反洗錢工作總結範文4篇

今年以來，安誠保險xx分公司着力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者、實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化、常態化的軌道，現將我司上半年合規、反洗錢工作總結如下：

一、XX年上半年合規工作回顧

上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規經營，堅持走“合規促發展，合規出效益”之路，為有效將“轉方式、促規範、防風險、穩增長”落實到具體工作中，將合規工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規工作，合規工作的核心就是一切圍繞合規、一切必須合規，合規實行一票否決。

1、分公司及下屬機構合規組織的建設情況；

為了加強對合規工作的組織領導，將合規工作常態化、機制化，我司注重合規組織的建設，在公司主要負責人變動後，我們及時對分公司合規與反洗錢工作領導小組進行更新（安保蘇發[XX]81號），為加強對合規工作常態化管理，更好地落實公司合規政策，有效防範和降低公司經營中的合規風險，分公司各部門和各機構設立了專（兼）職合規管理員，履行相應的工作職責，我司今年3月印發了《關於明確合規管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發[XX] 40號〕，使合規工作網絡、工作機制更趨完善。

2、合規制度建設；

合規制度建設是整個合規工作的重要組織部分，我們在堅定執行保監會、總公司合規制度的前提下，與時俱進，有所創新。為有效從源頭防止腐敗行為的發生，讓領導人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業這根弦。根據總公司《中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》，結合我司實際，制定了《安誠保險xx分公司中層領導人員廉潔從業承諾實施辦法》安保蘇發〔XX〕23號；為認真貫徹落實xx保監局《關於印發<XX年xx保險業“小金庫”專項治理工作實施方案>的通知》（蘇保監發〔XX〕89號）和總公司下發的《XX 年“小金庫”專項治理工作實施方案》（安保發〔XX〕105號）的文件要求，制定《xx分公司XX年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發〔XX〕67號；根據xx保監局《關於進一步加強保險公司分支機構高級管理人員和營銷服務部負責人任職資格管理的通知》（蘇保監發〔XX〕123號）和《XX版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規意識，瞭解相關法規知識，制定了《擬任高管人員保險法規培訓和測試管理辦法》安保蘇發〔XX〕34號，這些制度的出台是對總公司和保監局相關政策的有效跟進，促進了我司合規工作的有序運行。

3、合規風險管控情況；

風險管控是整個合規工作的重要一環，今年以來，我司不斷強化對合規風險的排查工作，根據保監發【XX】1號《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規範承保流程，加強合規經營，規避監管風險，我司發出《關於承保數據真實性要求的風險預警通知》（安蘇承預警函【XX】6號），要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業務來源必須如實錄入，嚴格區分代理業務和直銷業務。 2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客户信息查詢制度》等規定，如實收集客户各類信息資料，真實錄入業務系統。 3、業務員業務必須真實，不得互掛。各類違規事件一經發現核實，分公司將對機構相關責任人問責，並給予重處。 為了管控高風險車型業務，我司出台《關於高風險車型業務的承保通知》（安蘇承預警函【XX】7號），根據分公司XX年兩核會議針對高風險車型業務承保要求的宣導，以及近期各級機構仍然繼續大量此類一些高風險業務簽報，全部集中體現在特種車、10噸以上貨車（含自卸車）；同時分公司此類業務經營數據持續惡化，為進一步管控此類業務的承保風險，我司對高風險車型界定，並作出高風險業務承保規定和管控要求。

我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環節的合規性、真實性得到切實的保證。 年初，我司向各機構所在地保協發出合規工作徵詢意見函，就合規事宜與保險聯誼互動，請他們對我司所屬機構合規情況進行評價打分，從收回的徵詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規處罰情況，監管機構及保協對我司“主動合規”的做法給予充分的肯定。

4、合規檢查、督促、指導情況；

合規工作是一項系統工程，為了促進各機構合規工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織複查工作，注重總結專項治理經驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經過全面複查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。

上半年，中介業務檢查也是我們年內合規檢查的重頭戲，根據保監會《關於加強保險公司中介業務管理的通知》（保監發〔XX〕107號）和《安誠財產保險股份有限公司關於成立中介業務管理領導小組的通知》（安保發〔XX〕365號）的文件精神，xx分公司於XX年1月5日成立了中介業務檢查小組。1月13日轉發了《關於進一步加大保險公司中介業務違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》（保監發〔XX〕1號），傳達了總公司關於中介業務自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內下發了《關於開展中介業務專項檢查的通知》（安保蘇發〔XX〕13號）的文件，要求各機構在2月24日前進行中介業務自查自糾工作，重點檢查與中介機構業務財務等方面不合法、不真實、不透明的合作關係，着重檢查是否利用中介業務和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現場檢查。分公司根據現場結果結合各機構自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，並制定了整改措施。

根據保監會及總公司《關於開展第二次保險機構財務業務數據真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務業務數據真實性自查及整改。為積極穩妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎上，制定了分公司《第二次財務業務數據真實性檢查實施方案》（安保蘇發〔XX〕48號印發），方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內容、自查範圍、自查時間安排、自查報告的內容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉發了總公司《關於開展第二次財務業務數據真實性自查工作的補充通知》（安保發〔XX〕57號文）。將總公司的要求第一時間傳達宣導到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。

5、合規培訓開展情況。

上半年，我司合規培訓工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規專欄進行宣導。總公司oa合規專欄不時有合規資料、政策法規、合規動態的內容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導，變要我合規為我要合規。二是組織各層面人員參加分公司合規系列視屏學習培訓。凡是總公司安排的學習培訓，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務、承保、理賠等條線根據總公司及監管機構的要求，及時進行各類合規培訓，如理賠上，按照總公司新理賠系統和呼叫中心平台上線工作的統一部署及要求，新車險理賠系統已於XX年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據總公司新理賠系統和呼叫平台上線工作的計劃和要求，於XX年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統的安裝，並與新車險理賠系統進行了綁定。於XX年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細緻的系統培訓，認真學習了總公司對於查勘手機使用的規定，並根據xx分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規定，與查勘員簽訂了書面的協議，以規範查勘手機的使用。

6、合規管理存在的問題、隱患、違規事件及處理情況；

合規管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規管理實踐來看仍在以下隱憂：

全員合規意識仍有待於進一步提高。雖然，從保監會70號文件出台後，各層面人員的合規理念日益提高，但在實際經營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。

行業自律的新變化使合規工作面臨窘境。當前，行業自律的遊戲規則屢遭衝撞，如車險手續費給付早已突破了監管設定的上限，使得保險業競爭更趨複雜多變，也使我們堅守合規變得更加困難。

二、上半年反洗錢工作總結回顧

在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現將上半年我司反洗錢工作總結如下：

1、注重領導，完善組織領導體系。

為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務部設立反洗錢主管一名，設立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關崗位的人員發生變動，我司都及時予以調整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。

2、反洗錢內控制度建設與執行情況

上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉發總公司及人總行關於反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內部控制制度》、《反洗錢客户風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發[XX]73號）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發[XX]80號）等內部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規定了客户身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客户洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規範運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據。

總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環節建立了識別、監控的“防火牆”，我司財務的“反洗錢篩選系統” ，承保上“反洗錢客户信息”系統，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對於有效防範、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。

3、反洗錢內部審計情況

在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。

XX年5月9日，我司向總公司報送了《關於反洗錢工作內部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執行及執行情況；三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反洗錢內部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。

4、反洗錢宣傳與培訓情況

XX年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯合舉辦宣傳活動，並在秦淮支公司營業大廳通過掛宣傳橫幅、發放宣傳資料、設立諮詢台的方式，向客户做反洗錢宣傳。

公司圍繞反洗錢法律法規的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規專欄中有關反洗錢工作的規章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反洗錢法律法規的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執行反洗錢法律法規的自覺性。

XX年元月 17日，總公司法律合規部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓指導，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了XX年反洗錢專題培訓，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓，通過培訓，我司受訓人員的反洗錢工作能力得到有效提高。

XX年5月6日，我司派員參加了XX年xx省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。

5、配合監管情況

為進一步滿足監管機構對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司XX年4月18日出台印發了《關於明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》（安保蘇發[XX]53號），重新公佈各部門和各機構專（兼）職反洗錢工作人員名單，對專（兼）職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規範。

今年初，我司向各機構所在地保協發出“合規工作徵求意見表”懇請他們對我司各機構包括反洗錢工作內容在內的合規工作進行評價，從各保協反饋情況來年，他們都對我司合規工作進行積極評價，無違規被處罰的情況。

6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現場監管走訪，檢查期間為XX年1月至XX年5月，分管總劉浩陪同檢查，並作了反洗錢工作的專題彙報。

此次監管走訪通過聽彙報、看台賬、進系統詳細瞭解我司履行反洗錢義務情況，並對我司反洗錢工作效能與質量進行現場評估，重點對客户身份識別和客户身份資料、客户等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。

6、保密義務履行情況

我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務，從系統設計、工作職責都強調對客户資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質量，評估反洗錢工作的重要內容，可以説，我司已將履行保密義務貫穿到反洗錢工作的全過程。

7、客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存等情況

a、客户身份識別情況

我司內審針對客户身份識別情況項目，採取分地區、保費金額分區間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對XX年度全省範圍內已承保交強險和商業險的個人客户與企業客户抽樣檢查，共抽樣客户24個，其中個人客户與企業客户各12個。抽樣保費來源均為現金或銀行存款，其中個人客户6個發生理賠金額。企業客户7個發生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬户。

b、客户等級劃分及客户身份檔案保管

XX年度xx全省客户數量是54142個，其中對私客户數量是42292個，對公客户數量是11850個。客户風險等級劃分全部屬於常規客户。

對私客户基本信息主要依據是個人身份證件，對公客户基本信息主要依據是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或複印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客户信息及交易內容，從未發生過泄漏現象。

同時，我司及時向人行報送《非現場監管》報表及總公司反洗錢相關報表。

反洗錢工作存在的問題及整改措施

1、反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯席會議召集次數偏少；基層機構掌握的業務數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。

2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內部管理制度制定了未執行的現象較為普遍。

三、下半年合規管理工作計劃

下半年，我們依然要堅持“合規促發展，合規出效益”，合規是我司各項工作的生命線，堅持中介業務合規、數據真實合規、內控管理合規。凡是總公司及監管機構的各項合規檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質的做好規定動作。

1、開展自查自糾，加強合規檢查。適時進行各項合規檢查，同時，加大合規專項稽查力度，把開展合規自查自糾、違規問責工作制度化、常態化。

2、加強合規培訓、增強合規意識。加強“合規者受益、違規者受罰”的宣導，轉變領導、幹部、員工經營理念，努力將合規經營工作細化到每個環節、每個崗位之中，形成以“合規經營、風險防範實務標準和要求”為基礎，結合監管部門、行業協會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規培訓經常化、深入化。

3、強化合規管理、完善內控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規經營，夯實管理基礎，完善梳理內控制度。，努力打造“合規無小事、事事合規、人人合規”的公司合規文化和合規管理長效機制。

總之，我司合規及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續按照總公司及監管機構的要求，紮實做好合規的各項基礎工作，為促進我司又好又快發展作出新的貢獻。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》（粵xx［XX］106號）的要求，我市xx在過去的一年裏通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二○○七年反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層幹部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》等。

三、注重宣傳，提高廣大羣眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大羣眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答羣眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。

在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客户身份識別制度。

當客户的身份信息變更時，嚴格重新識別客户。我行嚴格按照規定的要求，對客户身份資料，自業務關係結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對於交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。我xx成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我xx結算帳户都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》（粵xx［XX］106號）的要求，我市xx在過去的一年裏通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二○○七年反洗錢工作總結如下：

一、精心構建完善領導組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層幹部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》等。

三、注重宣傳，提高廣大羣眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大羣眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答羣眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度

在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。

在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客户身份識別制度。

當客户的身份信息變更時，嚴格重新識別客户。我行嚴格按照規定的要求，對客户身份資料，自業務關係結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對於交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。

嚴格監管和控制公款私存現象。我xx成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我xx結算帳户都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日xx分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。

七、下一年工作計劃

（一）、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

（二）、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

（三）、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的瞭解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。

今後我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

人民銀行南京分行：

XX年，我中心支行反洗錢工作緊緊圍繞總、分行反洗錢工作重心，認真貫徹執行《反洗錢法》，着力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動轄區反洗錢工作向縱深發展，取得了較好的工作成績。現將XX年反洗錢工作情況報告如下：

一、主要工作完成情況

（一）採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

XX年是《反洗錢法》貫徹實施的第一年，我中心支行按照總、分行的統一部署，採取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1．召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我中心支行早計劃、早安排、早部署、早落實，於XX年1月中旬，召開全市金融系統反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章，全市銀行業、保險業、證券期貨業共43家金融機構分管領導及部門負責人和金融系統反洗錢工作協調小組成員單位近100人蔘加了會議。XX年3月和8月下旬，又分別召開人民銀行系統和全轄金融系統反洗錢工作會議。上述會議均是以宣傳貫徹《反洗錢法》為主題，起到了很好的宣傳作用。

2．舉辦《反洗錢法》及反洗錢知識競賽。為推動《反洗錢法》等法律法規知識的學習和宣傳，使轄內反洗錢工作人員全面理解和掌握反洗錢法律法規制度，更好地履行反洗錢義務，我中心支行舉辦了3個層次的《反洗錢法》及反洗錢知識競賽。一是為迎接分行反洗錢知識競賽活動，我中心支行在轄內人民銀行系統開展了反洗錢知識競賽選拔賽活動。各縣（市）支行分別選派3人組隊參賽，我中心支行對獲獎縣（市）支行和個人給予了表彰和獎勵。二是積極組織參加分行舉辦的人民銀行系統反洗錢知識競賽，全體參賽人員全部獲獎，即分別獲得了團體第一名和個人第一、第四和第五名的優異成績。三是舉辦全市金融機構大型反洗錢知識競賽活動，此次活動分為銀行業和非銀行業兩個競賽組，共角逐出6個團體獎，轄內42 家金融機構近700名隊員參加了此次競賽活動。3個層次的競賽活動極大地提高了反洗錢從業人員的理論知識水平和業務素質，有力地促進了全市反洗錢工作的開展。

3．積極開展反洗錢知識培訓。XX年以來，我中心支行除多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對金融機構反洗錢工作一線人員的巡迴培訓。分4期分別對農業銀行徐州市分行、建設銀行徐州分行、江蘇銀行徐州分行和市郊農村信用聯社等金融機構近1000名一線人員進行了培訓。培訓緊緊圍繞“一法四規章”及配套的規範性文件這一主線，主要從金融機構應盡的反洗錢義務及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了金融機構，尤其是非銀行業金融機構對反洗錢工作的認識。

（二）不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發展

1．進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“一法四規章”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規範反洗錢工作制度和操作規程，結合實際修訂和完善了反洗錢崗位責任制、現場檢查實施細則等一系列內部管理制度，嚴格內部管理，有效防範了各種執法風險。

2．加強大額現金存取管理。根據總行要求，我中心支行及時將大額現金存取管理職責由原貨幣金銀部門調整到會計財務部門，並即時採取了有效的監管措施。一是要求各銀行業金融機構指定負責部門和人員，建立了聯絡員制度；二是規範做法，通過ftp網絡統一傳輸平台報備數據；三是整合相關制度規定，重新設計統一的報送格式，為全方位收集反洗錢監測數據打開了又一個數據信息來源通道。

3．建立反洗錢工作聯席會議成員單位聯繫網絡。為及時、有效防範和打擊洗錢犯罪行為，確保徐州市反洗錢工作聯席會議制度的高效運轉，我中心支行牽頭建立了徐州市16家成員單位參與的反洗錢工作聯席會議聯繫網絡，使反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

4．調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際情況，我們及時調整並公佈了反洗錢舉報電話，理順反洗錢舉報中心的管理部門。責成尚未設立反洗錢舉報分中心的證券、期貨和保險業金融機構設立反洗錢舉報分中心，明確專職部門和專職受理人員，在營業網點公佈舉報電話。

（三）鞏固銀行業反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業全面展開

對金融機構實施有效的反洗錢監管是人民銀行反洗錢工作的重點和基礎，我們深深認識到，能否鞏固和擴大銀行業反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在證券、期貨、保險領域全面鋪開，將直接關係到《反洗錢法》的實施效果，關係到人民銀行依法有效履行職責。為此，我中心支行開展瞭如下工作：

1．繼續組織開展對銀行業金融機構的反洗錢現場檢查。根據《關於開展對轄區銀行業金融機構反洗錢工作情況檢查的通知》（南銀辦〔XX〕161號）要求，我中心支行組成9人專項檢查小組，投入112個工作日，對1家商業銀行徐州市分行及其所屬的5家支行（以下簡稱“被查單位”）履行反洗錢義務情況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我中心支行在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，運用計算機進行初期的篩選、分析和核對，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。對檢查出的違規行為，我們堅持依法行政原則，對被查單位依法處以10萬元人民幣的罰款。

2．穩步開拓反洗錢義務主體新領域。XX年1月1日正式實施的《反洗錢法》將所有在我國境內設立的金融機構都列為反洗錢義務的主體。為有效引導和督促轄內證券、期貨、保險金融機構開展反洗錢工作，我中心支行制發了《對非銀行業金融機構反洗錢工作要求》和《XX年徐州市金融機構反洗錢工作指導意見》，同時建立了證券、期貨、保險業金融機構反洗錢負責部門及聯絡員登記聯絡機制。根據總行對證券和保險業的大額和可疑交易報告要素釋義及報告數據報送接口規範要求，我們多次走訪地方法人金融機構，督促其在規定時間內正式向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易數據。目前，我市唯一一家地方性法人金融機構已在規定時間內向反洗錢監測分析中心提交了報送數據的申請報告並領取了網上報送的密鑰，確保在規定的時間內，按照總對總的口徑報送大額交易和可疑交易數據。

（四）強化非現場監管，全方位收集可疑交易數據信息

為了有效督促全轄各金融機構認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢監管水平，我中心支行根據《反洗錢非現場監管辦法（試行）》的要求，建立了徐州市反洗錢非現場監管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求各金融機構指定專人負責向我中心支行報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告及反洗錢相關信息資料。二是建立ftp網絡傳輸平台報送制度。三是定崗定人及時彙總上報轄內各種非現場監管信息制度。四是全面開展金融機構履行反洗錢義務自查自律活動。通過一整套非現場監管形式，有效地發現反洗錢工作中的薄弱點以及下階段加強監管力度的對象，使我市反洗錢非現場監管工作逐漸日常化、全面化、規範化。

XX年1－11月，我中心支行共接收主報告行上報的人民幣可疑交易報告324筆、涉及金額8.75億元人民幣；接收報備行報備的可疑交易報告4926筆；接收銀行報告的對公單位外幣大額交易3764筆、涉及金額21.41億美元；個人外幣大額交易2576筆、涉及金額0.45億美元；7－11月，接收人民幣大額現金存取報備299015筆、涉及金額483 億元人民幣。接收報告及報備數量、監測範圍、信息容量和電子化水平均有不同程度的提高。

（五）加強可疑資金監測分析，認真開展反洗錢行政調查

為更有效地統一監測和綜合分析轄內可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我中心支行開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。針對收集到的反洗錢信息資料及數據，我們實行了逐級分析和報告制度。首先由監測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由科室領導組織集體研究分析，最後由分管行領導審批，不錯過任何一個有價值的可疑交易線索，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。通過監測分析，我中心支行發現1家廢品回收公司有頻繁大額資金可疑交易活動。按照反洗錢行政調查程序，經報分行批准後，我中心支行對該公司開展了行政調查。三是組織開展“天網行動”和“雷霆行動”。按照總、分行統一部署，結合地方實際，成立了此次專項行動領導小組，在全轄範圍內開展“天網行動”和“雷霆行動”的動員和工作部署，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

（六）積極開展反洗錢信息調研，提供反洗錢信息交流平台

我中心支行高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。一是深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級行反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規出台後金融機構應如何開展反洗錢工作、大額現金存取管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，並形成調研報告上報分行。二是每季度編髮《反洗錢工作簡報》，發揮《反洗錢工作簡報》的信息橋樑作用，提供反洗錢信息交流平台，開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導轄區反洗錢工作的作用。

二、面臨的主要問題

（一）反洗錢各項協調機制的合力尚未真正形成。如部際聯席會議召集次數偏少；基層人民銀行掌握的交易數據很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發揮聯動效應。

（二）對非銀行業金融機構監管還需花大力氣。一是XX年是證券、期貨、保險業金融機構履行反洗錢義務的第一年，上述機構對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距，反洗錢內部管理制度未制定或制定了未執行的現象較為普遍。二是反洗錢行政主管部門工作人員對非銀行金融機構業務不甚瞭解，開展監管工作和行政調查存在一定難度。三是反洗錢規章中相關條款的制定存在先天性不足，可操作性不強。

（三）非現場監管規定執行不到位。主要表現為金融機構上報的部分數據存在不實現象，如反洗錢領導小組活動的次數及員工參加宣傳、培訓的數據與其反洗錢工作實際開展情況存在差異，開銷户數據與人民銀行賬户管理系統統計的數據存在差異、身份識別數據不準確等等。

三、XX年反洗錢工作思路

XX年，我中心支行反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“xxxx”重要思想為指導，認真貫徹黨的xx大精神，全面落實科學發展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對銀行、證券期貨及保險業全面開展反洗錢監管，強化反洗錢非現場監管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）繼續加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。

（二）加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分行的“天網行動”和“雷霆行動”計劃，力爭在發現涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

（三）強化對金融機構反洗錢非現場監管。按照《反洗錢非現場監管辦法（試行）》及相關文件要求，監督指導金融機構執行非現場報告制度，並依照有關評估規定，對全市各金融機構報送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題機構，在轄內進行通報，並作為重點監管對象實施反洗錢現場檢查。

（四）加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢行政主管部門的職責，以銀行業金融機構為重點，適時開展對全市金融機構反洗錢工作的專項檢查，並以查促管。對檢查發現的違反反洗錢法律法規的行為，依法給予嚴肅處罰。

特此報告。