的 %，計劃完成率居系統內
第 位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現銷售收入 萬元 。
——網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點導入完畢，從環境到人員、從硬件到軟件，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修。
20xx年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強調負債業務的根基作用，強力營銷個人存款。
1、以總行“”活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，採取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兑現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客户樂於參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等 ，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關係;同時抓住年前的資金流動特點，依託網點轉型的平台，藉助借記卡、惠農卡、網上銀行、
消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商户等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長
2、加大對優質個人客户的營銷和服務力度。優質個人客户是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客户佔比 ，存款佔比 ，由此可見，對優質客户的維護工作做得是否到位關係到我行的業務發展和利潤創造，只要抓住優質客户，就能穩定個人存款的基礎(因此，從年初市行就深入實施“抓優質客户、促成長型客户、爭潛力客户”的客户結構調整策略，依託個人優質客户管理系統，指導各支行對星級客户實施分層營銷，堅持以經濟貢獻作為客户價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客户經理。強化對三星級以上客户的個性化服務及金融產品綜合營銷力度，提高客户資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客户的增值服務，市行向轄內優質客户免費贈送優先辦理業務專用卡(簡稱貴賓卡)，為客户提供方便服務，對維繫客户，市場營銷起到不可替代的積極作用。並在全市所有精品網點均開通貴賓服務窗口，並配備業務素質高的櫃員，
專門為貴賓客户提供服務。
3、加大對代發工資、企業分紅和土地補償款等源頭性業務的營銷力度。年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業務調度和督導力度，建立健全業務督導和引導制度，充分發揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場佔有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務調度會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對於各區域內客户資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客户，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對於階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行。
金融銷售個人工作總結報告 篇4
在即將過去的這一年裏，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存着的不足之處有以下幾點：
第一、 計劃不明確，不連貫;
第二、 工作的持續跟蹤做的不到位;很多業務的開發有時候是從
老客户的持續跟蹤開始，通過客户轉介紹等的一些方式開發的。
第三、 老客户轉化做的不夠。
針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：
第一、 注重老客户的轉化，原來有一些貸款客户平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護。
第二、 指定客户開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況來看，總結分析客户羣體，根據客户對風險的喜好和承受能力鎖定客户羣，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些羣體取得聯繫，開發業務。
第三、 積極參加社區活動，創造更多條件開發客户資源。
第四、 對於客户的持續跟進，要細緻耐心，做好詳細的客户跟蹤
筆記，耐心的為客户答疑解惑，成交在於持續的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。
第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
金融銷售個人工作總結報告 篇5
在部門領導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客户、增存款”經營理念，把擴展客户、做大業務作為中心工作，現將工作總結如下：
一、思想作風建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。
一年來，我能認真學習重要思想和重新修訂的《中國共產黨章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習報告精神，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。
(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平，為儘快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。
一是不管工作有多忙，堅持反覆學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閲讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加分行組織的各種業務技能培訓，一年來，通過自己的努力，本人的業務水平和工作能力有了進一步的提高。
(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。
作為一名客户經理，我以優秀共產黨員、客户經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況複雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示彙報，針對客户部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經常性的制度學習，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客户經理制度。
二、履行職責情況
以擴大基礎客户、增加存款為核心，積極配合領導的工作，努力完成領導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5户授信項目，並實現了4筆授信有效落地，實現了新增5户有效基礎客户，完成新增存款xx萬元。實現了新增現金管理客户1户，簽署芝麻開户協議2户。
三、存在的問題和今後努力的方向
本人經過總結回顧，認為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強;今後本人將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，紮紮實實做好本職工作，當一名合格的客户部經理。
作為客户經理，不同於其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今後本人一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助部門領導抓好工作，當好助手，積極把業務做大。
(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。
今後，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，繼續走訪客户，提高組織營銷能力，抓好大客户營銷，做好客户維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客户。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客户經理。
目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業務的客户經理，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不幹有損於國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客户經理的本色。
金融銷售個人工作總結報告 篇6
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客户提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是19度個人工作總結報告：
一、19具體工作總結：
客户維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客户羣;通過前台櫃枱輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客户，新增vip貴賓客户;
2.進一步收集完善客户基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客户關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在瞭解客户基本信息對客户進行分類維繫的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結合市場客户投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客户經理經過選拔和內部考核後，脱產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客户做投資理財方案時，根據不同的客户，適當地配置各種金融產品，把為客户創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服
務客户的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1.基礎理財客户羣(中、高端客户)較少，對客户信息資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客户的維護;
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客户信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客户量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20__人工作計劃。
金融銷售個人工作總結報告 篇7
從xx月xx日入住以來，針對以前的工作，從四個方面進行總結：
金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿幹勁、有激情和一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在着較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今後會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。
由於對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
運用科學、準確數據説話，做到有理有據，簡潔、真實、有效，體現“運用科學數據，把握市場機遇”的能力。
1、區域總體數據分析：作為大區經理應該通過這個數據分析，體現你的“大區”全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數據)。
2、管轄省級數據分析：具體到每個省、地市數據分析，能夠反映你瞭解掌握各區域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。
3、品牌、品類數據分析：通過品牌、品類數據分析，能夠反映你瞭解掌握各品牌、品類銷售比例、市場佔有率、投入與產出比等。
4、終端銷售數據分析：運用零售市場數據説話，能夠反映你瞭解掌握各終端銷售與經營情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。
金融銷售個人工作總結報告 篇8
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客户提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是20xx年度個人工作總結報告：
一、20xx年具體工作總結：
客户維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1、抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客户羣;通過前台櫃枱輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客户，新增vip貴賓客户;
2、進一步收集完善客户基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客户關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在瞭解客户基本信息對客户進行分類維繫的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4、結合市場客户投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客户經理經過選拔和內部考核後，脱產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客户做投資理財方案時，根據不同的客户，適當地配置各種金融產品，把為客户創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客户的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1、基礎理財客户羣(中、高端客户)較少，對客户信息資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客户的維護;
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3、業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客户信息;
三、來年工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務;
2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平;
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客户量的增長。
金融銷售個人工作總結報告 篇9
回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由於金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：
一、業務經營完成情況
公司到目前20xx年實現總收入xx萬元，其中貸款利息收入x萬元。
二、工作措施及開展情況
1、以發展為宗旨，不斷優化信貸質量。
20xx年，我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客户滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸後工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持週五下午學習專業知識，週一早晨例會，對一週的工作進行總結。
2、以“規範”為前提，全面提升貸款管理水平
創建農户小額貸款管理示範點。公司為做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農户重點扶持。為了防範信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化台賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。
3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風險
根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款户，逐筆建立預警催收台賬，做到按時、定時催收貸款本息。
一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時採取措施並向董事長反饋信息，定期發給客户到期貸款通知。
三、存在的問題
回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠;二是信貸資產質量還有待提高，三是貸後管理還有待加強。
四、下一步工作計劃
1、認清形勢，及早謀劃。
由於受到國內整體金融環境的影響，預計20xx年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業強勁的發展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢;二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會文件精神;三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心;四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想鬆懈、紀律渙散、行動緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。
2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識，積極推廣農户聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊紮根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。二是加大對優良客户的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。
3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款，二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸後檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。
4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。
一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理為首，帶領信貸員對貸款客户共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。
總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新台階。
金融銷售個人工作總結報告 篇10
(一)關於思想政治表現
能認真學習馬列主義、毛澤東思想、理論和“三個代表”的重要思想;認真學習黨的xx大文件，擁護黨的基本路線和各項方針政策;服從大局、主動服務大局，認真貫徹落實黨委決議、校長辦公會議決議和校財經領導小組會議精神;能牢記全心全意為人民服務的宗旨，忠實地為全校師生員工服務;公道正派，堅持原則，在學校改革和事業發展中注意發揮黨員領導幹部的表率作用
(二)關於組織領導能力
能堅持解放思想、實事求是、與時俱進的思想路線，運用馬克思主義的立場、觀點和方法，分析研究和解決學校財務工作中遇到的實際問題;能駕馭全局，有較強的組織協調能力;具有一定的科學決策水平和開拓創新能力;在幹部使用上，善於發現人才、注意培養幹部，能正確使用幹部，用人所長，避其所短;兼任財務處黨支部書記，能結合業務工作的特點，有針對性地做好乾部職工的思想政治工作。
(三)關於工作作風
能嚴格執行集中制，認真執行財務處議事規則和工作紀律，堅持每週一次處長辦公會議制度。能平易近人，與其他處領導團結協作，與兄弟處室密切配合，努力完成學校下達的各項目標任務。為了在省屬高校財務系統中保持一流地位，自我加壓，與時俱進，不斷探索和管理創新;勇於改革，敢於負責，勤奮敬業，任勞任怨;能組織有關人員經常深入第一線，瞭解情況，幫助基層解決實際困難，
(四)關於工作實績
對照工作目標，今年本人工作實績主要體現在六個方面：
1、切實做好校財經工作領導小組日常事務工作，當好領導參謀助手。
按照學校XX年黨政工作目標要求，今年八月，我校組建了校財經工作領導小組，本人擔任財經工作領導小組成員兼祕書，為了使財經工作領導小組有序地開展工作，按照職責分工和工作程序，我能及時主動提出建議議題送校領導審定，事先了解和掌握各項議題的具體情況，詳實地向校財經工作領導小組彙報，積極地參與討論，準確地起草會議紀要，並切實貫徹執行校財經領導小組的各項決議。今年共召開六次財經工作領導小組會議，學校急需研究解決的有關財經工作方面的問題基本上都能得到妥善解決，達到了加強對全校財經工作領導的要求。
2、多渠道籌集資金，確保學校資金需要。
(1)充分調動各方面積極性，較好地完成校慶籌資任務。為了調動各學院、各部門籌資積極性，確保我校成功地舉辦百年校慶，負責起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規程》，精心設計了校慶捐贈證書、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料，在有關部門的大力支持和配合下，校慶前及時舉行了兩次捐贈儀式，推動和促進了百年校慶捐贈工作。校慶期間兼任校慶捐贈組組長，組織了100多人的隊伍現場接受捐贈，由於精心組織、分工合理、崗位明確、責任到人，捐贈工作井然有序，給來賓和校友們留下了深刻的印象。據統計，校慶捐贈財物共計700多萬元，其中捐款400多萬元(含財務處爭取的捐贈130多萬元)，捐贈物品價值300多萬元。同時還得到了省財政廳增撥的校慶專項補助100萬元，為我校成功地舉辦百年校慶提供了資金保障。
(2)用好用活政策，增加學校收入。根據我省選擇性招生有關政策，我與校內有關部門共同研究籌資辦法，規範操作程序，並組織有關人員密切配合，增加學校收入1700多萬元，較好地彌補了學校經費的不足。
(3)以研究、考察、培訓為紐帶，增進我處與省教育廳、財政廳兩部門的聯繫，爭取政府部門對我校經費的支持。本人是教育廳“高校經費定額測算研究小組”和“江蘇民辦高校財務制度研究小組”的主要成員之一。由我執筆的 “部門預算”定額建議，年初上報財政廳，其中部分內容已被財政採納。我代擬的江蘇民辦高校財務制度，現已下發執行。我起草的“赴廣東、深圳和浙江高校參觀考察報告”，為上級部門加強江蘇高校財務管理工作提供了有益的借鑑。我校還聘請財政廳預算編審中心負責人來校進行 “部門預算”業務培訓，使我校各級主管財務領導和財會人員普遍受到了一次對“部門預算”知識的輔導。通過研究、考察和培訓活動，拓寬了信息
金融銷售個人工作總結報告 篇11
為着力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩健持續發展，經區委批准於20xx年6月成立了萍鄉市湘東區中小企業融資擔保中心和江西萍鄉燎原投資有限公司，鑑於融資擔保工作的特殊性，根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批准，並頒發融資性擔保機構經營許可證後方可開展融資擔保業務。由於省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規範整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：
一、迅速按《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取儘早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關係，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業瞭解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將徵集的信息統一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納税額度等信息，在湘東政務網站公佈，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對於失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
金融銷售個人工作總結報告 篇12
XX年是我行發展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，，而我擔任是第一任行長，這也是我初次擔任行長工作，雖然我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑藉着20xx年從事金融工作的經驗，在各級監管部門的精心支持下，在地方黨政的關心支持下，牢固樹立為“三農”服務的宗旨，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿地完成了各項工作任務。
一、以最佳狀態投入工作，攻克各種困難
我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由於我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當大的困難。此時作為銀行負責人，我深知沒有紮實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，我行將難以生存和發展，但是困難不能説明問題，解決困難才能説明更多問題。因此“不僅要帶着幹，而且要帶頭幹”成為我的工作姿態。首先，要成為一名優秀的指揮官、鋭意的戰鬥員，我的定位是一隻率先垂範的“領頭羊”。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發展的工作要求，認清並分析當前形勢，加大營銷力度，為促進業務規模和資金實力上台階，全面完成銀行各項經營目標的奮鬥思路。
其次，攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的鬥志。工作中，我不拘泥於形式，推崇創新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。
二、全方位拓展業務市場，促進銀行發展
面對銀行屬於新開設的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發展。為促進銀行的發展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業務作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展私金業務市場。
(一)加大宣傳力度，擴大影響。1.充分利用成立一週年的契機，全方位、多角度加大村鎮銀行宣傳;2.製作了宣傳冊及十多種業務宣傳單，通過網點營業櫃面、組織員工上街、客户經理進村入户發放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會責任，豐富村鎮銀行開業慶典系列活動內容。
(二)建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好櫃門服務，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業務發展的堅強後盾。並且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業務均設專項獎勵，視完成任務情況有獎有罰，有效地調動了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。
三、堅持以身作則，履行黨風廉政
我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患於未然。三是自警。就是用黨紀、國法、條規和反面典型時刻告誡自己,在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標準，生活上低要求，始終保持一股旺盛的鬥志。
四、總結工作不足，確定今後工作
XX年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務，但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強，積極性不夠。
在今後的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學習，提高自身綜合素質，圍繞培訓工作的目標任務，以科學發展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，發奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平，為培訓工作的發展做出自己應有的貢獻。
金融銷售個人工作總結報告 篇13
本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。
記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什麼。我頓時啞然，想了很久，才回答説農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以後，如何去認識、瞭解並熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。
一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。
不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎。《農村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習後，我開始知道，農村信用社是由農民按照自願、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展後，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯繫農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。
二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。
一直以來，我始終堅持學習鄧小平建設有中國特色的社會主義理論和黨的各種路線、方針、政策，堅持學習“三個代表”的重要思想，學習各種金融法律、法規，積極參加單位組織的各種政治學習活動。通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。
勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展並最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細緻地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博、嫖娼等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。
三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。
剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要麼是一知半解，要麼根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對着書本反覆練習，早上起牀和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。
今年三月份，由於人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串户瞭解情況。我首先找到了各村委會的幹部，向他們瞭解村裏的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農户的一些基本狀況已經有了一個大致的瞭解;接下來，我便逐户的走訪那些借款逾期較久的借款户，具體瞭解他們的情況以便對症下藥。
馬善國一家，在我走訪時所瞭解到的情況是他們家勞動力充足，靠種植甘蔗每年有一定的經濟來源，而於20xx年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經是一千兩百多元。深入一瞭解，原來這筆借款當初是他的父親所用，如今兩個兒子分家後誰也不願意承擔年老體衰的父親的這筆債務。為此，我兩次登門找他們一家談心，動員兩個兒子一起分擔父親的債務。工夫不負有心人。後來，分債的手續一辦妥，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各項年度任務指標都完成得較好。通過實踐，我解決實際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛鍊。
四、一分耕耘，一分收穫，成績是對我一年來所有努力的肯定。
接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。
金融銷售個人工作總結報告 篇14
20X我行發展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，，而我擔任是第一任行長，這也是我初次擔任行長工作，雖然我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑藉着18年從事金融工作的經驗，在各級監管部門的精心支持下，在地方黨政的關心支持下，牢固樹立為“三農”服務的宗旨，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿地完成了各項工作任務。
一、以最佳狀態投入工作，攻克各種困難
我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由於我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當大的困難。此時作為銀行負責人，我深知沒有紮實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，我行將難以生存和發展，但是困難不能説明問題，解決困難才能説明更多問題。因此“不僅要帶着幹，而且要帶頭幹”成為我的工作姿態。首先，要成為一名優秀的指揮官、鋭意的戰鬥員，我的定位是一隻率先垂範的“領頭羊”。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發展的工作要求，認清並分析當前形勢，加大營銷力度，為促進業務規模和資金實力上台階，全面完成銀行各項經營目標的奮鬥思路。
其次，攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的鬥志。工作中，我不拘泥於形式，推崇創新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。
二、全方位拓展業務市場，促進銀行發展
面對銀行屬於新開設的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發展。為促進銀行的發展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業務作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展私金業務市場。
(一)加大宣傳力度，擴大影響。1.充分利用成立一週年的契機，全方位、多角度加大村鎮銀行宣傳;2.製作了宣傳冊及十多種業務宣傳單，通過網點營業櫃面、組織員工上街、客户經理進村入户發放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會責任，豐富村鎮銀行開業慶典系列活動內容。
(二)建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好櫃門服務，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業務發展的堅強後盾。並且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業務均設專項獎勵，視完成任務情況有獎有罰，有效地調動了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。
三、堅持以身作則，履行黨風廉政
我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患於未然。三是自警。就是用黨紀、國法、條規和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標準，生活上低要求，始終保持一股旺盛的鬥志。
四、總結工作不足，確定今後工作
X年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務，但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強，積極性不夠。
在今後的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學習，提高自身綜合素質，圍繞培訓工作的目標任務，以科學發展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，發奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平，為培訓工作的發展做出自己應有的貢獻。
金融銷售個人工作總結報告 篇15
XX年即將過去，現在一年來的工作總結如下：
一、努力提高修養。作為一名共產黨員，我堅持以馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論為思想行為的指南，嚴格按照提出的“勤於學習、善於創造、樂於奉獻”的要求，堅持“講學習、講政治、講正氣”。在實踐歷練中，我深知作為一名合格的金融工作者，不僅要有較強的政治素質、過硬的業務工作能力，而且要有積極健康的心態、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不斷地加強個人修養和黨性修養，盡力發揮好黨員的先鋒模範作用。“做事必須先學會做人”，我時常告誡自己：做人要重德、為人要坦蕩、待人要誠懇、處事要謹慎、工作要勤奮。始終把耐得平淡、捨得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎，團結同志、誠實待人;始終把作風建設的重點放在嚴謹、細緻、紮實、求實上，腳踏實地、埋頭苦幹;始終堅持以“認認真真履行職責，紮紮實實搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣、昂揚鋭氣和浩然正氣。
二、努力提升素質。為不斷提高思想政治素質，提高學識水平和綜合素質，我堅持做“學習型”員工，一方面從金融經濟報刊雜誌上汲取“營養”，充實和豐富自己的知識結構;一方面認真學習有關文件、學習業務新知識、學習計算機運用、學習法律法規等，堅持向書本學、向實踐學、向同事學、向基層學。今年以來，利用業餘時間學習了《新會計準則》、《公文寫作實務》等有關書籍。參加了理財專業班的學習，取得了國家勞動和社會保障部的“三級理財規劃師證書”。考試取得了職稱計算機四個模塊的證書。參加了省分行舉辦的業務培訓班和市分行舉辦的科學發展觀教育、員工行為守則知識等各類培訓班的學習。通過各種形式的學習，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應具備的基本知識，不斷提高運用理論解決問題的能力，為更好地適應新形勢下工作的發展打下了堅實的基礎，自己的組織協調能力、判斷分析能力、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。
三、努力盡職盡責。我始終堅持認真履行崗位職責，努力完成各項工作任務，無論崗位如何變換，我都幹一行、愛一行、專一行。在x部工作期間，我虛心學習，認真鑽研，紮實完成領導交辦的各項工作任務。一是。二是。三是。在x室工作期間，我努力適應新崗位對自己的要求，與同事一起共同發揮好“四大職能”。一是全身心投入到抗震救災各項工作中，。二是。三是。四是。五是。六是。五是。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。。二是腦勤。。三是嘴勤。。
四、努力遵章守紀。我時刻牢記自己是一名共產黨員，時刻堅持全心全意為人民服務的宗旨，時刻提醒自己率先垂範、起好模範帶頭作用是作為分理處負責人的職責所在。工作與生活中，遵紀守法，作風正派，求真務實，堅持原則;敢於講真話、辦實事;顧全大局、服從管理、任勞任怨;從不計較個人得失，從未出現違規違制現象。
金融銷售個人工作總結報告 篇16
1、打電話，已成為我們日常生活和商務交流中最普遍的方式之一。作為一名管理者，你的大部分信息交流和業務都是通過電話來實現的。
語言運用的技巧也是節省金錢和時間的有效途徑。掌握打電話的技巧能夠有效地防止你進行沒有必要的交談。養成隨時記錄的習慣——在你的辦公桌上，應時時放有電話記錄用的紙和鉛筆。一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時記錄。
2、報出本人的姓名和單位名稱——説：“你好!我是某某公司的某某某。請問某先生在嗎?”如果是祕書接的，等本人來接時，還需再報一次姓名和單位。為使對方能聽清楚，説話節奏應比交談時稍慢些。
即使是經常通話的人，也不可省去自報姓名這一道手續。不應想當然地認為對方定能聽出自己的聲音，以致對方在接電話時還得分神猜想是誰打來的電話。
報名字時也不可只説“我是小李”，因為天下姓李的不知有多少。所以在自報家門時應報出全名。這實際上是一種自我推銷的方式，可以使對方加深對你的印象。
3、確定對方是否具有合適的通話時間——當你給他人打電話時，他們也許正忙於自己的某一事情。你應當表明自己尊重他們的時間，並給他們足夠的時間作適當的調整。你可以在開始講話時向對方問一下：
“您現在接電話方便嗎?”
“您現在忙嗎?”
“您現在有時間同我談話嗎?”
“這個時候給您打電話合適嗎?”
“您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎?”等等
如果你想定期和對方進行這種討論，應徵詢對方定在哪一天、哪一個鐘點更為方便。這樣做，既是為了使對方能定下來心來與你從容討論，同時也是個風度問題。在 別人正忙時去電話打擾是不禮貌的行為。
在電話中要説明打電話的目的以及需要多長時間。應實事求是，既不可多報，也不能少説。明確需佔用一刻鐘，切不可只説：“可以佔用你幾分鐘時間嗎?”應該説：“王總，我想和你談談分配方案的事宜，大概需要一刻鐘。現在就談你方不方便?”
有時你可能只是為了和對方約定一個對雙方都方便的時間再去電話，但如果對方説“現在不行”，則不宜再推遲。
如果不得不在對方不方便的時候去打攪，應當先表示歉意並説明原因
4.表明自己打電話的目的——當你接通電話時，立即向對方講明自己打電話的目的，然後迅速轉入所談事情的正題。職業專家們認為，商場上的機智就在於你能否在30秒內引起他人的注意。最有效率的經理幾乎從來不花費一分鐘以上的時間因為任何事情進行討論.
5、避免與旁人交談——當你打電話時，如果你中途與身邊的其他人説話，這是極不禮貌、也不合適的行為。如果你萬一這時有一件更加重要的事情需要處理，你應該向對方道歉，並講明理由，然後以最短的時間處理完這些事情，不要讓他人久等。如果你考慮到對方等候的時間可能會很長，你可以向對方道歉，然後過一會兒再打過去。但在你打電話時，最好要避免這種情
6、道歉應該簡潔——有時，你不在的時候會有人給你打電話，並且要求他人記下電話轉告你。當你回這些電話的時候，不要在一些繁文縟節上浪費時間。
例如：“我儘早給您回電話”，或“我昨天想給您回電話”，或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在。”所有這些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時間，過多地解釋也是毫無意義的
7、不要佔用對方過多時間——當你主動給別人打電話時，儘可能避免佔用對方時間過長。如果你要求對方查找一些資料或説出某個問題的答案，就可能佔用電話時間過長。因為大多數情況下，對方不一定馬上就能替你找到資料 ，或者立即給你作出一個肯定的答案，你必須給予對方一定的時間。如果你給他人打電話時間過長，對方可能十分反感。
因為也許他正等着處理某一事情，他內心期望你立即放一電話。因此，當你考慮到對方可能要一段時間才能給你答覆時，你可以先掛上電話，要求對方回電告知你，或者你過一會兒再打過去，這樣就不會過長時間地佔用他人的電話線，以影響他人的正常業務。
8、如果想留言請對方回電，切記要留下自己的電話號碼，這是最基本的禮儀——即使對方是熟人，雙方經常通話，這樣做，也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時別忘了告訴對方回電話的最佳時間。在你有可能外出時，記住這一點尤為重要。如果對方是在外地，則最好説明自己將於何時再掛電話，請其等候，切不可讓對方花錢打長途來找你。
9、妥善組織通話內容
—通話前，最好事先把有關資料(如報告文本)寄去或電傳過去，使對方能有所準備。通話時，雙方可對照資料交談，以便節省時間。採購人員可事先先去“意向函”，扼要説明基本建議，讓對方加以考慮，甚至標明有疑問的地方，以便討論時作參考。
通話時，要把本方意見分為若干個部分，每部分之間稍作停頓，使對方能及時作出反應。不要長篇大論，到頭來卻發現原來對方已經另有想法，白費工夫。
通話前應寫出發言要點，不可臨時想想，致使説話缺乏邏輯性。開始時應扼要説明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的方案，指出雙方的分歧所在，最後稍加歸納，解決問題。
通話前要把所有資料都準備好，不要臨時東翻西找亂抓一氣。對提綱上所列要點應講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏。
金融銷售個人工作總結報告 篇17
20xx年是國務院提出治理經濟環境、整頓經濟秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調整結構、保證重點、壓縮一般、適時調節”的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業信貸工作中去，我們提出的口號是：調結構、保市場、促流通。其中調結構是基礎，保市場是任務，促流通是目標。經過一年來的積極工作，商業信貸結構得到了有效調整。同時使我市市場出現了穩定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現銷售24178萬元，創利税679萬元，取得了比較好的經濟效益。
調好兩個結構，活化資金存量
今年，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進原有生產要素的調整及優化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩定發展經濟的目的。商業部門擔負着回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經營如何，對於能否穩定市場，促進經濟發展意義重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業企業、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調整好兩個結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
(一)調整好一、二、三類企業的貸款結構
今年初，我們根據上級行制定的分類排隊標準，結合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業企業進行了分類排隊，並逐企業制定了“增、平、減”計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調整工作贏得了主動。
到年末，一類企業的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個百分點，二類企業達26.7%，較年初下降2.6個百分點，三類企業達7.4%，較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結構更加優化。
(二)調整好商業企業資金佔用結構
長期以來，由於我市商業企業經營管理水平不高，致使流動資金使用不當，沉澱資金較多，資金存量表現為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金佔用不合理;二是結算資金佔用偏高，全部流動資金內在結構不合理;三是自有資金偏少，佔全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力於現有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：
1.大力推行內部銀行，向管理要資金
我們在20xx年搞好試點工作的基礎上，今年在全部國營商業推行了內部銀行，完善了企業流動資金管理機制，減少了流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內部銀行後，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動資金佔用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金週轉加快27%。據統計，今年以來，通過開展內部銀行，商業企業約計節約資金450萬元。
金融銷售個人工作總結報告 篇18
經過這幾個月的工作，我感覺有必要對自己的工作做一下總結。目的在於吸取教訓，提高自己，以至於把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。
我是今年三月份到公司工作的，四月份開始組建市場部，在沒有負責市場部工作以前，我是沒有銷售經驗的，僅憑對銷售工作的熱情，而缺乏行業銷售經驗和行業知識。為了迅速融入到這個行業中來，到公司之後，一切從零開始，一邊學習產品知識，一邊摸索市場，遇到銷售和產品方面的難點和問題，我經常請教經理和北京總公司幾位領導和其他有經驗的同事，一起尋求解決問題的方案和對一些比較難纏的客户研究針對性策略，取得了良好的效果。
通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市場經驗，現在對xx市場有了一個大概的認識和了解。現在我逐漸可以清晰、流利的應對客户所提到的各種問題，準確的把握客户的需要，良好的與客户溝通，因此逐漸取得了客户的信任。所以經過大半年的努力，也取得了幾個成功客户案例，一些優質客户也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業務水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化和同行業之間的競爭，現在可以拿出一個比較完整的方案應付一些突發事件。對於一個項目可以全程的操作下來。
一存在的缺點
對於xx市場瞭解的還不夠深入，對產品的技術問題掌握的過度薄弱，不能十分清晰的向客户解釋，對於一些大的問題不能快速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客户的溝通過程中，過分的依賴和相信客户，以至於引起一連串的不良反應。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響市場部的銷售業績。
二、部門工作總結
在將近一年的時間中，經過市場部全體員工共同的努力，使我毛司的產品知名度在河南市場上漸漸被客户所認識，良好的售後服務加上優良的產品品質獲得了客户的一致好評，也取得了寶貴的銷售經驗和一些成功的客户案例。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
下面詩司20xx年總的銷售情況
從上面的銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以説是銷售做的十分的失敗。產品價格混亂，這對於我們開展市場造成很大的壓力。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在銷售工作最基本的客户訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現在有記載的客户訪問記錄有xx個，加上沒有記錄的概括為xx個，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客户量xx個。從上面的數字上看我們基本的訪問客户工作沒有做好。
溝通不夠深入。銷售人員在與客户溝通的過程中，不能把我毛司產品的情況十分清晰的傳達給客户，瞭解客户的真正想法和意圖;對客户提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客户對我們的產品有幾分瞭解或接受的什麼程度，洛陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。
工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處於放任自流的狀態，從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的後果。
新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工作計劃性不強，業務能力還有待提高
三、市場分析
現在xx市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我毛司的產品從產品質量，功能上屬於上等的產品。在價格上是賣得偏高的價位，在本年銷售產品過程中，牽涉問題最多的就是產品的價格。有幾個因為價格而丟單的客户，面對小型的客户，價格不是太別重要的問題，但面對採購數量比較多時，客户對產品的價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產品的價格做一下適當的浮動，這樣可以促進銷售人員去銷售。在xx區域，我毛司進入市場比較晚，產品的知名度與價格都沒有什麼優勢，在開拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區市上，那裏的市場競爭相對的來説要比小一點。外界因素減少了，加上我們的銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。
市場是良好的，形勢是嚴峻的。可以用這一句話來概括，在技術發展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機會，永遠沒有機會在做這個市場。
金融銷售個人工作總結報告 篇19
20xx我行發展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行，，而我擔任是第一任行長，這也是我初次擔任行長工作，雖然我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑藉着20xx年從事金融工作的經驗，在各級監管部門的精心支持下，在地方黨政的關心支持下，牢固樹立為“三農”服務的宗旨，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管工作方面認真履行職責，圓滿地完成了各項工作任務。
一、以最佳狀態投入工作，攻克各種困難
我行是由銀行全資組建的首家村鎮銀行，且由於我行剛建立，各方面工作的開展都存在相當大的困難。此時作為銀行負責人，我深知沒有紮實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，我行將難以生存和發展，但是困難不能説明問題，解決困難才能説明更多問題。因此“不僅要帶着幹，而且要帶頭幹”成為我的工作姿態。首先，要成為一名優秀的指揮官、鋭意的戰鬥員，我的定位是一隻率先垂範的“領頭羊”。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀行發展的工作要求，認清並分析當前形勢，加大營銷力度，為促進業務規模和資金實力上台階，全面完成銀行各項經營目標的奮鬥思路。
其次，攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的鬥志。工作中，我不拘泥於形式，推崇創新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。
二、全方位拓展業務市場，促進銀行發展
面對銀行屬於新開設的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就會有很好的發展。為促進銀行的發展，我組織全體員工，因地制宜，把私金業務作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展私金業務市場。
(一)加大宣傳力度，擴大影響。1.充分利用成立一週年的契機，全方位、多角度加大村鎮銀行宣傳;2.製作了宣傳冊及十多種業務宣傳單，通過網點營業櫃面、組織員工上街、客户經理進村入户發放宣傳單等形式;3.我行積極承擔社會責任，豐富村鎮銀行開業慶典系列活動內容。
(二)建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好櫃門服務，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業務發展的堅強後盾。並且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業務均設專項獎勵，視完成任務情況有獎有罰，有效地調動了全員的積極性，挖掘出了員工的潛能。
三、堅持以身作則，履行黨風廉政
我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患於未然。三是自警。就是用黨紀、國法、條規和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績面前不滿足，失敗面前不氣餒;工作上高標準，生活上低要求，始終保持一股旺盛的鬥志。
四、總結工作不足，確定今後工作
XX年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的考核任務，但也存在一些不足。主要勝作開拓性不強，積極性不夠。
在今後的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學習，提高自身綜合素質，圍繞培訓工作的目標任務，以科學發展觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，發奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個新的水平，為培訓工作的發展做出自己應有的貢獻。
金融銷售個人工作總結報告 篇20
20xx年已經過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，收穫了許多寶貴的經驗。在辭舊迎新之際，我有必要對自己的工作做一下系統的深刻的總結。目的在於吸取教訓，提高自己，以至於在新的一年中把工作做的更好，自己有信心、有決心在新的一年的工作中做的更好。下面我對一年的銷售工作進行簡要的總結：
銷售工作總結、分析
在銷售顧問崗位上，首先我要感謝一個人那就是我們銷售部的曹經理，我要非常感謝他在工作上對我的幫助。雖然我在銷售部門已經工作了一年多，但對銷售經驗以及工作信心非常缺乏，我的工作可以説是很難入手。20xx年初，我都是在曹經理的帶領下幫助下進行客户談判、分析客户情況、在銷售中遇到難談下來的客户銷售過程中遇到的問題我總想到他，所以基本上是4月份本人的銷售業績及能力才有所提升。
職業心態的調整
銷售員的一天應該從清晨睜開第一眼開始，每天早上我都會從自己定的歡快激進的鬧鈴聲中醒來，然後以精神充沛、快樂的心態迎接一天的工作。如果我沒有別人經驗多，那麼我和別人比耐心;如果我沒有別人單子多，那麼我和別人比服務。
重點客户的開展。我在這裏想説一下：我要把B類的客户當成A類來接待，就這樣我才比其他人多一個A類，多一個A類就多一個機會。回訪，對客户做到每週至少二次的回訪。我認為攻客户和制定目標是一樣的，首先要集中精力去做一個客户，只有這樣才能有收效，等重點客户認可了，我再將精力轉移到第二重點客户上。
自己工作中的不足：
在銷售工作中也有急於成交的表現，不但影響了自己銷售業務的開展，也打擊了自己的自信心。我想在以後的工作中會摒棄這些不良的做法，並積極學習、儘快提高自己的銷售技能。
今年，我將一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基礎上更加努力，全面開展20xx年度的工作。現制定工作劃如下：
一、對於老客户，和固定客户，要經常保持聯繫，好穩定與客户關係。
二、因北京限購令的開始買車需搖號，所以要更加珍惜客户的資源。
三、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，採取多樣化形式的銷售方式
今年對自己有以下要求：
1：每月應該盡最大努力完成銷售目標。
2：一週一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3：要多瞭解客户的狀態和需求，再做好準備工作才有可能不會丟失這個客户。
4：對客户不能再有爆燥的心態，一定要本着長京行的服務理念“愛您超您所想”這樣的態度去對待每位進店客户。
5：要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閲相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
7：為了今年的銷售任務我要努力完成任務，為公司創造更多利潤。