銀行個人自查報告 篇1
今年以來，市區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年七年級開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衞部具體負責此項工作。
二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識。
一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。
二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。
三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衞工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鈎，考試及格率達99%。
三、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本着安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器台、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。
四、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
銀行個人自查報告 篇2
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陝農信聯社發[20xx]236號文件要求，我聯社於20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防範銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知後，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。
為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、信息部、財務部、保衞部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，並參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防範情況、業務宣傳、業務操作、特約商户管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業務情況的自查。並根據各部門的自查結果形成書面報告。
三、自查結果
（一）基本情況
經陝西省銀監局批准，20xx年11月5日，陝西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陝西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發行。通過各種營銷手段和髮卡措施，截止20xx年8月末全縣共發行富秦卡27421張，安裝ATM機5台，POS機7台。
（二）銀行卡業務開展情況
一）採取有效措施，加大富秦卡推廣力度
1、實行富秦卡髮卡優惠政策，減免客户用卡手續費，吸取客户開卡，提高客户用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客户開卡、用卡進行優惠，具體優惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發揮農信社營業網點多，鼓勵客户使用富秦卡辦理省內資金結算業務，讓客户真正感受到富秦卡的便利和優惠政策帶來的.好處。
2、相互配合，確保富秦卡業務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協作，形成全縣業務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯社富秦卡業務的行為，更不能隨意調整富秦卡業務收費標準，嚴禁損害陝西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無障礙、無差別的用卡服務。縣聯社進一步明確結算紀律，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度；並公開投訴舉報電話，對拒收、拒辦富秦卡業務的相關人員進行責任追究。
3、充分發揮“10106262”全省統一電話客服系統功能。電話客服系統的開通，可實現自動查詢，人工服務和諮詢，手機短信，電話傳真服務和業務投訴受理等基本服務功能。能夠為持卡人解決在跨地區使用富秦卡遇到的緊急情況，擴大富秦卡服務外延。
二）加大富秦卡的宣傳力度，營銷“陝西信合富秦卡”品牌
全縣農村信用社富秦卡宣傳工作取得明顯效果，全縣懸掛宣傳橫幅28幅，通過移動公司羣發宣傳短信1萬餘條，各營業網點發送富秦卡宣傳資料1萬餘份，通過櫃枱宣傳等多種方式，大力營銷了陝西信合富秦卡這一品牌。例如：燕子砭信用社在鎮政府開展的“學習__大精神及12.4法制宣傳日”宣傳現場會上，設立了富秦卡宣傳點，給廣大農民現場講解富秦卡業務知識，並散發富秦卡宣傳手冊600餘份；代家壩信用社在集市街道醒目位置張貼富秦卡宣傳標語40餘條；在縣人行組織的金融機構“12.4法制宣傳”活動中，聯社工作人員結合信用社自身業務向廣大羣眾散發傳單、手冊，宣傳講解金融法規、政策，並向廣大羣眾耐心講解“富秦卡”的功能和特點，增強了廣大羣眾對陝西信合富秦卡的瞭解。今年要繼續加大富秦卡宣傳工作，需要各社廣泛開展户外宣傳、街頭宣傳、櫃枱宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業務的宣傳，並製作户外大型廣告一幅，進一步營銷“陝西信合富秦卡”品牌。
三）加快自助設備投放建設
在全縣農村信用社安裝ATM機5台，彌補櫃面營業終了客户無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業務服務功能的同時，進一步提升“陝西信合”服務形象。
三、強化銀行卡業務管理，有效防範業務風險
為了保障富秦卡業務的長足發展，必須着眼富秦卡業務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防範等方面提高業務管理水平，實現富秦卡業務推廣和管理協調發展，將陝西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內部管理，規範操作流程
隨着銀行卡業務的不斷髮展及銀行卡業務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業務管理的重要性，明確銀行卡業務管理各個環節的工作責任，確保轄內銀行卡業務穩健開展。聯社不定期對各信用社銀行卡業務的開展情況進行檢查，規範銀行卡業務操作流程，切實發揮對各信用社銀行卡業務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業務健康有序開展。
（二）加強制度學習，提高業務素質
各網點按省聯社漢中辦事處印發“陝西省農村信用社富秦卡櫃面操作手冊”和“陝西農村信用社銀行卡培訓資料”中的《陝西信合富秦卡（借記卡）章程（草案）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）會計核算及資金清算辦法（試行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）內部安全管理制度（暫行）》、《陝西信合富秦卡（借記卡）業務風險防範措施（暫行）》、《農民工銀行卡特色服務業務操作規程》、《陝西省農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法（暫行）》九個制度及辦法規範和約束髮卡操作，做到業務拓展，制度先行，以嚴密、科學的制度強化富秦卡業務管理，保證管理有依據，操作有規範，執行有標準，風險能控制，實現富秦卡業務順利穩健開展。
銀行個人自查報告 篇3
一、基本情況
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出説明。
二、存在的問題
（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。
（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展並在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。
（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。
三、原因是分析
對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入瞭解問題（風險）產生根源。
四、整改措施
對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今後在履行職責過程中業務發展與合規的正確關係，嚴格踐行合規職責，最終達到防範和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。
銀行個人自查報告 篇4
農村信用聯社安康辦事處：
根據省聯社農信聯發[今年]2號文件精神，我聯社於今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業務工作進行了自查自糾，現將有關情況報告如下:
一、銀行卡業務規章制度建立及執行
我縣聯社在發行富秦卡以來，嚴格執行省聯社下發的一系列業務管理制度，並結合我縣實際情況，制定了《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）章程》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務操作規程（暫行）》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務會計核算辦法(暫行)》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務內部安全管理制度(暫行)》、《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務操作風險防範措施(暫行)》、《農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法》,並及時將其下發至轄內各營業網點要求職工認真學習並貫徹執行。我縣聯社所屬髮卡網點嚴格按照農村信用社聯合社制定公告收費標準執行。
二、銀行卡卡片管理
為加強我縣聯社富秦卡業務的管理，防範業務風險。根據《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，
我縣聯社委託農村信用社聯合社負責富秦卡的訂製、保管、分發等管理工作，富秦卡憑證屬於重要憑證，按照農村信用社綜合業務網絡系統中有關重要空白憑證規定，我縣聯社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、製作、發放及收回、銷燬等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理
我縣聯社把差錯處理作為銀行卡業務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯社富秦卡業務及農民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據《農村信用社銀行卡業務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯社所轄營業網點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營業網點銀行卡差錯核實工作，並根據銀行卡差錯核實情況向省聯社提交差錯申請。我縣聯社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業務操作的規範性
為適應我縣聯社富秦卡業務發展的需要，加強富秦卡業務管理，規範富秦卡業務操作，促進該項業務健康快速發展，制定了《農村信用合作聯社信合富秦卡（借記卡）業務管理辦法（暫行）》，轄內各營業網點嚴格按照本辦法進行業務操作，對富秦卡的開户、銷户、掛失、止付等特殊業務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
五、銀行卡業務服務
發行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發展的結算瓶頸，髮卡後，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯社公佈了省聯社24小時客户服務電話10106262，我縣聯社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業務工作的有效開展，需要良好的外部環境，20xx年髮卡以來我縣聯社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串户進行現場宣傳，通過各基層網點櫃面進行實地宣傳，大力發放宣傳冊，各網點分佈諮詢電話，方便羣眾諮詢。積極利用相關文化活動，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。
六、檢查中發現的不足及今後工作要求
我縣聯社基本上能按照銀行卡的有關規章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數經辦人員對富秦卡相關業務知識知之甚少，對銀行卡業務操作風險認識不到位。今後我縣聯社將繼續把銀行卡業務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內操作人員進行銀行卡業務制度及相關知識培訓，指導各營業網點加強內部管理，規範業務操作規
程，並建立健全銀行卡有關業務交易登記簿；加大銀行卡業務檢查的力度，由會計、稽核部門相關人員，定期或不定期的對銀行卡各業務環節、各崗位進行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業務風險進行防範控制、預警識別，對已產生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業務各項規章制度執行情況進行監督,嚴格審查富秦卡業務處理過程是否符合操作程序,是否合規合法。及時糾正會計核算和業務過程中的各種差錯，保證業務處理依據合法有效，處理結果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發生。在銀行卡業務發展過程中汲取教訓，總結經驗，採取有效措施，保證我縣聯社銀行卡業務健康快速發展。
銀行個人自查報告 篇5
1、我部不存在隱匿收入設立“小金庫”行為。
我部的所有對公業務收入(包括利息收入、手續費收入、代辦手續費、諮詢服務費收入、理財產品銷售收入等)均能及時、足額按照我行會計核算要求納入我行大賬核算，無代理業務返還獎勵情況，無坐支處理現象，不存在任何形式設立“小金庫”的情況。
2、不存在虛列支出設立“小金庫”行為。
我部在費用支出方面嚴格按照我行費用管理要求，各項費用支出均為拓展業務所需支出，不存在利用假合同、假票據等手段騙取資金設立“小金庫”行為。同時，利息支出、佣金手續費等業務費用均由分行大賬統一核算，不存在虛列業務費用、套取資金設立“小金庫”行為。此外，我部所用的辦公用品均按照實際使用情況從辦公室領取，會議費、宣傳費、電子設備運轉費等營業費用均由分行按照相關規定統一支出，我部無虛列現象。
3、不存在以其他方式套取資金設立“小金庫”行為。
我部的其他收入、成本和費用均由分行大賬統一進行核算，在客户營銷費用支出方面，我部嚴格按照分行的管理制度執行，每一項支出均按照審批程序審批，不存在使用“小金庫”款項購買消費卡等行為。經認真檢查，我部在工作中均能嚴格按照分行制度管理要求，收入與支出通過分行大賬統一進行大賬核算，費用報帳真實、合規，無套取費用、挪用報銷資金等問題，不存在設立“小金庫”行為。
在今後的'工作中，我部將繼續嚴格按照各項規章制度和“小金庫”專項治理工作要求，合法、合規開展各項業務，平穩、高效推進我行業務發展。
銀行個人自查報告 篇6
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民羣眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關於開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的'相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關於制度建設和崗位設置方面：縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權複核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。
二、關於業務管理情況方面：對於銀行卡的開銷户、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客户資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客户派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客户，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關於自助設備業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關於銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關於資金清算及差錯處理情況方面：對於客户的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，並及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低範圍。
六、關於新業務開展情況方面：我社目前並未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關於科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關於檢查監督情況方面：對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、衝正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客户能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
銀行個人自查報告 篇7
按照分行統一部署，支行高度重視，迅速成立了領導小組，開展經營管理合規性自查工作。根據“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規經營的薄弱環節和隱性問題及各項規章制度的執行情況，全面切實提升合規經營能力。
一、組織領導
組長：
副組長：
成員：
二、工作安排
1.領導小組負責領導全行自查工作
2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經營活動按照總行排查內容要求，分別對信貸、理財、國際業務及其它業務的合規性進行自查，並按時上報領導小組。
3.領導小組將各部門自查情況彙總上報分行風險管理部。
三、投入工作量
4月15日起組織各部門抽出專人進行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。
（一）信貸業務的合規性
（二）理財業務的合規性
支行在理財業務辦理過程中，嚴格按照總行規定的業務流程操作，充分提示客户理財產品的存在的風險，在首次購買理財的客户進行風險評估，每筆理財業務所有憑證當日上傳風險監控系統，總行對業務操作的合規性進行監督。
支行的理財銷售由櫃員持銀行從業考試合格的《個人理財》資格證辦理。在銷售理財的環節上，對於三個月以上的理財業務的辦理，支行的監控影音資料存儲週期達不到理財產品到期的時限。
（三）其他業務的合規性
資產類業務。投資類業務、同業業務暫無。
負債類業務。大額存款存入時，經辦人員和授權人員雙人操作並核對存入現金的數量，核對現場客户身份信息並進行身份證聯網核查。支取5萬以上須經授權，授權人員授權時需使用指紋進行授權，在授權環節中進行二次核對，無違規現象不存在風險隱患。
表外資產業務。銀承、保函、信用證暫沒有發生。
結算類業務。1.票據業務暫未發生；2.開户管理。支行自成立以來個人及對公結算賬户的開立及撤銷嚴格按照制度執行。在自查過程中，發現在成立之前有部分年度的對公結算賬户客户資料不全、未年檢、臨時賬户超期的情況；3.對賬管理。年初以來支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%，季對賬率達到70%。
財務管理。能夠按照分行年初制定的費用標準進行列支，支行財務支出由支行長進行審批，記賬人員記賬後由分行審核，按照規定需要分行審批的費用報分行審批後進行賬務處理，自查不存在不合規的情況。
內部控制。根據總、分行內控制度文件，制訂了支行的內控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴格執行崗位制約約束，防範風險隱患。
案防管理。嚴格執行《安全保衞工作實施細則》規定，各項制度及應急預案健全，定期測試110報警系統保證良好運行，消防、自衞器材配備齊全，能夠定期調閲監控錄像並進行應急預案演練。目前，支行存在自助設備客户區無應急報警按鈕，營業室窗口監控針對點鈔機計數顯示不清晰，二樓開放辦公區監控存在死角問題。
信息科技管理。操作系統、設備、通迅等維護工作統一由分行科技部管理。支行機房由專人負責，定期檢查網絡及監控系統運行情況，發現問題能夠及時上報分行科技部門。
國際業務合規性。自查範圍涉及全部已開展的各類業務，在經常項目項下、外幣現鈔業務、個人結售匯業務、國際收支申報等方面都能夠嚴格執行國際業務各項規定及外管政策要求，遵循“瞭解自己的客户”、“瞭解客户的業務”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿易背景並留存資料備查，內控制度和業務操作規程健全。
四、違規金額
無違規金額發生。
五、對違規責任人處理情況
無違規責任人。
六、整改措施及結果
從此次自查情況來看，支行能夠較好的嚴格執行總、分行的各項規章制度，避免了經營管理工作中發生違規現象。
理財銷售提示風險環節上，監控存儲週期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報分行採購存儲量較大的硬盤；成立之前有部分年度的對公結算賬户客户資料問題，支行正在對不合規的賬户進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題，繼續抓緊與企業聯繫，對於無法取得聯繫且一年未發生業務的賬户，在符合轉入久懸賬户管理的進行清理，對於發生業務較少賬户不打算再使用的建議客户辦理銷户，在較短的時間內提高支行的對賬率；監控及報警系統問題已上報分行相關部門等待解決。
在今後的工作中，支行將嚴格按照自查內容，防控關鍵、薄弱環節，堅決杜絕違規現象的發生。
銀行個人自查報告 篇8
在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導幹部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況彙報如下：
一、加強學習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導幹部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，並利用機會反覆學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和規範國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業規章制度，誠實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦於的權力。
二、正確樹立廉潔從業觀。
在認真學習的基礎上，徹實落實好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，並按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規範“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規範，並結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無違反規定辦理企業改制、兼併、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;
3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委託理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務、招標投標等;
4、無未經批准或者經批准後未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外註冊公司、投資入股、購買金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;
5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;
6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批准，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批准，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。
(二)忠實履行職責。
1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關係的企業投資入股;
2、無在職或者離職後接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關係的企業，以及管理和服務對象提供的物質性利益;
3、沒有明顯低於市場的價格向請託人購買或者以明顯高於市場的價格向請託人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請託人財物;
4、沒有委託他人投資證券、期貨或者以其他委託理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高於出資應得收益;
5、沒有利用企業上市或者上市公司併購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業祕密以及企業的知識產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關係人謀取利益;
銀行個人自查報告 篇9
中山市黃圃人民醫院落實《中山市衞生系統 開展“小金庫”專項治理工作的實施方案》自查報告
根據《中山市衞生系統開展“小金庫”專項治理工作的實施方案》文件要求，我院認真開展自查工作，現將自查情況彙報如下：
一、我院是一家二級甲等的非營利性醫療機構，由黃圃鎮政府主辦，能嚴格按照國家和衞生局制定的'《醫院財務管理制度》進行財務管理活動，經有關部門批准，我院共開設銀行賬户：個，分別在中國建設銀行、中國農業銀行、中國工商銀行，其中中國建設銀行黃圃支行開設的為基本帳户，其他兩個為一般帳户。
二、我院業務收費處除本院總部外，另有永平社區衞生服務站和新糖社區衞生服務站兩個收費處。我院每天的現金收入由保安服務公司押送到銀行，出納員每天都與收費員對數、對賬，做到賬款一致。
三、我院資產管理制度完善；設有專人管理有價票據和收費收據；藥品購銷均按照衞生局要求實行網上採購，驗收合格後能按時匯款。
四、我院無設立賬外賬，醫院及科室無設備“小金庫”。
銀行個人自查報告 篇10
根據集團公司工會《關於轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領導小組
接到集團通知後，公司及時下發《工會財務大檢查實施方案》，併成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨羣工作部相互配合，按照全國總工會規定的檢查內容、範圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經過自查自糾發現，心得體會公司工會單獨設立銀行賬户x個，有x名兼職工會會計人員。
在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經費；與財政、税務及時對賬、入賬。
在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅遊、大吃大喝支出；不存在超標準、超範圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中採購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在塗改偽造發票情況。
在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開項目均經過本級工會領導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部控制機制，防範和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效運行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發現的問題，認真分析研究，找出原因不足，並根據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。