反洗錢工作是一項長期而艱鉅的工作，為保證此項工作在未來正常有序開展，都要去及時的做好總結工作。下面是小編蒐集整理的20xx年年度反洗錢工作總結，歡迎閲讀。更多資訊請繼續關注年度工作總結欄目!
20xx年年度反洗錢工作總結
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在2019年累積的寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2019年我行反洗錢工作、安排佈署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共XX人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設
一是制度先行，出台了《xx銀行反洗錢客户風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關於規範核驗客户身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客户身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印製了.《個人開户申請書》與《個人客户基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註;不斷進行客户身份持續識別與客户信息補錄工作;賬户年檢工作中對賬户資料過期的賬户，限制其賬户使用;對公賬户開户時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果打印在身份證複印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入xx國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
20xx年年度反洗錢工作總結
反洗錢工作，是打擊一切涉毒及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》(粵xx[XX]106號)的要求，我市xx在過去的一年裏通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二○○七年反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善領導組織體系
我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層幹部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大羣眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大羣眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答羣眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客户身份識別制度和客户身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬户，嚴格按實名制的有關規定審查開户資料，要求客户出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開户操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬户一概不予辦理開户手續。在以開立賬户等方式與客户建立業務關係，為不在本機構開立賬户的客户提供現金匯款、現鈔兑換、票據兑付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客户身份識別，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件。
在為客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客户的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客户身份識別制度。
當客户的身份信息變更時，嚴格重新識別客户。我行嚴格按照規定的要求，對客户身份資料，自業務關係結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對於交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬户不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公款私存現象。我xx成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳户實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳户發生，以確保我xx結算帳户都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對於發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
20xx年年度反洗錢工作總結
20xx年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利於反洗錢工作的內部環境，加大對洗錢風險的防範和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結合我司20xx年度反洗錢實際情況，對我司20xx年度反洗錢工作總結及下年度計劃如下：
一、20xx年完成的主要工作
(一)內控制度建設與執行情況
20xx年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規稽核部根據人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客户分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內部控制制度》並起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客户分類管理制度》及其操作規程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度並報送人民銀行備案。
20xx年公司各部門有效執行了反洗錢內部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業務管理中涉及洗錢活動的預防和監控措施，包括客户身份識別、客户身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
(二)組織機構建設情況
公司成立反洗錢工作領導小組，由總經理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規劃，並督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。
公司合規稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，並具體負責反洗錢有關的經辦工作。
20xx年我司反洗錢專員發生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報告情況
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯繫，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，並嚴格關注。截止20xx年12月31日，暫未發現大額交易或可疑交易的情況。
(四)客户身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況
1、業務辦理中客户身份識別情況
(1)在開户環節對客户身份進行識別
在辦理開户業務時，我司要求必須客户本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開户手續，並真實、完整地填寫客户基本信息表格等材料。客服中心開户人員在為客户辦理手續前對照審查客户身份證明文件相關信息，並通過現場徵詢、客户回訪等方式確認客户信息，留存相關影像資料及複印件。
20xx年我司所辦理各項業務均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬户。
(2)客户相關信息資料變更
我司在為客户辦理資金賬户等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規定，對客户重新識別身份信息，要求客户提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續。
20xx年我司未為身份不明的客户辦理業務或提供服務。
(3)客户風險等級劃分
對新開户客户進行風險等級評估，並填寫《反洗錢客户風險等級劃分標準表》。
2、客户身份資料和交易記錄保存情況
公司嚴格按照《反洗錢內部控制制度》及其他規範性文件要求安全、準確、完整的保存客户身份資料、交易記錄等，未經批准手續不得調閲客户有關資料。
20xx年我司未發生客户資料被泄密情況。
3、相關資料報送情況
20xx年我司及時採集反洗錢非現場監管報表數據，準確的將反洗錢非現場監管信息報送給人民銀行營業管理部，未發生漏報、遲報等情況。
二、20xx年反洗錢工作計劃
(一)反洗錢宣傳工作
20xx年我司將通過開展一次户外反洗錢宣傳活動，充分發揮期貨經營機構的反洗錢作用，提高公民及客户的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防範有關洗錢風險的發生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協調工作，進一步優化我司反洗錢工作的內部環境。
1、宣傳內容
(1)反洗錢“一法四規”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客户分類管理指引》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客户身份識別和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;
(2)反洗錢基本常識：包括什麼是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段;投資者反洗錢身份識別應具備的條件;投資者反洗錢風險等級劃分如何開展;反洗錢監控系統操作等;
(3)洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產生的不良影響。
2、宣傳時間
由我司自行安排在20xx年9或10月份進行宣傳。
3、宣傳方式
(1)利用橫幅進行宣傳。內容藉以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾羣體的反洗錢意識。
(2)宣傳摺頁和板報。反洗錢宣傳摺頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規，宣傳摺頁應放置在營業場所明顯位置，方便客户取閲。
(3)開展分支機構的櫃面宣傳。各營業部根據自身條件可通過營業部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內容，並在客户開户時向客户介紹有關反洗錢知識及法律法規。
(二)反洗錢培訓工作
分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規及公司內控制度的有關規定，強化公司和營業部反洗錢專員的工作職責，增強員工防範洗錢意識。
1、培訓內容
加強反洗錢法律法規的學習。主要是反洗錢“一法四規”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客户分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業務的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實。
2、培訓方式
培訓可以採用面授或視頻的方式。內容主要為規劃《指引》的落實工作，總結、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客户風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，並將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司20xx年度反洗錢工作總結及20xx年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。